Definicion de Especialista colegiado en planes de jubilación (CRPS): significado, examen y preguntas frecuentes
El **Especialista colegiado en planes de jubilación (CRPS)** es un título otorgado a individuos con conocimientos técnicos especializados en el diseño, implementación y gestión de planes de jubilación. Este título requiere pasar un examen riguroso que evalúa la comprensión de los expertos en temas relacionados con la jubilación. Algunas preguntas frecuentes relacionadas con este título incluyen su importancia, cómo obtenerlo y las habilidades necesarias para ser un especialista en planes de jubilación exitoso.
¿Qué es un especialista colegiado en planes de jubilación (CRPS)?
El Chartered Retirement Plan Professional (CRPS) es una certificación para quienes crean, implementan y mantienen planes de jubilación para empresas. A diferencia de la mayoría de las otras especializaciones profesionales de asesoramiento y planificación financiera, CRPS se centra en clientes mayoristas y comerciales. Lo otorga la Facultad de Planificación Financiera a personas que aprueban el examen y demuestran su experiencia.
Los solicitantes seleccionados reciben el derecho a utilizar la designación CRPS junto con su nombre durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de empleo, la reputación profesional y el salario. Cada dos años, los profesionales de CRPS deben completar 16 horas de educación continua y pagar una tarifa nominal para continuar usando esta designación.
Como profesional certificado en planes de jubilación, es importante mantenerse al tanto de los cambios en los códigos tributarios y otras leyes. Por ejemplo, la aprobación de la Ley SECURE en diciembre de 2019 provocó cambios importantes en la industria de la jubilación. A partir de 2020, según la nueva ley, la edad para recibir los pagos mínimos requeridos (RMD) ya no es 70,5 años, sino 72 años. Luego, unos años más tarde, el Congreso aprobó la Ley SECURE 2.0, que aumentó la edad de RMD a 73 años. Ser consciente de estos cambios a medida que ocurren es fundamental para el papel de un profesional certificado en planes de jubilación.
Resultados clave
- Un profesional colegiado de planes de jubilación (CRPS) es un consultor de planes de jubilación centrado en los negocios.
- Los especialistas de CRPS asesoran a las empresas y las ayudan a implementar y mantener planes de jubilación.
- La certificación CRPS es emitida por la Facultad de Planificación Financiera y requiere un estudio riguroso y la aprobación de un examen escrito completo.
- Para obtener la certificación, debe completar los cursos y aprobar un examen, y CRPS puede verificar el cumplimiento de ciertos requisitos de la CFP.
- Un CRPS se diferencia de un consultor colegiado de planes de jubilación en que un CRPC tiende a centrarse en las personas, mientras que un CRPS tiende a centrarse en las empresas.
Comprensión del especialista en planes de jubilación colegiado (CRPS)
El programa Chartered Retirement Plan Specialist es un enfoque de resolución de problemas centrado en el cliente y basado en estudios de casos. El plan de estudios diseñado para convertirse en CRPS cubre los tipos y características de los planes de jubilación, incluidas las IRA, los planes de jubilación para pequeñas empresas, los planes de contribución definida, los planes sin fines de lucro, los planes 401(k) y 403(b), y los planes gubernamentales.
También cubre la distribución del plan, el desarrollo y la implementación del plan, la creación y operación del plan y cuestiones fiduciarias. Esta designación reconoce la complejidad de crear y operar un plan de jubilación patrocinado por la empresa.
Según la Facultad de Planificación Financiera, quienes obtienen la designación CRP informan un aumento del 20% en sus ingresos. Con su ayuda, los graduados pueden realizar exámenes en uno de los siete cursos de un programa de educación profesional certificado por la CFP. La finalización del curso también puede proporcionar hasta 28 horas de educación continua.
El programa cuesta $1,350 además de una opción de clases en vivo y bajo demanda. Para obtener más información sobre la certificación o el registro, visite la página de información de la Facultad de Planificación Financiera de CRPS.
Curso de especialista en planes de pensiones autorizados
El curso CRPS permite a los candidatos familiarizarse con una amplia gama de tipos de planes de pensiones, como SEP, SIMPLE, 401(k), planes de beneficios definidos y otros. Las secciones específicas del curso incluyen:
- Introducción a ERISA y el Estándar Fiduciario
- Planes de contribución definida patrocinados por el empleador
- Planes de pensión administrados por miembros
- Soluciones de planes de jubilación para propietarios de pequeñas empresas
- Selección, desarrollo e implementación de un plan de pensiones.
- Administración de planes compatibles con ERISA
- Trabajar con los participantes del plan
Examen de especialista en planes de pensiones autorizados
El programa CRPS es de inscripción abierta, lo que significa que un candidato puede inscribirse en cualquier momento siempre que apruebe el examen final dentro del año posterior a la inscripción. El primer intento en el examen final está incluido en la tarifa del programa de $1,350.
Los candidatos a CRPS pueden realizar el examen en línea a través del portal en línea de la Facultad de Planificación Financiera o en persona (aunque las fechas son limitadas).
Especialista colegiado en planes de pensiones (CRPS) frente a consultor colegiado de planes de jubilación (CRPC)
Similar a la designación CRPS es la de Consultor colegiado en planificación de la jubilación (CRPC), una designación de planificación financiera profesional otorgada por la Facultad de Planificación Financiera. A diferencia de CRPS, que se centra en empresas, CRPC se centra en clientes individuales.
Los profesionales de CRPC deben mantenerse al día con las tendencias actuales y las nuevas leyes para servir mejor a sus clientes, por lo que cada dos años deben pagar una pequeña tarifa y completar 16 horas de educación continua para mantener su designación.
Los consultores pueden obtener la designación CRPC completando un programa de capacitación y aprobando un examen final de opción múltiple. Los solicitantes seleccionados reciben el derecho a utilizar la designación CRPC junto con su nombre durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de empleo, la reputación profesional y el salario. Cada dos años, los profesionales de CRPC deben completar 16 horas de educación continua y pagar una pequeña tarifa para continuar usando esta designación.
Los CRPC se centran en la planificación de la jubilación. El programa CRPC está diseñado con un enfoque en la resolución de problemas centrada en el cliente. Los candidatos obtienen un conocimiento profundo de las necesidades de las personas antes y después de la jubilación.
¿Es CRPS mejor que CFP?
La certificación CFP generalmente proporciona una mejor comprensión de una gama más amplia de temas financieros. Por otro lado, un CRPS tendrá conocimientos más especializados, especialmente en el área de planificación de la jubilación. Las personas pueden recibir CRPS en una etapa más temprana de su carrera, ya que puede ser más apropiado según su experiencia limitada. Sin embargo, la CFP suele ser mejor a largo plazo para los profesionales que desean participar más en una variedad de actividades de planificación financiera.
¿Cuál es la tasa de aprobación de CRPC?
Para aprobar el examen CRPC, los examinados deben obtener una puntuación del 70% o más.
¿Cuál es el principal beneficio de recibir un CRPC?
Obtener un CRPC demuestra su perspicacia comprobada en varios aspectos de la planificación de la jubilación, como el Seguro Social, los impuestos federales, las cuentas de jubilación y la planificación patrimonial. A medida que comienza su carrera y busca atraer nuevos clientes, tener un CRPC brinda mayor legitimidad a su conocimiento y les brinda a sus clientes la confianza de que tiene conocimiento comprobado sobre lo que les está consultando. Además, los titulares de la certificación CRPC reportan salarios más altos que las personas no certificadas por la CRPC.
Línea de fondo
El Chartered Retirement Plan Professional (CRPS) es un programa diseñado para demostrar el conocimiento de un individuo en diversos aspectos de la planificación de la jubilación. El programa consiste en tomar cursos y demostrar conocimientos a través de un examen. CRPS está más orientado a empresas, mientras que otros programas, como CRPC, están más orientados a individuos.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es un especialista colegiado en planes de jubilación (CRPS)?
Un especialista colegiado en planes de jubilación (CRPS) es una certificación para profesionales que crean, implementan y mantienen planes de jubilación para empresas. Esta certificación se enfoca en clientes mayoristas y comerciales y es otorgada por la Facultad de Planificación Financiera. Los solicitantes seleccionados reciben el derecho a utilizar la designación CRPS junto con su nombre durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de empleo, la reputación profesional y el salario.
2. ¿Cuáles son los requisitos para obtener la certificación CRPS?
Para obtener la certificación CRPS, se debe completar un estudio riguroso y aprobar un examen escrito completo. Además, los profesionales de CRPS deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa nominal para mantener la designación. También es importante mantenerse al tanto de los cambios en los códigos tributarios y otras leyes relacionadas con la jubilación.
3. ¿Cuál es la diferencia entre un especialista colegiado en planes de jubilación (CRPS) y un consultor colegiado en planificación de la jubilación (CRPC)?
La principal diferencia entre un CRPS y un CRPC radica en su enfoque. Mientras que un CRPS se centra en crear y mantener planes de jubilación para empresas, un CRPC se centra en brindar asesoramiento y planificación financiera a clientes individuales. Ambas certificaciones requieren completar cursos y aprobar un examen, así como mantener la educación continua periódica. La elección de cuál certificación es mejor depende de los intereses y objetivos del profesional financiero.
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