Definicion de Cuenta discrecional restringida: qué es, cómo funciona
Cuenta discrecional restringida: qué es, cómo funciona
¿Qué es una cuenta discrecional restringida?
Una cuenta discrecional limitada es un tipo de cuenta en la que un cliente permite que un corredor actúe en su nombre al comprar y vender valores. Una cuenta discrecional limitada es intermedia entre una cuenta discrecional y una no discrecional.
En una cuenta discrecional limitada, el corredor puede realizar ciertos tipos de operaciones sin el consentimiento previo del cliente. Para que este acuerdo se lleve a cabo, el inversor debe firmar un acuerdo que establezca que permite determinadas transacciones sin consentimiento. Salvo lo expresamente previsto en el contrato, la cuenta podrá considerarse una cuenta no discrecional.
Resultados clave
- Una cuenta discrecional limitada permite al corredor ejecutar ciertas operaciones en nombre del cliente.
- La discreción del corredor debe quedar claramente establecida en el acuerdo de cuenta y no se aplica a ninguna operación no acordada previamente en el acuerdo.
- Una cuenta discrecional limitada está a medio camino entre una cuenta discrecional y no discrecional y brinda algunos de los beneficios de cada una.
Comprensión de las cuentas discrecionales restringidas
Una cuenta discrecional restringida también se denomina «cuenta controlada», que es cualquier cuenta negociada por alguien que no sea el propietario. También se denomina cuenta administrada, una cuenta de inversión propiedad de un inversionista individual y controlada por un administrador de dinero profesional contratado. A diferencia de los fondos mutuos, que se administran profesionalmente en nombre de muchos propietarios de fondos mutuos, las cuentas administradas son carteras de inversión personalizadas adaptadas a las necesidades específicas del propietario de la cuenta.
Por ejemplo, en una cuenta discrecional limitada, un inversionista puede aceptar permitir que un corredor realice transacciones para reequilibrar automáticamente la cuenta para mantener una cierta proporción de acciones, bonos u otros activos, pero no participar en otros tipos de transacciones en la cuenta. en nombre del titular de la cuenta.
Cuentas discrecionales y no discrecionales limitadas
Una cuenta discrecional limitada le otorga a un corredor o asesor la autoridad para iniciar una operación específica en nombre de un cliente. El acuerdo también describirá las restricciones del cliente. Un cliente que otorgue dicha autoridad a un corredor o asesor debe tener total confianza en esa persona, ya que dicho acuerdo puede ser riesgoso. Sin embargo, cualquier decisión que tome un corredor o asesor debe ser coherente con los objetivos de inversión declarados por el cliente.
Cuando se utiliza una cuenta no discrecional, el trabajo del corredor es completar la transacción deseada al mejor precio disponible. Dependiendo de la naturaleza específica de la relación corredor-cliente, el corredor que supervisa la cuenta no discrecional recomendará operaciones al cliente. Sin embargo, los corredores no tienen la autoridad legal para comprar o vender valores sin la aprobación previa del cliente.
Ventajas de las cuentas discrecionales limitadas sobre las cuentas no discrecionales
Algunos inversores optan por abrir una cuenta discrecional limitada porque están demasiado ocupados para mantenerse al día con los acontecimientos diarios del mercado. Uno de los principales beneficios de utilizar una cuenta discrecional, como una cuenta discrecional, es que permite a una persona invertir sin dedicar mucho tiempo a la actividad. Esto también permite al cliente aprovechar al máximo el conocimiento y la experiencia en inversiones especializados del corredor.
Por otro lado, muchos inversores prefieren cuentas no discrecionales por varias razones. Muchos inversores quieren un control personal de sus cuentas y desconfían de confiar demasiado en su corredor; Este tipo de relación simplemente no es adecuado para todos los inversores. Es posible que estos inversores necesiten cierta orientación de un profesional, pero es posible que aún deseen participar activamente en su proceso de toma de decisiones de inversión. Para los inversores prácticos, una cuenta no discrecional suele ser la mejor opción.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es una cuenta discrecional restringida?
Una cuenta discrecional limitada es un tipo de cuenta en la que un cliente permite que un corredor actúe en su nombre al comprar y vender valores. Una cuenta discrecional limitada es intermedia entre una cuenta discrecional y una no discrecional.
En una cuenta discrecional limitada, el corredor puede realizar ciertos tipos de operaciones sin el consentimiento previo del cliente. Para que este acuerdo se lleve a cabo, el inversor debe firmar un acuerdo que establezca que permite determinadas transacciones sin consentimiento. Salvo lo expresamente previsto en el contrato, la cuenta podrá considerarse una cuenta no discrecional.
Resultados clave
- Una cuenta discrecional limitada permite al corredor ejecutar ciertas operaciones en nombre del cliente.
- La discreción del corredor debe quedar claramente establecida en el acuerdo de cuenta y no se aplica a ninguna operación no acordada previamente en el acuerdo.
- Una cuenta discrecional limitada está a medio camino entre una cuenta discrecional y no discrecional y brinda algunos de los beneficios de cada una.
Comprensión de las cuentas discrecionales restringidas
Una cuenta discrecional restringida también se denomina «cuenta controlada», que es cualquier cuenta negociada por alguien que no sea el propietario. También se denomina cuenta administrada, una cuenta de inversión propiedad de un inversionista individual y controlada por un administrador de dinero profesional contratado. A diferencia de los fondos mutuos, que se administran profesionalmente en nombre de muchos propietarios de fondos mutuos, las cuentas administradas son carteras de inversión personalizadas adaptadas a las necesidades específicas del propietario de la cuenta.
Por ejemplo, en una cuenta discrecional limitada, un inversionista puede aceptar permitir que un corredor realice transacciones para reequilibrar automáticamente la cuenta para mantener una cierta proporción de acciones, bonos u otros activos, pero no participar en otros tipos de transacciones en la cuenta. en nombre del titular de la cuenta.
Cuentas discrecionales y no discrecionales limitadas
Una cuenta discrecional limitada le otorga a un corredor o asesor la autoridad para iniciar una operación específica en nombre de un cliente. El acuerdo también describirá las restricciones del cliente. Un cliente que otorgue dicha autoridad a un corredor o asesor debe tener total confianza en esa persona, ya que dicho acuerdo puede ser riesgoso. Sin embargo, cualquier decisión que tome un corredor o asesor debe ser coherente con los objetivos de inversión declarados por el cliente.
Cuando se utiliza una cuenta no discrecional, el trabajo del corredor es completar la transacción deseada al mejor precio disponible. Dependiendo de la naturaleza específica de la relación corredor-cliente, el corredor que supervisa la cuenta no discrecional recomendará operaciones al cliente. Sin embargo, los corredores no tienen la autoridad legal para comprar o vender valores sin la aprobación previa del cliente.
Ventajas de las cuentas discrecionales limitadas sobre las cuentas no discrecionales
Algunos inversores optan por abrir una cuenta discrecional limitada porque están demasiado ocupados para mantenerse al día con los acontecimientos diarios del mercado. Uno de los principales beneficios de utilizar una cuenta discrecional, como una cuenta discrecional, es que permite a una persona invertir sin dedicar mucho tiempo a la actividad. Esto también permite al cliente aprovechar al máximo el conocimiento y la experiencia en inversiones especializados del corredor.
Por otro lado, muchos inversores prefieren cuentas no discrecionales por varias razones. Muchos inversores quieren un control personal de sus cuentas y desconfían de confiar demasiado en su corredor; Este tipo de relación simplemente no es adecuado para todos los inversores. Es posible que estos inversores necesiten cierta orientación de un profesional, pero es posible que aún deseen participar activamente en su proceso de toma de decisiones de inversión. Para los inversores prácticos, una cuenta no discrecional suele ser la mejor opción.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.