Definicion de Pirámide de Inversión: Definición y Cómo Funciona la Estrategia de Distribución
Pirámide de Inversión: Definición y Cómo Funciona la Estrategia de Distribución
¿Qué es una pirámide de inversión?
Una pirámide de inversión o pirámide de riesgo es una estrategia de cartera que asigna activos de acuerdo con el nivel de riesgo relativo de esas inversiones. En esta estrategia, el riesgo de una inversión está determinado por la variación en el rendimiento de una inversión o la probabilidad de que el valor de una inversión disminuya significativamente.
La parte inferior y más ancha de la pirámide está formada por inversiones de bajo riesgo, la parte media está formada por inversiones de crecimiento y la parte más pequeña en la parte superior está dedicada a inversiones especulativas.
Resultados clave
- Una pirámide de inversión es una estrategia de asignación de activos que utilizan los inversores para diversificar sus inversiones de cartera de acuerdo con el perfil de riesgo de cada valor.
- La pirámide, que representa la cartera de un inversor, tiene tres niveles distintos: activos de bajo riesgo en la base, como efectivo y mercados monetarios; los activos de riesgo moderado, como acciones y bonos, se encuentran en el medio; y los activos especulativos de alto riesgo, como los derivados, están en la cima.
- La estrategia exige asignar la mayor parte del capital a activos de bajo riesgo en la parte inferior y la menor cantidad a activos especulativos en la parte superior.
Comprender la pirámide de inversión
La estrategia de la pirámide de inversión construye una cartera con las inversiones de menor riesgo como base, valores de acciones de empresas conocidas en el medio y valores especulativos en la parte superior.
- La base (es decir, la parte más ancha de la pirámide) contendrá la mayor asignación de activos e incluirá efectivo y certificados de depósito, bonos gubernamentales a corto plazo y valores del mercado monetario.
- La parte media de la pirámide incluirá una asignación moderada de fondos a bonos corporativos, acciones y bienes raíces. Estos activos son algo riesgosos y tienen cierta posibilidad de perder valor, aunque tienen un rendimiento esperado positivo en el tiempo.
- La parte superior incluirá las ponderaciones de asignación más bajas y las inversiones especulativas de alto riesgo que tienen una alta probabilidad de pérdida pero que también pueden producir rendimientos superiores al promedio. Estos incluyen contratos de derivados financieros como opciones y futuros (no utilizados con fines de cobertura), inversiones alternativas y objetos de colección como obras de arte.
Dentro de cada nivel de riesgo de la pirámide, se ve un aumento en el riesgo, pero con una distribución menor del total de fondos disponibles para inversión. Como resultado, cuanto más alto llegue en la pirámide, mayor será el riesgo, pero también mayor será el beneficio potencial.
Pirámide de riesgo.
Imagen de Julie Bang © Wikieconomia 2020
Tenga en cuenta que no todos los inversores tienen la misma voluntad y/o capacidad para asumir riesgos. La pirámide que representa la cartera debe adaptarse a las preferencias de riesgo específicas y la situación financiera del individuo.
Un ejemplo de pirámide de inversión
Por ejemplo, Harold le pidió consejo a su asesor financiero sobre cómo posicionar su cartera. El asesor sugirió que, según los objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal de Harold, debería adoptar una estrategia de inversión piramidal. El asesor sugiere que Harold invierta entre el 40% y el 50% de su cartera en bonos del Tesoro y valores del mercado monetario, entre el 30% y el 40% en fondos mutuos que inviertan en acciones y bonos corporativos, y el resto en artículos especulativos como futuros y materias primas.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es una pirámide de inversión?
Una pirámide de inversión o pirámide de riesgo es una estrategia de cartera que asigna activos de acuerdo con el nivel de riesgo relativo de esas inversiones. En esta estrategia, el riesgo de una inversión está determinado por la variación en el rendimiento de una inversión o la probabilidad de que el valor de una inversión disminuya significativamente.
La parte inferior y más ancha de la pirámide está formada por inversiones de bajo riesgo, la parte media está formada por inversiones de crecimiento y la parte más pequeña en la parte superior está dedicada a inversiones especulativas.
Resultados clave
- Una pirámide de inversión es una estrategia de asignación de activos que utilizan los inversores para diversificar sus inversiones de cartera de acuerdo con el perfil de riesgo de cada valor.
- La pirámide, que representa la cartera de un inversor, tiene tres niveles distintos: activos de bajo riesgo en la base, como efectivo y mercados monetarios; los activos de riesgo moderado, como acciones y bonos, se encuentran en el medio; y los activos especulativos de alto riesgo, como los derivados, están en la cima.
- La estrategia exige asignar la mayor parte del capital a activos de bajo riesgo en la parte inferior y la menor cantidad a activos especulativos en la parte superior.
Comprender la pirámide de inversión
La estrategia de la pirámide de inversión construye una cartera con las inversiones de menor riesgo como base, valores de acciones de empresas conocidas en el medio y valores especulativos en la parte superior.
- La base (es decir, la parte más ancha de la pirámide) contendrá la mayor asignación de activos e incluirá efectivo y certificados de depósito, bonos gubernamentales a corto plazo y valores del mercado monetario.
- La parte media de la pirámide incluirá una asignación moderada de fondos a bonos corporativos, acciones y bienes raíces. Estos activos son algo riesgosos y tienen cierta posibilidad de perder valor, aunque tienen un rendimiento esperado positivo en el tiempo.
- La parte superior incluirá las ponderaciones de asignación más bajas y las inversiones especulativas de alto riesgo que tienen una alta probabilidad de pérdida pero que también pueden producir rendimientos superiores al promedio. Estos incluyen contratos de derivados financieros como opciones y futuros (no utilizados con fines de cobertura), inversiones alternativas y objetos de colección como obras de arte.
Dentro de cada nivel de riesgo de la pirámide, se ve un aumento en el riesgo, pero con una distribución menor del total de fondos disponibles para inversión. Como resultado, cuanto más alto llegue en la pirámide, mayor será el riesgo, pero también mayor será el beneficio potencial.
Pirámide de riesgo.
Imagen de Julie Bang © Wikieconomia 2020
Tenga en cuenta que no todos los inversores tienen la misma voluntad y/o capacidad para asumir riesgos. La pirámide que representa la cartera debe adaptarse a las preferencias de riesgo específicas y la situación financiera del individuo.
Un ejemplo de pirámide de inversión
Por ejemplo, Harold le pidió consejo a su asesor financiero sobre cómo posicionar su cartera. El asesor sugirió que, según los objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal de Harold, debería adoptar una estrategia de inversión piramidal. El asesor sugiere que Harold invierta entre el 40% y el 50% de su cartera en bonos del Tesoro y valores del mercado monetario, entre el 30% y el 40% en fondos mutuos que inviertan en acciones y bonos corporativos, y el resto en artículos especulativos como futuros y materias primas.
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