Definicion de Descripción general del acuerdo de pensiones patrocinado por el gobierno (Gsra)
Descripción general del acuerdo de pensiones patrocinado por el gobierno (Gsra)
¿Qué es un acuerdo de jubilación patrocinado por el gobierno (GSRA)?
Un acuerdo de jubilación patrocinado por el gobierno (GSRA) es un plan de pensiones canadiense para personas que no son empleados de un gobierno local, provincial o federal pero que reciben pagos por sus servicios con fondos gubernamentales. Debido a que este tipo de plan de jubilación no está registrado en la Agencia Tributaria de Canadá (CRA), el equivalente canadiense del IRS de EE. UU., no es elegible para el estado de impuestos diferidos ni para deducciones fiscales.
Resultados clave
- El Acuerdo de Jubilación Patrocinado por el Gobierno (GSRA) es un plan de pensiones canadiense para personas que no son funcionarios públicos ni funcionarios públicos pero que reciben pagos por sus servicios con fondos gubernamentales.
- Las contribuciones a la GSRA son deducibles de impuestos.
- Las regulaciones canadienses limitan la cantidad que los titulares de GSRA pueden contribuir a sus planes de ahorro para la jubilación registrados con ventajas fiscales.
Comprensión de los acuerdos de jubilación patrocinados por el gobierno (GSRA)
Los planes de jubilación patrocinados por el gobierno generalmente están disponibles para personas que trabajan para una agencia privada que recibe ingresos del gobierno federal de Canadá. Las contribuciones a la GSRA son deducibles de impuestos. Además, las regulaciones canadienses limitan la cantidad que los titulares de GSRA pueden contribuir a sus planes de ahorro para la jubilación (RRSP) registrados, el equivalente canadiense de las cuentas de jubilación estadounidenses con ventajas fiscales, como los planes 401(k) y las IRA.
Planes de ahorro canadienses
Aunque las GSRA no brindan beneficios fiscales específicos, la ley canadiense permite una variedad de planes y servicios con ventajas fiscales.
Planes de ahorro para pensiones registrados
Un Plan de Ahorro para la Jubilación Registrado (RRSP) es un plan de ahorro para la jubilación que usted crea, que está registrado ante el gobierno y al que usted, su cónyuge o pareja de hecho contribuyen. Las contribuciones deducibles del RRSP se pueden utilizar para reducir los impuestos. Cualquier ingreso que reciba de un RRSP generalmente está libre de impuestos siempre que los fondos permanezcan en el plan; Por lo general, debe pagar impuestos cuando recibe pagos del plan.
Cuentas de ahorro sin impuestos
El programa de Cuenta de Ahorros Libre de Impuestos (TFSA) comenzó en 2009. Esta es una oportunidad para que las personas mayores de 18 años con un número de Seguro Social válido ahorren libres de impuestos durante toda su vida. Las contribuciones a una TFSA no son deducibles a efectos del impuesto sobre la renta. Cualquier monto aportado, así como cualquier ingreso obtenido en la cuenta (como ingresos por inversiones y ganancias de capital), generalmente está libre de impuestos, incluso cuando se retira. Los cargos administrativos u otros cargos asociados con una TFSA, así como cualquier interés o dinero prestado para participar en una TFSA, no son deducibles.
Planes de Pensiones Registrados Agrupados
Un Plan de Pensiones Registrado Mancomunado (PRPP) es una opción de ahorro para la jubilación para personas, incluidas las personas que trabajan por cuenta propia. El PRPP permite a sus miembros beneficiarse de los costos administrativos más bajos que conlleva participar en un gran plan de pensiones mancomunado. También es portátil, por lo que se traslada con sus miembros de un trabajo a otro.
Debido a que las opciones de inversión bajo el PRPP son similares a las que se encuentran en otros planes de jubilación registrados, los participantes pueden tener mayor flexibilidad para administrar sus ahorros y lograr sus objetivos de jubilación.
Planes de Ahorro Registrados para Personas con Discapacidad
Un Plan Registrado de Ahorros por Discapacidad (RDSP) es un plan de ahorro diseñado para ayudar a los padres y otras personas a ahorrar para la seguridad financiera a largo plazo de una persona elegible para el Crédito Fiscal por Discapacidad (DTC).
Las contribuciones a un RDSP son deducibles de impuestos y pueden realizarse hasta el final del año en el que el beneficiario cumple 59 años. Las contribuciones retiradas no se incluyen en los ingresos del beneficiario cuando se pagan según el RDSP.
Sin embargo, la Subvención Canadiense de Ahorro para Discapacidad, el Bono Canadiense de Ahorro para Discapacidad, los ingresos por inversiones recibidos en virtud del plan y los ingresos de la reinversión se incluyen en los ingresos del beneficiario a efectos fiscales cuando se pagan con cargo al RDSP.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un acuerdo de jubilación patrocinado por el gobierno (GSRA)?
Un acuerdo de jubilación patrocinado por el gobierno (GSRA) es un plan de pensiones canadiense para personas que no son empleados de un gobierno local, provincial o federal pero que reciben pagos por sus servicios con fondos gubernamentales. Debido a que este tipo de plan de jubilación no está registrado en la Agencia Tributaria de Canadá (CRA), el equivalente canadiense del IRS de EE. UU., no es elegible para el estado de impuestos diferidos ni para deducciones fiscales.
Resultados clave
- El Acuerdo de Jubilación Patrocinado por el Gobierno (GSRA) es un plan de pensiones canadiense para personas que no son funcionarios públicos ni funcionarios públicos pero que reciben pagos por sus servicios con fondos gubernamentales.
- Las contribuciones a la GSRA son deducibles de impuestos.
- Las regulaciones canadienses limitan la cantidad que los titulares de GSRA pueden contribuir a sus planes de ahorro para la jubilación registrados con ventajas fiscales.
Comprensión de los acuerdos de jubilación patrocinados por el gobierno (GSRA)
Los planes de jubilación patrocinados por el gobierno generalmente están disponibles para personas que trabajan para una agencia privada que recibe ingresos del gobierno federal de Canadá. Las contribuciones a la GSRA son deducibles de impuestos. Además, las regulaciones canadienses limitan la cantidad que los titulares de GSRA pueden contribuir a sus planes de ahorro para la jubilación (RRSP) registrados, el equivalente canadiense de las cuentas de jubilación estadounidenses con ventajas fiscales, como los planes 401(k) y las IRA.
Planes de ahorro canadienses
Aunque las GSRA no brindan beneficios fiscales específicos, la ley canadiense permite una variedad de planes y servicios con ventajas fiscales.
Planes de ahorro para pensiones registrados
Un Plan de Ahorro para la Jubilación Registrado (RRSP) es un plan de ahorro para la jubilación que usted crea, que está registrado ante el gobierno y al que usted, su cónyuge o pareja de hecho contribuyen. Las contribuciones deducibles del RRSP se pueden utilizar para reducir los impuestos. Cualquier ingreso que reciba de un RRSP generalmente está libre de impuestos siempre que los fondos permanezcan en el plan; Por lo general, debe pagar impuestos cuando recibe pagos del plan.
Cuentas de ahorro sin impuestos
El programa de Cuenta de Ahorros Libre de Impuestos (TFSA) comenzó en 2009. Esta es una oportunidad para que las personas mayores de 18 años con un número de Seguro Social válido ahorren libres de impuestos durante toda su vida. Las contribuciones a una TFSA no son deducibles a efectos del impuesto sobre la renta. Cualquier monto aportado, así como cualquier ingreso obtenido en la cuenta (como ingresos por inversiones y ganancias de capital), generalmente está libre de impuestos, incluso cuando se retira. Los cargos administrativos u otros cargos asociados con una TFSA, así como cualquier interés o dinero prestado para participar en una TFSA, no son deducibles.
Planes de Pensiones Registrados Agrupados
Un Plan de Pensiones Registrado Mancomunado (PRPP) es una opción de ahorro para la jubilación para personas, incluidas las personas que trabajan por cuenta propia. El PRPP permite a sus miembros beneficiarse de los costos administrativos más bajos que conlleva participar en un gran plan de pensiones mancomunado. También es portátil, por lo que se traslada con sus miembros de un trabajo a otro.
Debido a que las opciones de inversión bajo el PRPP son similares a las que se encuentran en otros planes de jubilación registrados, los participantes pueden tener mayor flexibilidad para administrar sus ahorros y lograr sus objetivos de jubilación.
Planes de Ahorro Registrados para Personas con Discapacidad
Un Plan Registrado de Ahorros por Discapacidad (RDSP) es un plan de ahorro diseñado para ayudar a los padres y otras personas a ahorrar para la seguridad financiera a largo plazo de una persona elegible para el Crédito Fiscal por Discapacidad (DTC).
Las contribuciones a un RDSP son deducibles de impuestos y pueden realizarse hasta el final del año en el que el beneficiario cumple 59 años. Las contribuciones retiradas no se incluyen en los ingresos del beneficiario cuando se pagan según el RDSP.
Sin embargo, la Subvención Canadiense de Ahorro para Discapacidad, el Bono Canadiense de Ahorro para Discapacidad, los ingresos por inversiones recibidos en virtud del plan y los ingresos de la reinversión se incluyen en los ingresos del beneficiario a efectos fiscales cuando se pagan con cargo al RDSP.
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