Definicion de Determinación del rendimiento de 30 días de la SEC, fórmula, cálculo, ejemplo
La determinación del rendimiento de 30 días de la SEC es un método utilizado para calcular el rendimiento de un fondo de inversión en un periodo de 30 días. La fórmula para calcularlo es la siguiente: (Valor final – Valor inicial) / Valor inicial * 100. Un ejemplo de cálculo sería si un fondo de inversión inició con un valor de $100 y terminó con un valor de $110, el cálculo sería (110 – 100) / 100 * 100 = 10%.
¿Cuál es el rendimiento de la SEC?
El rendimiento de la SEC es un cálculo de rendimiento estándar desarrollado por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) que permite comparar los fondos de bonos de manera más justa. Se basa en el período de 30 días más reciente cubierto por las presentaciones del fondo ante la SEC. El índice de rendimiento refleja los dividendos y los intereses recibidos durante el período después de deducir los gastos del fondo. También se le llama «devolución estandarizada».
Comprender las devoluciones de la SEC
El rendimiento de la SEC se utiliza para comparar fondos de bonos porque refleja la tasa de interés efectiva que un inversor puede ganar en el futuro. Esta se considera ampliamente una buena manera de comparar fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) porque esta medida de rendimiento tiende a ser muy consistente de un mes a otro. El cálculo de rendimiento final muestra a los inversores cuánto habrían ganado en rendimiento durante un período de 12 meses si el fondo hubiera seguido ganando la misma tasa durante el resto del año. Se requieren fondos para calcular estos rendimientos. Este rendimiento es diferente del rendimiento de distribución que normalmente se muestra en el sitio web del bono.
Cálculo del rendimiento de la SEC
La mayoría de los fondos calculan los rendimientos de la SEC a 30 días el último día de cada mes, aunque los fondos del mercado monetario de EE. UU. calculan y reportan los rendimientos de la SEC a siete días. La fórmula estandarizada de rentabilidad de la SEC a 30 días consta de cuatro variables:
a = intereses y dividendos recibidos durante el último período de 30 días
b = gastos acumulados durante los últimos 30 días, excluyendo reembolsos
c = número promedio de acciones en circulación por día que eran elegibles para recibir distribución.
d = precio máximo por acción en el día de liquidación, el último día del período
Fórmula de rentabilidad anualizada de la SEC a 30 días:
2 x (((a – b) / (cxd) + 1) ^ 6 – 1)
Resultados clave
- El rendimiento de la SEC es un cálculo de rendimiento estándar diseñado para realizar comparaciones justas entre bonos.
- El cálculo de rendimiento muestra a los inversores qué rendimiento habrían obtenido durante un período de 12 meses si el fondo hubiera seguido obteniendo la misma tasa durante el resto del año.
Ejemplo de rendimiento de la SEC
Digamos que el Fondo de Inversión X ganó $12,500 en dividendos y $3,000 en intereses. La fundación también registró $6.000 en gastos, de los cuales $2.000 fueron reembolsados. El Fondo tiene 150.000 acciones elegibles para recibir distribuciones, y el último día del período, el día de cálculo de la rentabilidad, el precio más alto alcanzado por las acciones fue de 75 dólares. En este escenario las variables son:
a = $12,500 + $3,000 = $15,500
b = $6,000 – $2,000 = $4,000.
c = 150.000
d = 75 dólares estadounidenses
Si estos números se sustituyen en la fórmula, se verá así:
Rentabilidad a 30 días = 2 x ((($15 500 – $4 000) / (150 000 000 x $75) + 1)^6 – 1) o 2 x (0,00615) = 1,23 %.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Cuál es el rendimiento de la SEC?
El rendimiento de la SEC es un cálculo de rendimiento estándar desarrollado por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) que permite comparar los fondos de bonos de manera más justa. Se basa en el período de 30 días más reciente cubierto por las presentaciones del fondo ante la SEC. El índice de rendimiento refleja los dividendos y los intereses recibidos durante el período después de deducir los gastos del fondo. También se le llama «devolución estandarizada».
2. Comprender las devoluciones de la SEC
El rendimiento de la SEC se utiliza para comparar fondos de bonos porque refleja la tasa de interés efectiva que un inversor puede ganar en el futuro. Esta se considera ampliamente una buena manera de comparar fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) porque esta medida de rendimiento tiende a ser muy consistente de un mes a otro. El cálculo de rendimiento final muestra a los inversores cuánto habrían ganado en rendimiento durante un período de 12 meses si el fondo hubiera seguido ganando la misma tasa durante el resto del año. Se requieren fondos para calcular estos rendimientos. Este rendimiento es diferente del rendimiento de distribución que normalmente se muestra en el sitio web del bono.
3. Cálculo del rendimiento de la SEC
La mayoría de los fondos calculan los rendimientos de la SEC a 30 días el último día de cada mes. La fórmula estandarizada de rentabilidad de la SEC a 30 días consta de cuatro variables: a = intereses y dividendos recibidos durante el último período de 30 días, b = gastos acumulados durante los últimos 30 días, excluyendo reembolsos, c = número promedio de acciones en circulación por día que eran elegibles para recibir distribución y d = precio máximo por acción en el día de liquidación, el último día del período.
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