Definicion de Estrategias de gestión de activos y congelación de bienes inmuebles
Estrategias de gestión de activos y congelación de bienes inmuebles
¿Qué es una congelación de patrimonio?
Una congelación de patrimonio es una estrategia de gestión de activos en la que el propietario de un patrimonio busca transferir activos a sus beneficiarios sin consecuencias fiscales. En algunos escenarios de congelación, el propietario transfiere acciones ordinarias a la empresa en la que está invirtiendo a cambio de acciones preferentes. La empresa, a su vez, emite nuevas acciones ordinarias a los beneficiarios a su valor nominal.
El objetivo principal de la estrategia de congelación de patrimonio es evitar impuestos sobre las ganancias de capital, y cuando los propietarios intercambian activos por acciones preferentes, no se deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital.El aumento de los valores y la inflación pueden aumentar radicalmente la carga del impuesto al patrimonio cuando una persona muere. Cualquier programa de reducción testamentaria es más eficaz si incluye métodos para trasladar la evaluación y los ingresos a los beneficiarios previstos del difunto.
Resultados clave
- Una congelación de patrimonio describe una estrategia en la que los propietarios buscan transferir activos a sus seres queridos sin provocar consecuencias fiscales.
- Los esfuerzos de congelación de bienes inmuebles suelen ser diseñados y ejecutados por administradores de activos que dependen de una variedad de vehículos de inversión para lograr el efecto deseado.
- La congelación de bienes suele estar disponible para personas ricas, corporaciones, intermediarios financieros y agencias gubernamentales.
Estrategias de gestión de activos y congelación de bienes raíces
Las empresas de gestión de activos competentes hacen crecer los activos de sus clientes de la manera más ventajosa desde el punto de vista fiscal. Y a diferencia de los bancos comerciales, los administradores de activos suelen requerir inversiones de al menos entre 500.000 y 1 millón de dólares para reflejar su base de clientes típica, que incluye agencias gubernamentales, corporaciones, intermediarios financieros e individuos de alto patrimonio neto.
Los gestores de activos como JP Morgan Asset Management y Goldman Sachs Asset Management han desarrollado una variedad de estrategias de gestión de carteras que pueden ofrecer individualmente o en combinación, con el objetivo de adaptar programas que se adapten a las necesidades individuales de sus clientes. Por ejemplo, JP Morgan Asset Management ofrece a sus clientes más de 30 tipos diferentes de inversiones, como acciones, renta fija e inversiones alternativas.
Algunas estrategias dentro de la renta variable incluyen US Core, US Growth y US Small Cap, así como Global/EAFE y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). Las opciones de renta fija ofrecen rendimientos absolutos de la inversión, soluciones de seguros y estrategias relacionadas con las hipotecas. En el espacio de inversión alternativa, las opciones incluyen infraestructura, capital privado y materias primas.
Congelación de patrimonio y planificación patrimonial
Además de las estrategias tanto en el mercado público como en el privado, muchos administradores de activos también ofrecen servicios de planificación patrimonial que pueden facilitar lo siguiente:
- hacer testamentos
- Minimizar los impuestos a la herencia abriendo cuentas fiduciarias a nombre de los beneficiarios.
- Establecer un tutor para los dependientes vivos
- Nombramiento de un albacea para supervisar el cumplimiento de los términos del testamento.
- Crear/actualizar beneficiarios de planes como seguros de vida, IRA y 401(k).
- Arreglos funerales
- Establece donaciones anuales a organizaciones benéficas y sin fines de lucro calificadas para reducir el patrimonio imponible.
- Cree un poder notarial duradero (POA) para administrar otros activos e inversiones.
Las estrategias de congelación de bienes raíces generalmente solo están disponibles para inversores acreditados, también conocidos como inversores “sofisticados”, que normalmente cuentan con activos más grandes que los inversores minoristas.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es una congelación de patrimonio?
Una congelación de patrimonio es una estrategia de gestión de activos en la que el propietario de un patrimonio busca transferir activos a sus beneficiarios sin consecuencias fiscales. En algunos escenarios de congelación, el propietario transfiere acciones ordinarias a la empresa en la que está invirtiendo a cambio de acciones preferentes. La empresa, a su vez, emite nuevas acciones ordinarias a los beneficiarios a su valor nominal.
El objetivo principal de la estrategia de congelación de patrimonio es evitar impuestos sobre las ganancias de capital, y cuando los propietarios intercambian activos por acciones preferentes, no se deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital.El aumento de los valores y la inflación pueden aumentar radicalmente la carga del impuesto al patrimonio cuando una persona muere. Cualquier programa de reducción testamentaria es más eficaz si incluye métodos para trasladar la evaluación y los ingresos a los beneficiarios previstos del difunto.
Resultados clave
- Una congelación de patrimonio describe una estrategia en la que los propietarios buscan transferir activos a sus seres queridos sin provocar consecuencias fiscales.
- Los esfuerzos de congelación de bienes inmuebles suelen ser diseñados y ejecutados por administradores de activos que dependen de una variedad de vehículos de inversión para lograr el efecto deseado.
- La congelación de bienes suele estar disponible para personas ricas, corporaciones, intermediarios financieros y agencias gubernamentales.
Estrategias de gestión de activos y congelación de bienes raíces
Las empresas de gestión de activos competentes hacen crecer los activos de sus clientes de la manera más ventajosa desde el punto de vista fiscal. Y a diferencia de los bancos comerciales, los administradores de activos suelen requerir inversiones de al menos entre 500.000 y 1 millón de dólares para reflejar su base de clientes típica, que incluye agencias gubernamentales, corporaciones, intermediarios financieros e individuos de alto patrimonio neto.
Los gestores de activos como JP Morgan Asset Management y Goldman Sachs Asset Management han desarrollado una variedad de estrategias de gestión de carteras que pueden ofrecer individualmente o en combinación, con el objetivo de adaptar programas que se adapten a las necesidades individuales de sus clientes. Por ejemplo, JP Morgan Asset Management ofrece a sus clientes más de 30 tipos diferentes de inversiones, como acciones, renta fija e inversiones alternativas.
Algunas estrategias dentro de la renta variable incluyen US Core, US Growth y US Small Cap, así como Global/EAFE y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). Las opciones de renta fija ofrecen rendimientos absolutos de la inversión, soluciones de seguros y estrategias relacionadas con las hipotecas. En el espacio de inversión alternativa, las opciones incluyen infraestructura, capital privado y materias primas.
Congelación de patrimonio y planificación patrimonial
Además de las estrategias tanto en el mercado público como en el privado, muchos administradores de activos también ofrecen servicios de planificación patrimonial que pueden facilitar lo siguiente:
- hacer testamentos
- Minimizar los impuestos a la herencia abriendo cuentas fiduciarias a nombre de los beneficiarios.
- Establecer un tutor para los dependientes vivos
- Nombramiento de un albacea para supervisar el cumplimiento de los términos del testamento.
- Crear/actualizar beneficiarios de planes como seguros de vida, IRA y 401(k).
- Arreglos funerales
- Establece donaciones anuales a organizaciones benéficas y sin fines de lucro calificadas para reducir el patrimonio imponible.
- Cree un poder notarial duradero (POA) para administrar otros activos e inversiones.
Las estrategias de congelación de bienes raíces generalmente solo están disponibles para inversores acreditados, también conocidos como inversores “sofisticados”, que normalmente cuentan con activos más grandes que los inversores minoristas.
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