Definicion de Cuenta Administrada Unificada (UMA): Definición y Tipos de Inversiones
Resume de la forma mas breve posible la definición técnica de este título. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag Cuenta Administrada Unificada (UMA): Definición y Tipos de Inversiones
¿Qué es una cuenta única administrada?
Una cuenta administrada unificada (UMA) es una cuenta de inversión privada administrada profesionalmente que puede contener múltiples tipos de inversión en una sola cuenta. Las inversiones pueden incluir fondos mutuos, acciones, bonos y fondos cotizados en bolsa. Las cuentas administradas únicas a menudo se reequilibran según un cronograma específico.
Resultados clave
- Una cuenta administrada unificada (UMA) es una cuenta de inversión privada que puede incluir una variedad de inversiones, como fondos mutuos, acciones y bonos.
- La UMA generalmente se reequilibra periódicamente para garantizar que los activos reflejen el equilibrio correcto de las inversiones.
- Este es el tipo de cuenta que suelen preferir los inversores adinerados que desean una gama más amplia de inversiones de la que pueden obtener con una cuenta administrada por separado.
- Los proveedores de UMA trabajan con inversores para crear una cartera integrada en múltiples inversiones, brindar apoyo en planificación fiscal y crear un cronograma de reequilibrio efectivo.
Comprender la cuenta administrada unificada (UMA)
Una cuenta única administrada es una de las pocas opciones disponibles para los inversores ricos para administrar sus activos. Una cuenta administrada única es un desarrollo de una cuenta administrada por separado, que es similar a una cuenta administrada profesionalmente que se reequilibra con frecuencia. Sin embargo, las cuentas administradas por separado no suelen utilizarse para combinar múltiples inversiones y vehículos de inversión para diferentes propósitos. Las cuentas administradas por separado son una alternativa de inversión de alto rendimiento que generalmente ofrece un administrador de inversiones que generalmente se enfoca en una estrategia específica, administrada como una cuenta separada para el inversionista. Si un inversor quiere invertir en múltiples estrategias, probablemente tendrá que abrir varias cuentas administradas por separado.
Una única cuenta administrada suele ser una mejor alternativa para un inversor que busca consolidar múltiples inversiones. UMA elimina la necesidad de tener más de una cuenta y puede consolidar todos los activos de un inversor en una sola cuenta.
Los inversores de UMA pagan comisiones de gestión anuales basadas en el total de activos gestionados (AUM); las tarifas caen a medida que aumentan los AUM.
Invertir a través de una única cuenta administrada
Los mismos bancos y firmas de corretaje suelen ofrecer cuentas administradas unificadas y cuentas administradas por separado. Su oferta también se ha ampliado para incluir asesores de inversiones y administradores de patrimonio registrados. La tecnología ha sido el factor impulsor que ha apoyado su expansión. Un único proveedor de cuentas administradas tiene una responsabilidad fiduciaria general mucho mayor, ya que supervisa múltiples inversiones que pueden incluir posiciones en acciones, planes de opciones sobre acciones para empleados, administración de cuentas separadas de terceros y más.
Los proveedores de UMA trabajan con inversores de alto patrimonio neto para integrar todos los activos de un cliente. Una vez agregados los activos, el proveedor de UMA trabajará con el cliente de varias maneras. Un proveedor de UMA puede revisar todo el portafolio para crear un plan integral. La planificación de cuentas UMA puede incluir una estrategia de superposición destinada a gestionar una cartera basada en un enfoque específico para diversificar la asignación de activos. Los proveedores de UMA también ofrecen a los inversores nuevas oportunidades con filiales y productos en los que el inversor quizás quiera invertir con el tiempo. A menudo, un proveedor de UMA analizará una cartera para ajustarla a la teoría de cartera moderna, dada la frontera integral y eficiente para la cual se crean los activos agrupados. Las opciones alternativas de proveedores de UMA pueden ayudar a un cliente a alinear mejor su cartera general para optimizar el riesgo y el rendimiento.
Los proveedores de UMA también ofrecen a los clientes adinerados informes más simplificados de sus inversiones con mayor apoyo para una planificación fiscal integral. Los proveedores de UMA también trabajan con los clientes para determinar un cronograma de reequilibrio que se ajuste a su estrategia de inversión general.
Los estándares de la UMA varían según el proveedor y los inversores suelen firmar un acuerdo que detalla la gestión de la cuenta, sus tarifas y las inversiones y estructuración permitidas. Los inversores de la UMA suelen pagar comisiones de gestión anuales basadas en el total de activos gestionados. Las tarifas suelen disminuir a medida que aumentan los activos bajo gestión y pueden oscilar entre el 1,50% anual y el 3%.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es una cuenta única administrada?
Una cuenta administrada unificada (UMA) es una cuenta de inversión privada administrada profesionalmente que puede contener múltiples tipos de inversión en una sola cuenta. Las inversiones pueden incluir fondos mutuos, acciones, bonos y fondos cotizados en bolsa. Las cuentas administradas únicas a menudo se reequilibran según un cronograma específico.
Resultados clave
- Una cuenta administrada unificada (UMA) es una cuenta de inversión privada que puede incluir una variedad de inversiones, como fondos mutuos, acciones y bonos.
- La UMA generalmente se reequilibra periódicamente para garantizar que los activos reflejen el equilibrio correcto de las inversiones.
- Este es el tipo de cuenta que suelen preferir los inversores adinerados que desean una gama más amplia de inversiones de la que pueden obtener con una cuenta administrada por separado.
- Los proveedores de UMA trabajan con inversores para crear una cartera integrada en múltiples inversiones, brindar apoyo en planificación fiscal y crear un cronograma de reequilibrio efectivo.
Comprender la cuenta administrada unificada (UMA)
Una cuenta única administrada es una de las pocas opciones disponibles para los inversores ricos para administrar sus activos. Una cuenta administrada única es un desarrollo de una cuenta administrada por separado, que es similar a una cuenta administrada profesionalmente que se reequilibra con frecuencia. Sin embargo, las cuentas administradas por separado no suelen utilizarse para combinar múltiples inversiones y vehículos de inversión para diferentes propósitos. Las cuentas administradas por separado son una alternativa de inversión de alto rendimiento que generalmente ofrece un administrador de inversiones que generalmente se enfoca en una estrategia específica, administrada como una cuenta separada para el inversionista. Si un inversor quiere invertir en múltiples estrategias, probablemente tendrá que abrir varias cuentas administradas por separado.
Una única cuenta administrada suele ser una mejor alternativa para un inversor que busca consolidar múltiples inversiones. UMA elimina la necesidad de tener más de una cuenta y puede consolidar todos los activos de un inversor en una sola cuenta.
Los inversores de UMA pagan comisiones de gestión anuales basadas en el total de activos gestionados (AUM); las tarifas caen a medida que aumentan los AUM.
Invertir a través de una única cuenta administrada
Los mismos bancos y firmas de corretaje suelen ofrecer cuentas administradas unificadas y cuentas administradas por separado. Su oferta también se ha ampliado para incluir asesores de inversiones y administradores de patrimonio registrados. La tecnología ha sido el factor impulsor que ha apoyado su expansión. Un único proveedor de cuentas administradas tiene una responsabilidad fiduciaria general mucho mayor, ya que supervisa múltiples inversiones que pueden incluir posiciones en acciones, planes de opciones sobre acciones para empleados, administración de cuentas separadas de terceros y más.
Los proveedores de UMA trabajan con inversores de alto patrimonio neto para integrar todos los activos de un cliente. Una vez agregados los activos, el proveedor de UMA trabajará con el cliente de varias maneras. Un proveedor de UMA puede revisar todo el portafolio para crear un plan integral. La planificación de cuentas UMA puede incluir una estrategia de superposición destinada a gestionar una cartera basada en un enfoque específico para diversificar la asignación de activos. Los proveedores de UMA también ofrecen a los inversores nuevas oportunidades con filiales y productos en los que el inversor quizás quiera invertir con el tiempo. A menudo, un proveedor de UMA analizará una cartera para ajustarla a la teoría de cartera moderna, dada la frontera integral y eficiente para la cual se crean los activos agrupados. Las opciones alternativas de proveedores de UMA pueden ayudar a un cliente a alinear mejor su cartera general para optimizar el riesgo y el rendimiento.
Los proveedores de UMA también ofrecen a los clientes adinerados informes más simplificados de sus inversiones con mayor apoyo para una planificación fiscal integral. Los proveedores de UMA también trabajan con los clientes para determinar un cronograma de reequilibrio que se ajuste a su estrategia de inversión general.
Los estándares de la UMA varían según el proveedor y los inversores suelen firmar un acuerdo que detalla la gestión de la cuenta, sus tarifas y las inversiones y estructuración permitidas. Los inversores de la UMA suelen pagar comisiones de gestión anuales basadas en el total de activos gestionados. Las tarifas suelen disminuir a medida que aumentan los activos bajo gestión y pueden oscilar entre el 1,50% anual y el 3%.
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