Definicion de Importe principal nominal: definición, cálculos, ejemplo
Importe principal nominal: definición, cálculos, ejemplo
¿Cuál es el monto nominal del principal?
El monto principal nocional en un swap de tasas de interés representa los montos predeterminados en dólares o el monto principal en el que se basan los pagos de intereses cambiarios.
Resultados clave
- Los importes del principal nocional se utilizan en los swaps de tipos de interés.
- Los importes del principal nocional son el valor teórico que cada parte paga a la otra en intervalos específicos.
- En los bonos, el monto principal nocional es igual al valor nominal del bono.
Comprensión de los importes nominales del principal
Un principal contingente nunca cambia de manos en una transacción, por lo que se considera contingente o teórico. Ninguna de las partes paga ni recibe el monto del principal contingente en ningún momento; sólo los pagos de intereses cambian de manos.
Según el Reglamento del Tesoro, el importe del principal nocional es “ instrumento financiero que prevé el pago de cantidades de una parte a la otra a intervalos específicos, calculados sobre la base de un índice específico de principal nocional, a cambio de una contraprestación específica o una promesa de pagar cantidades similares”.
El principal nocional se refiere al monto estimado del principal involucrado en una transacción financiera, incluso si está funcionalmente separado de la transacción. Esto puede incluir el monto principal del título de deuda en los swaps de tasas de interés, ya que las tasas son los componentes reales de la transacción, pero el monto principal es funcionalmente ficticio. El monto principal nocional no tiene por qué ser un monto en efectivo. También puede ser igual a un bloque de acciones o al valor de una cesta de acciones.
Al calcular los pagos de los bonos, el valor nominal del bono se considera un indicador para determinar el interés adeudado. El pago es un porcentaje del valor nominal, incluso si el valor nominal se desconoce en el verdadero sentido de la palabra. El valor nominal no se puede retirar y puede que ni siquiera exista en el sentido tradicional hasta que el bono se acerque al vencimiento, pero tiene un valor claro necesario para realizar los cálculos adecuados.
Swaps de tipos de interés
Un swap de tipos de interés implica que dos instituciones se prestan dinero entre sí, pero en condiciones diferentes. El calendario de pagos puede tener diferentes duraciones o diferentes tipos de interés. En los casos en que las transacciones involucran la misma cantidad de principal (la cantidad prestada y recibida por cada parte), el principal es nocional y en realidad no cambia de manos o puede que ni siquiera exista funcionalmente.
A menudo, los swaps de tasas de interés se utilizan para ayudar a aumentar o disminuir el riesgo o el rendimiento de una inversión en particular, donde una entidad tendrá un activo de tasa variable y la otra tendrá un activo de tasa fija. Si se acepta un acuerdo de suma cero, una de las partes puede beneficiarse del acuerdo mientras que la otra sufre una pérdida.
Ejemplo de importe principal nocional
Dos empresas podrían celebrar un acuerdo de swap de tipos de interés de la siguiente manera: durante tres años, la empresa A paga a la empresa B un interés del 5% anual sobre un monto principal nominal de 10 millones de dólares. Durante los mismos tres años, la empresa B paga a la empresa A una tasa LIBOR anual sobre el mismo monto principal nominal de $10 millones.
Esto se consideraría un simple swap de tasas de interés, ya que una parte paga una tasa de interés fija sobre el monto principal nocional y la otra parte paga un interés a tasa flotante sobre el mismo monto principal nocional.
Preguntas Frecuentes
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¿Cuál es el monto nominal del principal?
El monto principal nocional en un swap de tasas de interés representa los montos predeterminados en dólares o el monto principal en el que se basan los pagos de intereses cambiarios.
Resultados clave
- Los importes del principal nocional se utilizan en los swaps de tipos de interés.
- Los importes del principal nocional son el valor teórico que cada parte paga a la otra en intervalos específicos.
- En los bonos, el monto principal nocional es igual al valor nominal del bono.
Comprensión de los importes nominales del principal
Un principal contingente nunca cambia de manos en una transacción, por lo que se considera contingente o teórico. Ninguna de las partes paga ni recibe el monto del principal contingente en ningún momento; sólo los pagos de intereses cambian de manos.
Según el Reglamento del Tesoro, el importe del principal nocional es “ instrumento financiero que prevé el pago de cantidades de una parte a la otra a intervalos específicos, calculados sobre la base de un índice específico de principal nocional, a cambio de una contraprestación específica o una promesa de pagar cantidades similares”.
El principal nocional se refiere al monto estimado del principal involucrado en una transacción financiera, incluso si está funcionalmente separado de la transacción. Esto puede incluir el monto principal del título de deuda en los swaps de tasas de interés, ya que las tasas son los componentes reales de la transacción, pero el monto principal es funcionalmente ficticio. El monto principal nocional no tiene por qué ser un monto en efectivo. También puede ser igual a un bloque de acciones o al valor de una cesta de acciones.
Al calcular los pagos de los bonos, el valor nominal del bono se considera un indicador para determinar el interés adeudado. El pago es un porcentaje del valor nominal, incluso si el valor nominal se desconoce en el verdadero sentido de la palabra. El valor nominal no se puede retirar y puede que ni siquiera exista en el sentido tradicional hasta que el bono se acerque al vencimiento, pero tiene un valor claro necesario para realizar los cálculos adecuados.
Swaps de tipos de interés
Un swap de tipos de interés implica que dos instituciones se prestan dinero entre sí, pero en condiciones diferentes. El calendario de pagos puede tener diferentes duraciones o diferentes tipos de interés. En los casos en que las transacciones involucran la misma cantidad de principal (la cantidad prestada y recibida por cada parte), el principal es nocional y en realidad no cambia de manos o puede que ni siquiera exista funcionalmente.
A menudo, los swaps de tasas de interés se utilizan para ayudar a aumentar o disminuir el riesgo o el rendimiento de una inversión en particular, donde una entidad tendrá un activo de tasa variable y la otra tendrá un activo de tasa fija. Si se acepta un acuerdo de suma cero, una de las partes puede beneficiarse del acuerdo mientras que la otra sufre una pérdida.
Ejemplo de importe principal nocional
Dos empresas podrían celebrar un acuerdo de swap de tipos de interés de la siguiente manera: durante tres años, la empresa A paga a la empresa B un interés del 5% anual sobre un monto principal nominal de 10 millones de dólares. Durante los mismos tres años, la empresa B paga a la empresa A una tasa LIBOR anual sobre el mismo monto principal nominal de $10 millones.
Esto se consideraría un simple swap de tasas de interés, ya que una parte paga una tasa de interés fija sobre el monto principal nocional y la otra parte paga un interés a tasa flotante sobre el mismo monto principal nocional.
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