Definicion de Definición de fraude postal en Nigeria y cómo evitarlo
Definición de fraude postal en Nigeria y cómo evitarlo
¿Qué es una estafa de cartas nigerianas?
Las estafas de cartas en Nigeria, también conocidas como estafas de pagos anticipados o “estafas 419”, son un esquema en el que el remitente pide ayuda para facilitar una transferencia de dinero ilegal. La carta puede enviarse por correo, fax o correo electrónico, el método más común. El autor suele ser un funcionario gubernamental o militar autoproclamado, un empleado bancario o un ejecutivo de negocios que explica que necesita acceso a una cuenta en el extranjero para transferir dinero fuera de Nigeria.
A cambio, el remitente ofrece al destinatario una comisión, a veces de hasta varios millones de dólares, dependiendo de la credulidad percibida por el destinatario. Luego, los estafadores exigen dinero para pagar algunos de los costos asociados con la transferencia, como impuestos, honorarios legales y sobornos a funcionarios gubernamentales. Si los estafadores logran obtener el dinero, desaparecerán inmediatamente o intentarán obtener más dinero alegando problemas adicionales con la transferencia.
Resultados clave
- Una estafa de cartas nigerianas es un esquema en el que un remitente ofrece a alguien una comisión (generalmente por correo electrónico) por ayudarlo a transferir una gran suma de dinero.
- Los estafadores de cartas nigerianos esperan que la comisión que ofrecen sea lo suficientemente tentadora como para engañar a los destinatarios y obligarlos a enviar miles de dólares a un extraño.
- Los motivos de la transferencia pueden variar desde que el gobierno congele la cuenta hasta una herencia sin beneficiario.
- La estafa de cartas nigerianas también se conoce como estafa de pago por adelantado o estafa 419.
- El nombre proviene de la prevalencia de este tipo de estafas en Nigeria en la década de 1990.
¿Cómo funciona la estafa de las cartas nigerianas?
Este tipo particular de estafa se conoce comúnmente como estafa de cartas nigerianas debido a su prevalencia en el país, especialmente durante la década de 1990. El artículo 419 del Código Penal de Nigeria declara ilegal este tipo de fraude. Sin embargo, esta estafa no se limita a Nigeria y también la perpetran varias organizaciones en países de todo el mundo.
Los orígenes de esta estafa son ampliamente debatidos: algunos sugieren que comenzó en Nigeria en la década de 1970, mientras que otros sugieren que sus orígenes se remontan a cientos de años atrás, a otras estafas de privacidad como la estafa de los prisioneros españoles.
Consideraciones Especiales
La estafa de las cartas nigerianas se llevó a cabo inicialmente por teléfono, fax y correo tradicional. La proliferación del correo electrónico ha abierto una nueva vía para el fraude en Nigeria. Las señales de advertencia de que un mensaje puede ser una estafa incluyen la mención de una cuenta en moneda estadounidense en otro país y la promesa de una compensación sustancial por poco esfuerzo, así como errores tipográficos, gramaticales y sintaxis inusual.
¿Qué buscan los estafadores?
Los estafadores de cartas nigerianos esperan que las comisiones que ofrecen sean lo suficientemente tentadoras como para incitar a los destinatarios a arriesgarse a enviar miles de dólares a un extraño. El estafador puede decir que la transferencia es necesaria porque el gobierno está tratando de congelar (o confiscar) sus cuentas o que el dinero está rehén de la guerra, la corrupción o el malestar político. La persona puede decir que realmente necesita su número de cuenta bancaria para poder transferir dinero para su custodia.
Eso sí, cuando se trata de este tipo de solicitudes, recuerda: si algo suena demasiado bueno para ser verdad, normalmente lo es. La estafa de las cartas nigerianas persiste porque solo se necesita que un puñado de personas (entre cientos de miles de intentos) sean estafadas para que valga la pena el tiempo y el esfuerzo de los estafadores.
Cómo evitar una carta nigeriana o una estafa 419
La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU. recomienda los siguientes consejos para ayudar a evitar este tipo de estafa:
- Si recibe una carta o correo electrónico de Nigeria (o cualquier otro país) solicitando información personal o bancaria, no responda de ninguna manera. Reenviar la carta a Servicio Secreto de EE. UU., su oficina local del FBIo Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos. También puede presentar una queja ante Asistente de quejas de la Comisión Federal de Comercio.
- Sea escéptico con las personas que dicen ser nigerianos u otros funcionarios de gobiernos extranjeros que le piden ayuda para transferir grandes sumas de dinero a cuentas bancarias extranjeras.
- No crea en promesas de grandes sumas de dinero por su cooperación.
- Siempre guarde cuidadosamente la información de su cuenta.
- Si conoce a alguien que está enviando mensajes a un estafador, anímelo a que se comunique con el FBI o el Servicio Secreto de EE. UU. lo antes posible.
Si bien muchas personas reconocen estos y otros tipos de estafas, recuerde que los delincuentes sólo necesitan encontrar unas pocas personas crédulas para que su tiempo valga la pena. Si conoce a alguien que pueda ser vulnerable a las estafas (como sus padres ancianos), asegúrese de explicarles cómo funcionan las estafas y cómo se pueden evitar.
¿Qué es una estafa romántica nigeriana?
En una estafa romántica, que es un tipo de catfishing, el perpetrador utiliza una identidad falsa en línea para ganarse la confianza y el afecto de la víctima. El estafador utiliza la apariencia de una relación romántica para manipular y/o defraudar a la víctima. El criminal puede proponer matrimonio y programar una reunión privada, pero esto nunca sucede. Como resultado, el estafador pide dinero. Según un estudio de la empresa de tecnología y ciberseguridad TechShielder, Nigeria tiene la segunda tasa más alta de estafas románticas del mundo, sólo superada por Filipinas.
¿Qué es el fraude por pago anticipado?
El fraude por pago anticipado ocurre cuando una víctima paga dinero a un estafador que le ha prometido algo más valioso a cambio, como un obsequio, un contrato, un préstamo o una inversión. La víctima, por supuesto, recibe poco o nada incluso si coopera con las exigencias del estafador. La estafa de las cartas nigerianas es un ejemplo de estafa de pago por adelantado en el que a la víctima se le promete una parte de una gran suma de dinero a cambio de proporcionar datos bancarios y realizar pagos por adelantado.
¿La estafa de las cartas nigerianas se origina en Nigeria?
No es necesario. De los delincuentes de fraude postal nigerianos que pudieron ser rastreados, el 71% vivía en Estados Unidos. Nigeria representa la siguiente proporción más grande con un 8%.
Si cree que ha sido víctima, puede presentar una denuncia ante la División de Investigación Criminal del Servicio Secreto de los EE. UU. de la Oficina de Seguridad Nacional. Los ciudadanos o residentes de EE. UU. deben marcar la correspondencia como “Sin impacto financiero en su base de datos” o “Pérdida”, según sus circunstancias, y:
- Envíelo por correo a la División de Investigación Criminal del Servicio Secreto de los Estados Unidos en 950 H Street NW, Washington, DC 20223. También es importante informar cualquier pérdida financiera significativa que resulte de este tipo de comunicación a su oficina local del Servicio Secreto, que puede estar ubicada en
- Directorio de oficinas locales en el sitio web del Servicio Secreto o en la portada interior de su directorio telefónico local.
- Reenvíe correos electrónicos nigerianos sospechosos a spam@uce.gov para informar a la Comisión Federal de Comercio sobre su experiencia.
Puede encontrar más información sobre estafas en Nigeria aquí. en el sitio web del FBI.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es una estafa de cartas nigerianas? Las estafas de cartas en Nigeria, también conocidas como estafas de pagos anticipados o “estafas 419”, son un esquema en el que el remitente pide ayuda para facilitar una transferencia de dinero ilegal. La carta puede enviarse por correo, fax o correo electrónico, el método más común. El autor suele ser un funcionario gubernamental o militar autoproclamado, un empleado bancario o un ejecutivo de negocios que explica que necesita acceso a una cuenta en el extranjero para transferir dinero fuera de Nigeria. A cambio, el remitente ofrece al destinatario una comisión, a veces de hasta varios millones de dólares, dependiendo de la credulidad percibida por el destinatario. Luego, los estafadores exigen dinero para pagar algunos de los costos asociados con la transferencia, como impuestos, honorarios legales y sobornos a funcionarios gubernamentales. Si los estafadores logran obtener el dinero, desaparecerán inmediatamente o intentarán obtener más dinero alegando problemas adicionales con la transferencia. Resultados clave Una estafa de cartas nigerianas es un esquema en el que un remitente ofrece a alguien una comisión (generalmente por correo electrónico) por ayudarlo a transferir una gran suma de dinero. Los estafadores de cartas nigerianos esperan que la comisión que ofrecen sea lo suficientemente tentadora como para engañar a los destinatarios y obligarlos a enviar miles de dólares a un extraño.Los motivos de la transferencia pueden variar desde que el gobierno congele la cuenta hasta una herencia sin beneficiario.La estafa de cartas nigerianas también se conoce como estafa de pago por adelantado o estafa 419. El nombre proviene de la prevalencia de este tipo de estafas en Nigeria en la década de 1990. ¿Cómo funciona la estafa de las cartas nigerianas? Este tipo particular de estafa se conoce comúnmente como estafa de cartas nigerianas debido a su prevalencia en el país, especialmente durante la década de 1990. El artículo 419 del Código Penal de Nigeria declara ilegal este tipo de fraude. Sin embargo, esta estafa no se limita a Nigeria y también la perpetran varias organizaciones en países de todo el mundo. Los orígenes de esta estafa son ampliamente debatidos: algunos sugieren que comenzó en Nigeria en la década de 1970, mientras que otros sugieren que sus orígenes se remontan a cientos de años atrás, a otras estafas de privacidad como la estafa de los prisioneros españoles. Consideraciones Especiales La estafa de las cartas nigerianas se llevó a cabo inicialmente por teléfono, fax y correo tradicional. La proliferación del correo electrónico ha abierto una nueva vía para el fraude en Nigeria. Las señales de advertencia de que un mensaje puede ser una estafa incluyen la mención de una cuenta en moneda estadounidense en otro país y la promesa de una compensación sustancial por poco esfuerzo, así como errores tipográficos, gramaticales y sintaxis inusual. ¿Qué buscan los estafadores? Los estafadores de cartas nigerianos esperan que las comisiones que ofrecen sean lo suficientemente tentadoras como para incitar a los destinatarios a arriesgarse a enviar miles de dólares a un extraño. El estafador puede decir que la transferencia es necesaria porque el gobierno está tratando de congelar (o confiscar) sus cuentas o que el dinero está rehén de la guerra, la corrupción o el malestar político. La persona puede decir que realmente necesita su número de cuenta bancaria para poder transferir dinero para su custodia. Eso sí, cuando se trata de este tipo de solicitudes, recuerda: si algo suena demasiado bueno para ser verdad, normalmente lo es. La estafa de las cartas nigerianas persiste porque solo se necesita que un puñado de personas (entre cientos de miles de intentos) sean estafadas para que valga la pena el tiempo y el esfuerzo de los estafadores. Cómo evitar una carta nigeriana o una estafa 419 La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU. recomienda los siguientes consejos para ayudar a evitar este tipo de estafa: Si recibe una carta o correo electrónico de Nigeria (o cualquier otro país) solicitando información personal o bancaria, no responda de ninguna manera. Reenviar la carta a Servicio Secreto de EE. UU., su oficina local del FBIo Servicio de Inspección Postal de Estados Unidos. También puede presentar una queja ante Asistente de quejas de la Comisión Federal de Comercio. Sea escéptico con las personas que dicen ser nigerianos u otros funcionarios de gobiernos extranjeros que le piden ayuda para transferir grandes sumas de dinero a cuentas bancarias extranjeras. No crea en promesas de grandes sumas de dinero por su cooperación. Siempre guarde cuidadosamente la información de su cuenta. Si conoce a alguien que está enviando mensajes a un estafador, anímelo a que se comunique con el FBI o el Servicio Secreto de EE. UU. lo antes posible. Si bien muchas personas reconocen estos y otros tipos de estafas, recuerde que los delincuentes sólo necesitan encontrar unas pocas personas crédulas para que su tiempo valga la pena. Si conoce a alguien que pueda ser vulnerable a las estafas (como sus padres ancianos), asegúrese de explicarles cómo funcionan las estafas y cómo se pueden evitar. ¿Qué es una estafa romántica nigeriana? En una estafa romántica, que es un tipo de catfishing, el perpetrador utiliza una identidad falsa en línea para ganarse la confianza y el afecto de la víctima. El estafador utiliza la apariencia de una relación romántica para manipular y/o defraudar a la víctima. El criminal puede proponer matrimonio y programar una reunión privada, pero esto nunca sucede. Como resultado, el estafador pide dinero. Según un estudio de la empresa de tecnología y ciberseguridad TechShielder, Nigeria tiene la segunda tasa más alta de estafas románticas del mundo, sólo superada por Filipinas. ¿Qué es el fraude por pago anticipado? El fraude por pago anticipado ocurre cuando una víctima paga dinero a un estafador que le ha prometido algo más valioso a cambio, como un obsequio, un contrato, un préstamo o una inversión. La víctima, por supuesto, recibe poco o nada incluso si coopera con las exigencias del estafador. La estafa de las cartas nigerianas es un ejemplo de estafa de pago por adelantado en el que a la víctima se le promete una parte de una gran suma de dinero a cambio de proporcionar datos bancarios y realizar pagos por adelantado. ¿La estafa de las cartas nigerianas se origina en Nigeria? No es necesario. De los delincuentes de fraude postal nigerianos que pudieron ser rastreados, el 71% vivía en Estados Unidos. Nigeria representa la siguiente proporción más grande con un 8%. Si cree que ha sido víctima, puede presentar una denuncia ante la División de Investigación Criminal del Servicio Secreto de los EE. UU. de la Oficina de Seguridad Nacional. Los ciudadanos o residentes de EE. UU. deben marcar la correspondencia como “Sin impacto financiero en su base de datos” o “Pérdida”, según sus circunstancias, y: Envíelo por correo a la División de Investigación Criminal del Servicio Secreto de los Estados Unidos en 950 H Street NW, Washington, DC 20223. También es importante informar cualquier pérdida financiera significativa que resulte de este tipo de comunicación a su oficina local del Servicio Secreto, que puede estar ubicada en Directorio de oficinas locales en el sitio web del Servicio Secreto o en la portada interior de su directorio telefónico local. Reenvíe correos electrónicos nigerianos sospechosos a spam@uce.gov para informar a la Comisión Federal de Comercio sobre su experiencia. Puede encontrar más información sobre estafas en Nigeria aquí. en el sitio web del FBI.
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