Estilo de inversión: significado, factores, diferentes estilos.

Definicion de Estilo de inversión: significado, factores, diferentes estilos.

Estilo de inversión: significado, factores, diferentes estilos.

Preguntas Frecuentes

Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es un estilo de inversión? Un estilo de inversión es el método y la filosofía que sigue un inversor o administrador de dinero al seleccionar inversiones para una cartera. El estilo de inversión se basa en varios factores y normalmente tiende a basarse en parámetros como la preferencia por el riesgo, la orientación al crecimiento versus la orientación al valor y/o la capitalización de mercado. El estilo de inversión de un fondo mutuo ayuda a establecer expectativas sobre el riesgo y el rendimiento potencial. El estilo de inversión también es un aspecto importante utilizado por los administradores institucionales cuando comercializan y publicitan un fondo entre inversores que buscan un tipo particular de exposición al mercado. Resultados clave Un estilo de inversión es una forma de seleccionar inversiones en una cartera que se ajusten a una orientación específica.Los estilos comunes se pueden distinguir entre sí por la tolerancia al riesgo, el crecimiento relativo al valor y la capitalización de mercado.Los estilos de inversión de fondos mutuos son señales importantes para los inversores y se pueden visualizar mediante un cuadro de estilo. Comprender los estilos de inversión Los estilos de inversión pueden variar ampliamente en el mercado, y los administradores de inversiones institucionales ofrecen a los inversores una amplia gama de estrategias de fondos administrados para diferentes asignaciones de cartera. Los estilos de inversión institucional se pueden dividir principalmente por nivel de riesgo. El riesgo y la asignación de riesgo que se adapte a los inversores suelen ser los diferenciadores clave que ayudan a las empresas de fondos mutuos a vender sus servicios a los inversores. Los inversores suelen comenzar a seleccionar su estilo de inversión considerando su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva. Entre estas categorías, los administradores de inversiones pueden ofrecer estrategias de inversión tanto activas como pasivas que amplían aún más las opciones de inversión para los inversores. Además de la tolerancia al riesgo, el estilo de inversión puede describir el tipo de inversiones en una cartera. Por ejemplo, el estilo de inversión puede estar dictado por la capitalización de mercado (empresas de gran, mediana y pequeña capitalización) o si la acción es de crecimiento o de valor. El estilo de inversión es importante para los inversores que eligen un fondo mutuo. El campo de estilo es una representación gráfica de las características de un fondo mutuo. Proveedor de servicios financieros Morningstar, Inc. Popularizó esta herramienta colocándola en su famoso sistema de calificación de fondos mutuos, que clasifica los fondos mutuos asignándoles de una a cinco estrellas. Como resultado, muchos inversores de fondos mutuos se familiarizaron con el «cuadro de estilo» y su uso como herramienta para evaluar fondos mutuos. Al mismo tiempo, el bloque de estilo es una herramienta que tiene otros usos prácticos. Continúe leyendo para aprender cómo se pueden utilizar los marcos de estilo para clasificar fondos mutuos y valores individuales y para ayudarlo a comprender la estrategia de asignación de activos y administración del dinero de su cartera. Imagen de Julie Bang © Wikieconomia 2019 Crecimiento versus valor Los estilos de inversión suelen caracterizarse por un crecimiento en relación con el valor. Las acciones de crecimiento se consideran acciones que tienen el potencial de superar al mercado general a lo largo del tiempo debido a su potencial futuro, mientras que las acciones de valor se clasifican como acciones que actualmente cotizan por debajo de su valor intrínseco y, por lo tanto, proporcionarán mayores rendimientos. La decisión de invertir en acciones de crecimiento o de valor depende en última instancia de la discreción del inversor individual, así como de su tolerancia personal al riesgo, sus objetivos de inversión y su horizonte temporal. Cabe señalar que en periodos más cortos, los resultados de crecimiento o valor también dependerán en gran medida del punto del ciclo en el que se encuentre el mercado. Estilos de inversión basados ​​en el riesgo Conservador Los fondos conservadores suelen seguir un estilo de inversión que se centra en los ingresos y las inversiones de renta fija. Las inversiones en esta categoría pueden incluir fondos del mercado monetario, fondos de préstamos y fondos de bonos. Los fondos conservadores también tienden a ser buenos como inversiones de ingresos y muchos pagan intereses o reinvierten para obtener ganancias de capital. En la categoría de renta fija, los gestores se centrarán en proporcionar fondos en función de la duración y la calidad crediticia. Aunque las inversiones crediticias de renta fija generalmente se consideran conservadoras, las inversiones de mayor rendimiento con menor calidad crediticia serán el estilo de fondos más agresivo que se ofrecerá a los inversores con una tolerancia al riesgo conservadora o moderada. Moderado Muchos inversores de riesgo moderado se sentirán atraídos por los fondos gestionados con estilos de inversión de gran capitalización, de primera línea o de valor. Las acciones de primera línea de gran capitalización pueden atraer inversores porque son empresas maduras con ratios de pago de dividendos garantizados y dividendos estables. Los fondos de valor también pueden ofrecer ingresos. Normalmente, las acciones de valor tienen un riesgo moderado con características fundamentales que indican su valor de mercado descontado de su valor intrínseco. Basada en un análisis fundamental en profundidad y en supuestos a largo plazo, la inversión en valor puede ser un buen activo fundamental para todo tipo de inversores y es especialmente atractiva en la categoría de riesgo moderado. Agresivo Los fondos de crecimiento, los fondos de crecimiento agresivo, los fondos de oportunidad de capital y los estilos de inversión de fondos de cobertura alternativos que tienen mayor flexibilidad en el uso de apalancamiento y derivados se encuentran entre los estilos de inversión de fondos administrados más atractivos para los inversores agresivos. Estos fondos suelen ser fondos gestionados activamente que se esfuerzan por superar al mercado. Los fondos agresivos también pueden cubrir amplios espacios de inversión para un mayor potencial de retorno. En algunos casos, pueden ser valores globales o valores internacionales que se gestionan activamente y se centran en regiones del mundo de alto crecimiento, como los mercados emergentes, los países BRIC o Asia, excluido Japón. Divulgación del estilo de inversión Los fondos administrados por todo tipo de administradores de inversiones en la industria de inversiones incluyen documentos de inversión que brindan detalles sobre el estilo de inversión del fondo. Los fondos registrados son más transparentes, como se especifica en la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Sociedades de Inversión de 1940. Los fondos de cobertura y otros fondos alternativos también proporcionarán información sobre el estilo de inversión a sus inversores de diversas formas. En un universo registrado, los fondos deben presentar un prospecto y una declaración de información adicional al momento de su registro. El prospecto de un fondo suele ser la principal fuente de información para los inversores que buscan comprender el estilo de inversión del fondo. Además del estilo de inversión, el folleto también revelará detalles sobre los niveles de riesgo que un inversor puede esperar del fondo y los tipos de inversores que encontrarán el fondo más adecuado.

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