Definicion de Optar por no participar correctamente
Optar por no participar correctamente
¿Cuál es el derecho de rechazo?
El derecho a optar por no participar generalmente describe la capacidad de una parte de excluirse de ciertos elementos o cambios en un acuerdo legal. En finanzas, este derecho se aplica con mayor frecuencia al intercambio de información privada entre instituciones financieras.
DESTRUCCIÓN Renuncia de derechos
El derecho a negarse otorga a la parte de un acuerdo discreción para emprender ciertas acciones que, aunque legales, requieren que las empresas obtengan permiso antes de actuar. Si existe un derecho, las partes pueden notificar que no desean estar obligadas por los términos de la ley, y la contraparte debe cumplir con esos términos. Por ejemplo, la ley federal de EE. UU. exige que varias instituciones financieras, incluidas compañías de tarjetas de crédito y corredores y distribuidores, permitan a los clientes optar por no participar en cualquier política que implique compartir información no pública del cliente con terceros.
La creación de un derecho de denegación para los clientes e inversores de tarjetas de crédito sirve como medida de protección del consumidor. La naturaleza de su negocio requiere que las instituciones financieras recopilen información de los clientes que de otro modo no existiría en el dominio público. Muchas instituciones financieras comparten habitualmente información de los clientes con sus afiliados con fines de marketing porque la información no pública que poseen facilita la búsqueda de nuevos clientes potenciales. Las reglas que rigen el derecho de exclusión voluntaria generalmente requieren que los emisores de tarjetas proporcionen a los clientes información adecuada que describa sus prácticas de intercambio de información y ofrezcan a los clientes la oportunidad de evitar que las instituciones utilicen su información de esta manera.
Derechos de rechazo según la Ley de informes crediticios justos y la Ley Graham-Leach-Bliley
La Ley de Transacciones Crediticias Justas y Precisas (FACTA) de 2003 modificó la Ley de Informes Crediticios Justos (FCRA) para incluir el derecho del consumidor a optar por no recibir materiales de marketing basándose en la información de elegibilidad proporcionada por una filial de una empresa. Las empresas están obligadas por ley a proporcionar a los consumidores una divulgación adecuada de los acuerdos de marketing que implican el intercambio de información del cliente. Las empresas también deben brindar a los consumidores una oportunidad razonable para optar por no participar en estos programas. La ley proporciona ejemplos de adaptaciones razonables, incluidos avisos de exclusión voluntaria que acompañan a los correos, avisos electrónicos o avisos proporcionados durante las transacciones o junto con una política de privacidad emitida de vez en cuando.
La Ley Gramm-Leach-Bliley (GLBA) amplió los tipos de empresas de servicios financieros que deben proporcionar a los consumidores derechos de exclusión voluntaria y también limitó aún más los tipos de información que estas entidades podrían compartir con terceros no relacionados. La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha adoptado una regla de privacidad financiera bajo la GLBA en 16 CFR Parte 313 que se aplica a todas las instituciones financieras según lo define la Ley de Sociedades Holding Bancarias. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha adoptado sus reglas sobre la privacidad del consumidor y los derechos de exclusión voluntaria en las Reglas SP y S-AM, que se aplican a todos los asesores de inversiones, agentes de transferencias, corredores, distribuidores y compañías de inversión registradas en la agencia. .
Preguntas Frecuentes
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¿Cuál es el derecho de rechazo?
El derecho a optar por no participar generalmente describe la capacidad de una parte de excluirse de ciertos elementos o cambios en un acuerdo legal. En finanzas, este derecho se aplica con mayor frecuencia al intercambio de información privada entre instituciones financieras.
DESTRUCCIÓN Renuncia de derechos
El derecho a negarse otorga a la parte de un acuerdo discreción para emprender ciertas acciones que, aunque legales, requieren que las empresas obtengan permiso antes de actuar. Si existe un derecho, las partes pueden notificar que no desean estar obligadas por los términos de la ley, y la contraparte debe cumplir con esos términos. Por ejemplo, la ley federal de EE. UU. exige que varias instituciones financieras, incluidas compañías de tarjetas de crédito y corredores y distribuidores, permitan a los clientes optar por no participar en cualquier política que implique compartir información no pública del cliente con terceros.
La creación de un derecho de denegación para los clientes e inversores de tarjetas de crédito sirve como medida de protección del consumidor. La naturaleza de su negocio requiere que las instituciones financieras recopilen información de los clientes que de otro modo no existiría en el dominio público. Muchas instituciones financieras comparten habitualmente información de los clientes con sus afiliados con fines de marketing porque la información no pública que poseen facilita la búsqueda de nuevos clientes potenciales. Las reglas que rigen el derecho de exclusión voluntaria generalmente requieren que los emisores de tarjetas proporcionen a los clientes información adecuada que describa sus prácticas de intercambio de información y ofrezcan a los clientes la oportunidad de evitar que las instituciones utilicen su información de esta manera.
Derechos de rechazo según la Ley de informes crediticios justos y la Ley Graham-Leach-Bliley
La Ley de Transacciones Crediticias Justas y Precisas (FACTA) de 2003 modificó la Ley de Informes Crediticios Justos (FCRA) para incluir el derecho del consumidor a optar por no recibir materiales de marketing basándose en la información de elegibilidad proporcionada por una filial de una empresa. Las empresas están obligadas por ley a proporcionar a los consumidores una divulgación adecuada de los acuerdos de marketing que implican el intercambio de información del cliente. Las empresas también deben brindar a los consumidores una oportunidad razonable para optar por no participar en estos programas. La ley proporciona ejemplos de adaptaciones razonables, incluidos avisos de exclusión voluntaria que acompañan a los correos, avisos electrónicos o avisos proporcionados durante las transacciones o junto con una política de privacidad emitida de vez en cuando.
La Ley Gramm-Leach-Bliley (GLBA) amplió los tipos de empresas de servicios financieros que deben proporcionar a los consumidores derechos de exclusión voluntaria y también limitó aún más los tipos de información que estas entidades podrían compartir con terceros no relacionados. La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha adoptado una regla de privacidad financiera bajo la GLBA en 16 CFR Parte 313 que se aplica a todas las instituciones financieras según lo define la Ley de Sociedades Holding Bancarias. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha adoptado sus reglas sobre la privacidad del consumidor y los derechos de exclusión voluntaria en las Reglas SP y S-AM, que se aplican a todos los asesores de inversiones, agentes de transferencias, corredores, distribuidores y compañías de inversión registradas en la agencia. .
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