Definicion de Estrategia de inversión agresiva: definición, beneficios y riesgos
La Estrategia de Inversión Agresiva es una táctica de inversión que busca maximizar rendimientos asumiendo un alto nivel de riesgo. Los inversores que adoptan esta estrategía suelen enfocarse en acciones de crecimiento y alto rendimiento, a menudo en mercados volátiles o emergentes. Los beneficios pueden incluir ganancias financieras sustanciales en un corto período de tiempo. Sin embargo, los riesgos pueden ser altos, potencialmente llevando a perdidas significativas. Esta estrategia es más adecuada para inversores que pueden tolerar el riesgo y tienen un horizonte de tiempo más largo para su inversión.
¿Qué es una estrategia de inversión agresiva?
Una estrategia de inversión agresiva generalmente se refiere a un estilo de gestión de cartera que intenta maximizar la rentabilidad aceptando al mismo tiempo un grado de riesgo relativamente mayor. Las estrategias para lograr rendimientos superiores al promedio generalmente enfatizan la apreciación del capital como el principal objetivo de inversión en lugar de los ingresos o la seguridad del capital. Por lo tanto, tal estrategia implicaría una asignación de activos con una ponderación significativa en acciones y quizás poca o ninguna asignación a bonos o efectivo.
Generalmente se piensa que las estrategias de inversión agresivas son adecuadas para personas más jóvenes con carteras más pequeñas. Debido a que un largo horizonte de inversión les permite capear las fluctuaciones del mercado, y las pérdidas tempranas en sus carreras tienen menos impacto que después, los asesores de inversiones no consideran que esta estrategia sea adecuada para nadie más que para los adultos jóvenes, a menos que dicha estrategia se aplique sólo a un pequeño grupo de personas. parte de sus ahorros. Sin embargo, independientemente de la edad del inversor, una alta tolerancia al riesgo es un requisito absoluto para una estrategia de inversión agresiva.
Conclusión clave
- La inversión agresiva implica asumir más riesgos en busca de mayores rendimientos.
- La gestión agresiva de carteras puede lograr sus objetivos mediante una o más estrategias, incluida la selección y asignación de activos.
- Las tendencias de los inversores después de 2012 han mostrado una preferencia por estrategias agresivas y una gestión activa hacia la inversión pasiva en índices.
Comprender una estrategia de inversión agresiva
La agresividad de una estrategia de inversión depende del peso relativo de las clases de activos de alto rendimiento y alto riesgo, como acciones y materias primas, en la cartera.
Por ejemplo, la Cartera A, que tiene una asignación de activos del 75% de acciones, 15% de renta fija y 10% de materias primas, se consideraría muy agresiva ya que el 85% de la cartera está compuesta por acciones y materias primas. Sin embargo, seguirá siendo menos agresiva que la Cartera B, que tiene el 85% de sus activos asignados a acciones y el 15% a materias primas.
Incluso dentro del componente de acciones de una cartera agresiva, la composición de las acciones puede tener un impacto significativo en su perfil de riesgo. Por ejemplo, si el componente de acciones consta únicamente de acciones de primera línea, se considerará menos riesgoso que si la cartera solo contuviera acciones de pequeña capitalización. Si esto es cierto en el ejemplo anterior, la Cartera B quizás podría considerarse menos agresiva que la Cartera A, aunque tenga el 100% de su peso en activos agresivos.
Otro aspecto de una estrategia de inversión agresiva implica la asignación de fondos. Una estrategia que simplemente divide todo el dinero disponible en partes iguales en 20 acciones diferentes puede ser una estrategia muy agresiva, pero dividir todo el dinero en partes iguales en sólo 5 acciones diferentes será aún más agresiva.
Las estrategias de inversión agresivas también pueden incluir una estrategia de alta rotación que busca encontrar acciones que hayan demostrado un desempeño relativo sólido durante un corto período de tiempo. Una alta rotación puede generar mayores ganancias, pero también puede generar mayores costos de transacción, aumentando así el riesgo de un desempeño deficiente.
Estrategia de inversión agresiva y gestión activa
Una estrategia agresiva requiere una gestión más activa que una estrategia conservadora de comprar y mantener porque es probable que sea mucho más volátil y requiera ajustes frecuentes dependiendo de las condiciones del mercado. También será necesario un reequilibrio adicional para devolver la asignación de cartera a los niveles objetivo. La volatilidad de los activos puede hacer que las asignaciones se desvíen significativamente de sus ponderaciones originales. Este trabajo adicional también genera honorarios más altos porque el administrador de la cartera puede necesitar más personal para administrar todos esos puestos.
En los últimos años ha habido un importante retroceso contra las estrategias de inversión activa. Muchos inversores han retirado sus participaciones en fondos de cobertura, por ejemplo, debido al mal desempeño de estos gestores. Algunos han optado por colocar su dinero en administradores pasivos. Estos administradores siguen estilos de inversión que a menudo utilizan la gestión de fondos indexados para la rotación estratégica. En estos casos, las carteras suelen reflejar un índice de mercado como el S&P 500.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es una estrategia de inversión agresiva?
Una estrategia de inversión agresiva generalmente se refiere a un estilo de gestión de cartera que intenta maximizar la rentabilidad aceptando al mismo tiempo un grado de riesgo relativamente mayor. Las estrategias para lograr rendimientos superiores al promedio generalmente enfatizan la apreciación del capital como el principal objetivo de inversión en lugar de los ingresos o la seguridad del capital. Por lo tanto, tal estrategia implicaría una asignación de activos con una ponderación significativa en acciones y quizás poca o ninguna asignación a bonos o efectivo.
2. ¿Para quién se considera adecuada una estrategia de inversión agresiva?
Generalmente se piensa que las estrategias de inversión agresivas son adecuadas para personas más jóvenes con carteras más pequeñas. Debido a que un largo horizonte de inversión les permite manejar las fluctuaciones del mercado, y las pérdidas tempranas en sus carreras tienen menos impacto que después, los asesores de inversiones no consideran que esta estrategia sea adecuada para nadie más que para los adultos jóvenes, a menos que dicha estrategia se aplique solo a una pequeña parte de sus ahorros.
3. ¿Qué impacto puede tener la composición de las acciones en el perfil de riesgo de una cartera agresiva?
Incluso dentro del componente de acciones de una cartera agresiva, la composición de las acciones puede tener un impacto significativo en su perfil de riesgo. Por ejemplo, si el componente de acciones consta únicamente de acciones de primera línea, se considerará menos riesgoso que si la cartera solo contuviera acciones de pequeña capitalización.
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