Definicion de Gestión de activos: ¿Qué es y cuánto cobran los gestores de activos?
Resume de la forma mas breve posible la definición técnica de este título. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag Gestión de activos: ¿Qué es y cuánto cobran los gestores de activos?
¿Qué es la gestión de activos?
La gestión patrimonial es un servicio de asesoramiento en inversiones que combina otros servicios financieros para satisfacer las necesidades de los clientes adinerados. Mediante el proceso de asesoramiento, el asesor recopila información sobre los deseos y la situación específica del cliente y luego desarrolla una estrategia personalizada que utiliza una gama de productos y servicios financieros.
A menudo, la gestión de activos adopta un enfoque holístico. Se puede proporcionar una amplia gama de servicios, como asesoramiento de inversiones, planificación patrimonial, contabilidad, pensiones e impuestos, para satisfacer las complejas necesidades del cliente. Si bien las estructuras de tarifas varían entre los servicios integrales de gestión de activos, normalmente las tarifas se basan en los activos bajo gestión (AUM) del cliente.
Resultados clave
- La gestión patrimonial es un servicio de asesoramiento en inversiones que combina otros servicios financieros para satisfacer las necesidades de los clientes adinerados.
- Un consultor de gestión patrimonial es un profesional de alto nivel que gestiona el patrimonio de un cliente rico de forma integral, normalmente por una tarifa fija.
- Este servicio suele ser adecuado para personas adineradas con una amplia gama de necesidades variadas.
Wikieconomia / Teresa Chiechi
Comprender la gestión de activos
La administración del dinero es más que un simple consejo de inversión. Puede cubrir todos los aspectos de la vida financiera de una persona. En lugar de intentar combinar consejos y diferentes productos de múltiples profesionales, es más probable que las personas de alto patrimonio se beneficien de un enfoque integrado. En este método, el administrador patrimonial coordina los servicios necesarios para administrar los activos de sus clientes, al mismo tiempo que crea un plan estratégico para sus necesidades actuales y futuras, ya sean testamentos y servicios fiduciarios o planes de sucesión empresarial.
Muchos administradores de activos pueden brindar servicios en cualquier aspecto de la industria financiera, pero algunos optan por especializarse en ciertas áreas, como la gestión de activos transfronterizos. Esto puede basarse en la experiencia del administrador de activos en particular o en el enfoque central del negocio en el que opera.
En algunos casos, es posible que el consultor de gestión patrimonial deba coordinarse con expertos financieros externos, así como con profesionales de servicio al cliente (como un abogado o contador), para desarrollar la estrategia óptima en beneficio del cliente. Algunos gestores de activos también ofrecen servicios bancarios o asesoramiento benéfico.
Ejemplo de gestión de activos
Por lo general, las oficinas de gestión patrimonial cuentan con un equipo de expertos y profesionales dispuestos a asesorar en diversas áreas. Por ejemplo, considere un cliente que tiene $2 millones en activos de inversión (además de un fondo fiduciario para nietos) y un socio que falleció recientemente. La oficina de gestión patrimonial no sólo invierte estos fondos en una cuenta discrecional, sino que también proporciona los testamentos y los servicios fiduciarios necesarios para minimizar los impuestos y la planificación patrimonial.
Los asesores de gestión patrimonial que trabajan directamente para una empresa de inversión pueden tener más conocimientos en estrategia de inversión, mientras que aquellos que trabajan para un banco grande pueden centrarse en la gestión de fideicomisos y las opciones de préstamos disponibles, la planificación patrimonial general o las opciones de seguros. En resumen, la experiencia puede variar entre empresas.
Estructuras empresariales de gestión de activos
Los administradores de patrimonio pueden trabajar dentro de una pequeña empresa o dentro de una empresa más grande, generalmente asociada con la industria financiera. Dependiendo del negocio, los administradores de activos pueden trabajar bajo diferentes títulos, incluido el de asesor financiero o asesor financiero. Un cliente puede recibir servicios de un administrador de activos designado o puede tener acceso a miembros de un equipo de administración de activos designado.
Honorarios del administrador de activos
Los consultores pueden cobrar por sus servicios de varias formas. Algunos trabajan como consultores remunerados y cobran una tarifa anual, por hora o fija. Algunos trabajan a comisión y reciben su pago a través de las inversiones que venden. Los asesores que cobran honorarios ganan una combinación de honorarios y comisiones sobre los productos de inversión que venden.
Una encuesta reciente de asesores financieros encontró que los honorarios promedio de asesoría (hasta $1 millón) eran sólo alrededor del 1%. Sin embargo, algunos asesores cobran más, especialmente por saldos de cuentas pequeños. Las personas con saldos más grandes a menudo pueden pagar mucho menos, y las tarifas medias bajo gestión AUM disminuyen a medida que aumentan los activos.
Las nuevas plataformas de roboadvisor totalmente automatizadas, diseñadas como herramientas de gestión patrimonial para la gente común, a menudo cobran mucho menos del 1% anual de AUM y tienen un saldo de cuenta mínimo bajo para comenzar.
Autoridad para administradores de activos
Debe verificar las credenciales del profesional para ver qué asignación y capacitación se adapta mejor a sus necesidades y situación. Los tres principales asesores profesionales incluyen un planificador financiero certificado, un analista financiero colegiado y un especialista en finanzas personales. Muchos sitios web de organizaciones certificadoras profesionales le permiten verificar si un miembro está al día o si ha tenido un historial de acciones disciplinarias o quejas.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) cuenta con una herramienta que explica las designaciones profesionales. Es posible que también desee saber si la organización emisora requiere educación continua, acepta quejas o tiene la capacidad de verificar quién posee las credenciales.
Estrategias de administrador de dinero
El administrador patrimonial comienza desarrollando un plan que mantendrá y mejorará el patrimonio del cliente en función de la situación financiera, los objetivos y la tolerancia al riesgo del cliente.
Es importante señalar que cada parte del panorama financiero de un cliente, ya sea planificación fiscal o testamentos y sucesiones, se coordina para proteger el patrimonio del cliente. Esto puede coincidir con las proyecciones financieras y la planificación de la jubilación.
Después de desarrollar el plan inicial, el administrador se reúne periódicamente con los clientes para actualizar los objetivos, analizar y reequilibrar la cartera financiera. Al mismo tiempo, pueden averiguar si se necesitan servicios adicionales, con el objetivo final de permanecer al servicio del cliente durante toda su vida.
¿Qué ganan los administradores de activos?
Según Indeed, el salario medio de un administrador patrimonial en Estados Unidos en 2022 era de 79.395 dólares.
¿Es lo mismo un gestor patrimonial que un planificador financiero?
Si bien algunos profesionales financieros son administradores y planificadores de activos, la diferencia clave entre los planificadores financieros y los administradores patrimoniales es que la redacción se centra en los activos y las inversiones, mientras que los planificadores también consideran las finanzas cotidianas del hogar, las necesidades de seguros, etc.
¿Cuánto dinero gestiona la industria de gestión de activos?
A partir de 2020, se estima que los activos totales en la industria de gestión patrimonial en todo el mundo superaron los 112 billones de dólares. Se espera que esta cifra aumente a 145,4 billones de dólares en 2025.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es la gestión de activos?
La gestión patrimonial es un servicio de asesoramiento en inversiones que combina otros servicios financieros para satisfacer las necesidades de los clientes adinerados. Mediante el proceso de asesoramiento, el asesor recopila información sobre los deseos y la situación específica del cliente y luego desarrolla una estrategia personalizada que utiliza una gama de productos y servicios financieros.
A menudo, la gestión de activos adopta un enfoque holístico. Se puede proporcionar una amplia gama de servicios, como asesoramiento de inversiones, planificación patrimonial, contabilidad, pensiones e impuestos, para satisfacer las complejas necesidades del cliente. Si bien las estructuras de tarifas varían entre los servicios integrales de gestión de activos, normalmente las tarifas se basan en los activos bajo gestión (AUM) del cliente.
Resultados clave
- La gestión patrimonial es un servicio de asesoramiento en inversiones que combina otros servicios financieros para satisfacer las necesidades de los clientes adinerados.
- Un consultor de gestión patrimonial es un profesional de alto nivel que gestiona el patrimonio de un cliente rico de forma integral, normalmente por una tarifa fija.
- Este servicio suele ser adecuado para personas adineradas con una amplia gama de necesidades variadas.
Wikieconomia / Teresa Chiechi
Comprender la gestión de activos
La administración del dinero es más que un simple consejo de inversión. Puede cubrir todos los aspectos de la vida financiera de una persona. En lugar de intentar combinar consejos y diferentes productos de múltiples profesionales, es más probable que las personas de alto patrimonio se beneficien de un enfoque integrado. En este método, el administrador patrimonial coordina los servicios necesarios para administrar los activos de sus clientes, al mismo tiempo que crea un plan estratégico para sus necesidades actuales y futuras, ya sean testamentos y servicios fiduciarios o planes de sucesión empresarial.
Muchos administradores de activos pueden brindar servicios en cualquier aspecto de la industria financiera, pero algunos optan por especializarse en ciertas áreas, como la gestión de activos transfronterizos. Esto puede basarse en la experiencia del administrador de activos en particular o en el enfoque central del negocio en el que opera.
En algunos casos, es posible que el consultor de gestión patrimonial deba coordinarse con expertos financieros externos, así como con profesionales de servicio al cliente (como un abogado o contador), para desarrollar la estrategia óptima en beneficio del cliente. Algunos gestores de activos también ofrecen servicios bancarios o asesoramiento benéfico.
Ejemplo de gestión de activos
Por lo general, las oficinas de gestión patrimonial cuentan con un equipo de expertos y profesionales dispuestos a asesorar en diversas áreas. Por ejemplo, considere un cliente que tiene $2 millones en activos de inversión (además de un fondo fiduciario para nietos) y un socio que falleció recientemente. La oficina de gestión patrimonial no sólo invierte estos fondos en una cuenta discrecional, sino que también proporciona los testamentos y los servicios fiduciarios necesarios para minimizar los impuestos y la planificación patrimonial.
Los asesores de gestión patrimonial que trabajan directamente para una empresa de inversión pueden tener más conocimientos en estrategia de inversión, mientras que aquellos que trabajan para un banco grande pueden centrarse en la gestión de fideicomisos y las opciones de préstamos disponibles, la planificación patrimonial general o las opciones de seguros. En resumen, la experiencia puede variar entre empresas.
Estructuras empresariales de gestión de activos
Los administradores de patrimonio pueden trabajar dentro de una pequeña empresa o dentro de una empresa más grande, generalmente asociada con la industria financiera. Dependiendo del negocio, los administradores de activos pueden trabajar bajo diferentes títulos, incluido el de asesor financiero o asesor financiero. Un cliente puede recibir servicios de un administrador de activos designado o puede tener acceso a miembros de un equipo de administración de activos designado.
Honorarios del administrador de activos
Los consultores pueden cobrar por sus servicios de varias formas. Algunos trabajan como consultores remunerados y cobran una tarifa anual, por hora o fija. Algunos trabajan a comisión y reciben su pago a través de las inversiones que venden. Los asesores que cobran honorarios ganan una combinación de honorarios y comisiones sobre los productos de inversión que venden.
Una encuesta reciente de asesores financieros encontró que los honorarios promedio de asesoría (hasta $1 millón) eran sólo alrededor del 1%. Sin embargo, algunos asesores cobran más, especialmente por saldos de cuentas pequeños. Las personas con saldos más grandes a menudo pueden pagar mucho menos, y las tarifas medias bajo gestión AUM disminuyen a medida que aumentan los activos.
Las nuevas plataformas de roboadvisor totalmente automatizadas, diseñadas como herramientas de gestión patrimonial para la gente común, a menudo cobran mucho menos del 1% anual de AUM y tienen un saldo de cuenta mínimo bajo para comenzar.
Autoridad para administradores de activos
Debe verificar las credenciales del profesional para ver qué asignación y capacitación se adapta mejor a sus necesidades y situación. Los tres principales asesores profesionales incluyen un planificador financiero certificado, un analista financiero colegiado y un especialista en finanzas personales. Muchos sitios web de organizaciones certificadoras profesionales le permiten verificar si un miembro está al día o si ha tenido un historial de acciones disciplinarias o quejas.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) cuenta con una herramienta que explica las designaciones profesionales. Es posible que también desee saber si la organización emisora requiere educación continua, acepta quejas o tiene la capacidad de verificar quién posee las credenciales.
Estrategias de administrador de dinero
El administrador patrimonial comienza desarrollando un plan que mantendrá y mejorará el patrimonio del cliente en función de la situación financiera, los objetivos y la tolerancia al riesgo del cliente.
Es importante señalar que cada parte del panorama financiero de un cliente, ya sea planificación fiscal o testamentos y sucesiones, se coordina para proteger el patrimonio del cliente. Esto puede coincidir con las proyecciones financieras y la planificación de la jubilación.
Después de desarrollar el plan inicial, el administrador se reúne periódicamente con los clientes para actualizar los objetivos, analizar y reequilibrar la cartera financiera. Al mismo tiempo, pueden averiguar si se necesitan servicios adicionales, con el objetivo final de permanecer al servicio del cliente durante toda su vida.
¿Qué ganan los administradores de activos?
Según Indeed, el salario medio de un administrador patrimonial en Estados Unidos en 2022 era de 79.395 dólares.
¿Es lo mismo un gestor patrimonial que un planificador financiero?
Si bien algunos profesionales financieros son administradores y planificadores de activos, la diferencia clave entre los planificadores financieros y los administradores patrimoniales es que la redacción se centra en los activos y las inversiones, mientras que los planificadores también consideran las finanzas cotidianas del hogar, las necesidades de seguros, etc.
¿Cuánto dinero gestiona la industria de gestión de activos?
A partir de 2020, se estima que los activos totales en la industria de gestión patrimonial en todo el mundo superaron los 112 billones de dólares. Se espera que esta cifra aumente a 145,4 billones de dólares en 2025.
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