Definicion de Evento de incumplimiento: definición, ejemplos vs. Por defecto
Evento de incumplimiento: definición, ejemplos vs. Por defecto
¿Qué es un evento de incumplimiento?
Un evento de incumplimiento es una circunstancia predeterminada que permite al acreedor exigir el reembolso total del saldo pendiente antes de que venza. En muchos acuerdos, el prestamista incluye una disposición contractual que cubre casos de incumplimiento para protegerse en caso de que se determine que el prestatario no puede o no quiere pagar el préstamo en el futuro.
Un caso de incumplimiento permite al prestamista embargar cualquier garantía y venderla para recuperar el saldo del préstamo. Esto se utiliza a menudo si el riesgo de incumplimiento excede un cierto punto.
Resultados clave
- Un evento de incumplimiento es una condición o umbral predeterminado que, cuando se cumple, permite al acreedor o al obligante exigir el pago inmediato y total de la deuda u obligación.
- Un evento de incumplimiento puede incluir, entre otros, morosidad o falta de pago del capital o intereses adeudados, incumplimiento de un bono o insolvencia.
- Los swaps de incumplimiento crediticio (CDS) contienen ciertos eventos de incumplimiento que pueden hacer que una contraparte del contrato pague a la otra.
- Los eventos de falla se definen en los contratos.
- Los prestamistas suelen imponer cláusulas más restrictivas cuando se produce un incumplimiento, en lugar de exigir el pago inmediato y total de la deuda en caso de incumplimiento.
Comprender los eventos de incumplimiento
“Evento de incumplimiento” es un término definido en los contratos de préstamo y arrendamiento. En una cláusula típica de un contrato de préstamo, el caso de incumplimiento es:
- falta de pago del monto del préstamo (incluidos los intereses)
- incumplimiento del pacto financiero
- tergiversación material o incumplimiento de la garantía
- cruzar por defecto
- cambio material adverso (MAC)
- insolvencia
La cláusula podrá especificar circunstancias adicionales que permitirán al acreedor ejercer sus derechos en caso de incumplimiento. Estos acuerdos se adaptarán a la situación particular del prestatario.
Aunque un acreedor puede exigir legalmente el reembolso inmediato de una deuda en caso de incumplimiento, en la práctica rara vez lo hace. En cambio, normalmente trabaja con el prestatario problemático para reescribir los términos del contrato de préstamo. Si las partes están de acuerdo, el prestamista modificará el contrato de préstamo para que contenga términos más estrictos y, en la mayoría de los casos, aumentará la tasa de interés del préstamo y cobrará una tarifa de modificación.
Ejemplo de un caso de incumplimiento
10 de enero de 2018 Sears Holdings Corp. celebró un contrato de préstamo a plazo por valor de 100 millones de dólares con varios prestamistas. La Sección 7.01 enumera 11 eventos diferentes de incumplimiento para un minorista en dificultades.
Un contrato de préstamo correctamente redactado contiene términos inequívocos; sin embargo, el acuerdo con Sears fue extremadamente detallado y restrictivo, ya que el sindicato de préstamos tomó precauciones adicionales para proteger sus intereses.
Evento de swap de incumplimiento crediticio
Un swap de incumplimiento crediticio (CDS) es un acuerdo entre partes en el que una parte paga a la otra una prima por un tipo de seguro de incumplimiento crediticio que protege contra ciertos incumplimientos. Básicamente, el comprador está asegurado contra la posibilidad de que el deudor experimente un evento de incumplimiento que ponga en peligro su capacidad para cumplir con sus obligaciones de pago.
La Asociación Internacional de Swaps y Derivados (ISDA) ha publicado un acuerdo marco que rige la negociación de derivados extrabursátiles (OTC). El contrato enumera y define ocho casos estándar de incumplimiento bajo los cuales se puede rescindir el acuerdo:
- Falta de pago o entrega
- Violación/rechazo del acuerdo
- Soporte de crédito predeterminado
- Tergiversación de los hechos
- Por defecto en la transacción especificada
- Cruzar por defecto
- Bancarrota
- Fusionándose sin suposiciones.
¿Cómo se puede solucionar un evento predeterminado?
Los acuerdos generalmente brindan a la parte incumplidora la oportunidad de subsanar o subsanar el incumplimiento dentro de un período específico antes de que comiencen las consecuencias negativas. El período de gracia puede ser de días, semanas o más, y algunos acuerdos permiten un número máximo de revisiones. Si el incumplimiento no se subsana como se especifica en el contrato, el acuerdo se rescinde y la parte incumplidora será responsable de los montos adeudados.
¿Cuál es la diferencia entre un incumplimiento y un evento de incumplimiento?
El incumplimiento es un incumplimiento de contrato o acuerdo. Esto ocurre cuando una de las partes incumple sus obligaciones contractuales. Un evento de incumplimiento es un evento o suceso específico que brinda a la parte que no incumple la oportunidad de rescindir el contrato o acelerar el pago de la deuda de la parte que no incumple.
¿Qué es un evento potencial de incumplimiento?
Un evento potencial de incumplimiento es un evento o suceso que podría convertirse en un evento de incumplimiento si no se soluciona dentro de un tiempo determinado o bajo ciertas condiciones.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un evento de incumplimiento?
Un evento de incumplimiento es una circunstancia predeterminada que permite al acreedor exigir el reembolso total del saldo pendiente antes de que venza. En muchos acuerdos, el prestamista incluye una disposición contractual que cubre casos de incumplimiento para protegerse en caso de que se determine que el prestatario no puede o no quiere pagar el préstamo en el futuro.
Un caso de incumplimiento permite al prestamista embargar cualquier garantía y venderla para recuperar el saldo del préstamo. Esto se utiliza a menudo si el riesgo de incumplimiento excede un cierto punto.
Resultados clave
- Un evento de incumplimiento es una condición o umbral predeterminado que, cuando se cumple, permite al acreedor o al obligante exigir el pago inmediato y total de la deuda u obligación.
- Un evento de incumplimiento puede incluir, entre otros, morosidad o falta de pago del capital o intereses adeudados, incumplimiento de un bono o insolvencia.
- Los swaps de incumplimiento crediticio (CDS) contienen ciertos eventos de incumplimiento que pueden hacer que una contraparte del contrato pague a la otra.
- Los eventos de falla se definen en los contratos.
- Los prestamistas suelen imponer cláusulas más restrictivas cuando se produce un incumplimiento, en lugar de exigir el pago inmediato y total de la deuda en caso de incumplimiento.
Comprender los eventos de incumplimiento
“Evento de incumplimiento” es un término definido en los contratos de préstamo y arrendamiento. En una cláusula típica de un contrato de préstamo, el caso de incumplimiento es:
- falta de pago del monto del préstamo (incluidos los intereses)
- incumplimiento del pacto financiero
- tergiversación material o incumplimiento de la garantía
- cruzar por defecto
- cambio material adverso (MAC)
- insolvencia
La cláusula podrá especificar circunstancias adicionales que permitirán al acreedor ejercer sus derechos en caso de incumplimiento. Estos acuerdos se adaptarán a la situación particular del prestatario.
Aunque un acreedor puede exigir legalmente el reembolso inmediato de una deuda en caso de incumplimiento, en la práctica rara vez lo hace. En cambio, normalmente trabaja con el prestatario problemático para reescribir los términos del contrato de préstamo. Si las partes están de acuerdo, el prestamista modificará el contrato de préstamo para que contenga términos más estrictos y, en la mayoría de los casos, aumentará la tasa de interés del préstamo y cobrará una tarifa de modificación.
Ejemplo de un caso de incumplimiento
10 de enero de 2018 Sears Holdings Corp. celebró un contrato de préstamo a plazo por valor de 100 millones de dólares con varios prestamistas. La Sección 7.01 enumera 11 eventos diferentes de incumplimiento para un minorista en dificultades.
Un contrato de préstamo correctamente redactado contiene términos inequívocos; sin embargo, el acuerdo con Sears fue extremadamente detallado y restrictivo, ya que el sindicato de préstamos tomó precauciones adicionales para proteger sus intereses.
Evento de swap de incumplimiento crediticio
Un swap de incumplimiento crediticio (CDS) es un acuerdo entre partes en el que una parte paga a la otra una prima por un tipo de seguro de incumplimiento crediticio que protege contra ciertos incumplimientos. Básicamente, el comprador está asegurado contra la posibilidad de que el deudor experimente un evento de incumplimiento que ponga en peligro su capacidad para cumplir con sus obligaciones de pago.
La Asociación Internacional de Swaps y Derivados (ISDA) ha publicado un acuerdo marco que rige la negociación de derivados extrabursátiles (OTC). El contrato enumera y define ocho casos estándar de incumplimiento bajo los cuales se puede rescindir el acuerdo:
- Falta de pago o entrega
- Violación/rechazo del acuerdo
- Soporte de crédito predeterminado
- Tergiversación de los hechos
- Por defecto en la transacción especificada
- Cruzar por defecto
- Bancarrota
- Fusionándose sin suposiciones.
¿Cómo se puede solucionar un evento predeterminado?
Los acuerdos generalmente brindan a la parte incumplidora la oportunidad de subsanar o subsanar el incumplimiento dentro de un período específico antes de que comiencen las consecuencias negativas. El período de gracia puede ser de días, semanas o más, y algunos acuerdos permiten un número máximo de revisiones. Si el incumplimiento no se subsana como se especifica en el contrato, el acuerdo se rescinde y la parte incumplidora será responsable de los montos adeudados.
¿Cuál es la diferencia entre un incumplimiento y un evento de incumplimiento?
El incumplimiento es un incumplimiento de contrato o acuerdo. Esto ocurre cuando una de las partes incumple sus obligaciones contractuales. Un evento de incumplimiento es un evento o suceso específico que brinda a la parte que no incumple la oportunidad de rescindir el contrato o acelerar el pago de la deuda de la parte que no incumple.
¿Qué es un evento potencial de incumplimiento?
Un evento potencial de incumplimiento es un evento o suceso que podría convertirse en un evento de incumplimiento si no se soluciona dentro de un tiempo determinado o bajo ciertas condiciones.
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