Analista de inversiones: significado, educación, puestos.

¿Qué es un analista de inversiones?

Un analista de inversiones es un profesional financiero con experiencia en la evaluación de información financiera y de inversiones, generalmente para hacer recomendaciones para comprar, vender y mantener valores. Las firmas de corretaje, los asesores de inversiones y las compañías de fondos mutuos contratan analistas de inversiones para preparar investigaciones de inversiones para diversos fines.

La certificación más prestigiosa que puede obtener un analista de inversiones es la designación de Chartered Financial Analyst (CFA). Para identificar información, a menudo tienen que utilizar una variedad de fórmulas y medios.

Conceptos básicos para trabajar como analista de inversiones

Un analista de inversiones estudia las condiciones económicas, la información de la empresa y las tendencias del mercado para determinar recomendaciones para que una empresa, sector e industria compre o venda acciones o fondos mutuos. Un analista de acciones se mantiene al tanto de la evolución de su industria y crea modelos financieros que estiman los resultados futuros de las empresas y la economía. El analista evalúa datos financieros históricos y pronosticados, generalmente utilizando modelos financieros avanzados. Estudian e incluyen investigaciones sobre tendencias económicas y comerciales para una industria, región geográfica o tipo de producto específico.

Los analistas de inversiones se dividen en dos tipos: analistas de compra y analistas de venta. Los analistas del lado comprador trabajan para administradores de fondos en corredurías de fondos mutuos y firmas de asesoría financiera. Investigan empresas en las carteras de sus empleadores, así como otras empresas que pueden representar oportunidades de inversión rentables. Con base en esta investigación, elaboran informes que hacen recomendaciones de compra y venta a la gerencia.

Los analistas de acciones del lado vendedor suelen trabajar para grandes bancos de inversión como Goldman Sachs. Su trabajo consiste en investigar los fundamentos financieros de las empresas que el banco está considerando cotizar en bolsa y determinar cuáles tienen el mayor potencial para volverse rentables.

Para los aspirantes a analistas financieros, una de las decisiones más importantes es especializarse como analista de acciones o buscar otro nicho dentro del campo más amplio del análisis financiero. La siguiente comparación explica algunas de las diferencias sutiles entre las carreras de un analista financiero y un analista de acciones.

educación analítica

Un estudiante universitario generalmente se especializa en finanzas, informática, biología, física o ingeniería y toma cursos de negocios, economía, contabilidad y matemáticas. Los analistas de inversiones senior también suelen preferir una Maestría en Administración de Empresas (MBA). Los analistas de inversiones también pueden obtener una licencia de valores de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que requiere patrocinio corporativo. Las licencias de valores que suelen exigir los analistas de inversiones incluyen la Licencia de representante general de valores Serie 7 y la Licencia de agente general de valores Serie 63. Las licencias FINRA suelen estar asociadas con la venta de valores específicos como representante registrado de una empresa. Los analistas de inversiones también pueden intentar obtener la certificación Chartered Financial Analyst (CFA).

Posiciones analíticas

Se requiere experiencia en análisis de inversiones en muchos puestos senior de gestión de inversiones. Un administrador de cartera selecciona, administra y representa productos, industrias y regiones para la cartera de inversiones de una empresa. La gestión de carteras debe realizar una amplia gama de responsabilidades de gestión de inversiones. Las empresas de inversión contratan administradores de cartera para gestionar todo tipo de fondos con diferentes objetivos y estructuras de fondos. Los administradores de cartera son responsables de analizar las condiciones del mercado y los valores de inversión y tomar decisiones de compra y venta de fondos.

Un analista de inversiones de capital trabaja tanto en el lado de compra como de venta de una empresa. Un analista del lado comprador es principalmente un analista de gestión de carteras que proporciona investigaciones de inversión y recomendaciones de inversión para carteras con mucho capital, como fondos mutuos, fondos de cobertura y compañías de seguros. Un analista del lado vendedor asesora a las empresas de servicios financieros sobre valores como acciones o bonos.