Definicion de Descripción general de la Compañía de inversión para pequeñas empresas (SBIC)
El SBIC es un programa de la Administración de Pequeñas Empresas que proporciona financiamiento y asistencia a las empresas en etapa inicial y las que están en etapa de crecimiento. Las SBIC se asocian con inversores privados para proporcionar financiamiento a pequeñas empresas que podrían no ser elegibles para préstamos comerciales tradicionales. Las SBIC reciben fondos del gobierno y pueden utilizar apalancamiento para aumentar la cantidad de capital disponible para inversiones.
¿Qué es una empresa de inversión para pequeñas empresas (SBIC)?
Una empresa de inversión para pequeñas empresas (SBIC) es un tipo de empresa de inversión privada autorizada por la Administración de Pequeñas Empresas (SBA). Las empresas de inversión para pequeñas empresas proporcionan financiación tanto de capital como de deuda a las pequeñas empresas. Proporcionan una alternativa viable a las empresas de capital riesgo para muchas pequeñas empresas que buscan capital inicial.
Resultados clave
- Las Compañías de Inversión para Pequeñas Empresas (SBIC) brindan a las pequeñas empresas y a las nuevas empresas opciones de financiamiento únicas.
- Los SBIC tienden a ser más indulgentes y ofrecer mejores condiciones que los bancos y prestamistas tradicionales.
- Los bonos se utilizan para definir los intereses y los plazos de pago con un vencimiento estándar de 10 años.
¿Cómo funciona una empresa de inversión para pequeñas empresas (SBIC)?
Las compañías de inversión para pequeñas empresas brindan dinero a las pequeñas empresas utilizando el capital que recaudan junto con los fondos que toman prestado a tasas competitivas a través de garantías de préstamos proporcionadas por la SBA. La SBA no realiza inversiones directas en pequeñas empresas. Su función es ayudar a las SBIC a obtener apalancamiento garantizando sus obligaciones crediticias, llamadas obligaciones.
Requisitos SBIC
Hay una tarifa del 1% que la SBIC debe pagar al prestamista por adelantado, así como una tarifa de retiro del 2% en el momento de la emisión. También existe una comisión variable semestral de alrededor del 1%.Por lo general, no se permiten inversiones en financiación de proyectos, bienes raíces o entidades pasivas como una sociedad sin fines de lucro o un fideicomiso.Los ingresos de los bonos estándar solo se pueden utilizar para invertir en pequeñas empresas de acuerdo con las reglas y parámetros determinados por la Oficina de Tamaño y Estándares de la SBA.
El número de emprendedores y la creación de pequeñas empresas crece cada año, lo que hace que las empresas de inversión en pequeñas empresas sean más importantes que nunca.
Los bonos pueden ser estándar o con descuento. Hay dos tipos de bonos de descuento: de ingresos bajos y moderados (LMI) y de eficiencia energética. Un bono con descuento tiene condiciones de pago e intereses preferenciales en comparación con un bono estándar. Según la obligación de deuda LMI, las SBIC deben invertir en pequeñas empresas que tengan al menos el 50 % de sus empleados o activos ubicados en áreas de ingresos bajos y moderados o que tengan el 35 % de sus empleados de tiempo completo viviendo en un área LMI. En virtud de un bono de conservación de energía, los ingresos deben utilizarse para invertir en un negocio centrado en reducir el uso de fuentes de energía no renovables.
Consideraciones Especiales
El Congreso estableció el programa Small Business Investment Company en 1958 para crear otra forma de proporcionar capital a largo plazo a las pequeñas empresas. Una vez que la SBIC obtenga la licencia y la aprobación, la SBA se comprometerá a proporcionar una cierta cantidad de apalancamiento durante un período de varios años.
Una vez creado este fondo, se emitirá un título de deuda llamado obligación cuando se realice la inversión. El propietario de este bono tiene derecho a recibir pagos de capital e intereses a lo largo del tiempo. Este es uno de los formatos de deuda a largo o medio plazo más elegidos.
Los bonos estándar tienen plazos de diez años o más y están disponibles en cantidades iguales o inferiores al doble del capital privado aportado al fondo. En algunos casos, la SBA permite un compromiso de deuda inferior a tres veces la asignación de capital privado, pero sólo para los licenciatarios que hayan administrado previamente más de un fondo. El límite superior al que se le puede otorgar acceso a una SBIC es un máximo de $175 millones para un solo fondo y $350 millones para fondos múltiples.
Preguntas Frecuentes
1. **¿Qué es una empresa de inversión para pequeñas empresas (SBIC)?**
Una empresa de inversión para pequeñas empresas (SBIC) es un tipo de empresa de inversión privada autorizada por la Administración de Pequeñas Empresas (SBA). Proporcionan financiación tanto de capital como de deuda a las pequeñas empresas, brindando una alternativa viable a las empresas de capital riesgo para muchas pequeñas empresas que buscan capital inicial.
2. **¿Cómo funciona una empresa de inversión para pequeñas empresas (SBIC)?**
Las compañías de inversión para pequeñas empresas brindan dinero a las pequeñas empresas utilizando el capital que recaudan junto con los fondos que toman prestado. Utilizan garantías de préstamos proporcionadas por la SBA para obtener apalancamiento. La SBA no realiza inversiones directas en pequeñas empresas, sino que ayuda a las SBIC a obtener apalancamiento garantizando sus obligaciones crediticias.
3. **¿Cuáles son los requisitos para una SBIC?**
Una tarifa del 1% debe pagarse al prestamista por adelantado, así como una tarifa de retiro del 2% en el momento de la emisión. También existe una comisión variable semestral de alrededor del 1%. Por lo general, no se permiten inversiones en financiación de proyectos, bienes raíces o entidades pasivas como una sociedad sin fines de lucro o un fideicomiso. Los bonos estándar solo se pueden utilizar para invertir en pequeñas empresas de acuerdo con las reglas y parámetros determinados por la Oficina de Tamaño y Estándares de la SBA.
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