Definicion de Agencia por necesidad: significado en Estete Planning
La Agencia por Necesidad en el contexto de planeación patrimonial, se refiere a una situación en la cual una persona actúa en nombre de otra en una circunstancia de emergencia sin tener autoridad legal formal. Esta situación usualmente surge cuando alguien no puede manejar sus propios asuntos de manera temporal o permanente debido a una incapacidad y alguien más debe tomar decisiones en su nombre.
¿Qué es una agencia de necesidad?
La agencia por necesidad es un tipo de relación jurídica en la que una parte puede tomar decisiones importantes para la otra hasta que se designen agentes legalmente reconocidos, como alguien con poder o tutela. Los tribunales reconocen la agencia como necesaria durante una emergencia o situación urgente cuando el beneficiario no puede otorgar permiso expreso. En tales circunstancias, los poderes otorgados deben actuar únicamente en interés del beneficiario.
En finanzas, la agencia, por necesidad, a menudo toma la forma de reemplazar las decisiones individuales de inversión o jubilación.
Resultados clave
- Una agencia, según sea necesario, permite que una persona o entidad actúe en nombre de otra persona cuando el beneficiario no puede dar permiso expreso para hacerlo.
- Estas situaciones muchas veces surgen como consecuencia de emergencias o emergencias, pero se anteponen las necesidades del beneficiario.
- En finanzas e inversiones, una agencia, necesariamente, le da al corredor o asesor financiero cierta libertad para actuar en nombre del cliente.
Comprender la agencia según sea necesario
Las situaciones de emergencia a menudo conducen a la necesidad de actuar ante los ojos del tribunal. Por ejemplo, si una persona está enferma y no puede tomar una inversión importante o una decisión de jubilación, la agencia, según corresponda, permitirá que un abogado, padre o cónyuge tome decisiones en nombre de la parte incapacitada.
La agencia, por necesidad, se vuelve importante en la gestión de activos. Por ejemplo, muchos administradores de patrimonio participan en la redacción de testamentos, fideicomisos y en la supervisión de la transferencia de riqueza de una generación a la siguiente. Si un miembro de la familia que posee o actúa como agente de los bienes familiares queda incapacitado debido a un accidente o enfermedad, otro miembro cercano de la familia con habilidades y comprensión similares de las finanzas familiares puede asumir el papel de agente según sea necesario.
Sin embargo, a veces esto puede resultar complicado, especialmente en el caso de personas o familias adineradas que tienen que tomar decisiones sobre la distribución de la riqueza para las generaciones futuras. Los familiares y otras partes interesadas pueden no estar de acuerdo con las decisiones que tome el agente según sea necesario.
Agencia de Necesidad y Planificación Inmobiliaria
Si bien muchas personas planifican su patrimonio antes de quedar incapacitadas, a veces estas tareas se pueden delegar a un agente según sea necesario. La planificación patrimonial implica muchas tareas importantes, como legar activos a los herederos y pagar impuestos sobre el patrimonio. La mayoría de los planes patrimoniales requieren la asistencia de un abogado. La planificación patrimonial también puede abordar la gestión de los activos y obligaciones financieras de una persona. Si una persona tiene deudas y no está en su sano juicio para pagarlas, un agente puede intervenir según sea necesario para elaborar un plan de pago.
Los activos que pueden constituir el patrimonio de una persona incluyen casas, automóviles, acciones, bonos y otros activos financieros, pinturas y otros objetos de colección, seguros de vida y pensiones. Deben distribuirse según la elección de la persona tras su paso. Además de preservar el patrimonio familiar y mantener a los cónyuges e hijos sobrevivientes, muchas personas emprenderán una importante planificación patrimonial para financiar la educación de sus hijos o nietos, o dejarán su legado a causas benéficas.
Las tareas específicas de planificación patrimonial pueden incluir, entre otras:
- escribir un testamento
- Limitar los impuestos a la herencia mediante la apertura de cuentas fiduciarias a nombre de los beneficiarios
- Establecer un tutor para los dependientes vivos
- Nombramiento de un albacea para supervisar el cumplimiento de los términos del testamento.
- Crear/actualizar beneficiarios de planes como seguros de vida, IRA y 401(k).
- Arreglos funerales
Preguntas Frecuentes
**Pregunta 1:** ¿Qué es una agencia por necesidad?
**Respuesta:** Una agencia por necesidad es un tipo de relación jurídica en la que una parte (el agente) puede tomar decisiones importantes para la otra (el beneficiario) hasta que se designen agentes legalmente reconocidos, como alguien con poder o tutela. Esto a veces sucede durante una emergencia o situación urgente cuando el beneficiario es incapaz de otorgar permiso expreso.
**Pregunta 2:** ¿Cuándo se necesita una agencia por necesidad?
**Respuesta:** La agencia por necesidad a menudo surge durante situaciones de emergencia, como cuando una persona está enferma y no puede tomar una decisión importante sobre inversiones o jubilación. En tales casos, un abogado, padre o cónyuge puede tomar decisiones en nombre de la persona incapacitada.
**Pregunta 3:** ¿Cómo se aplica la agencia por necesidad en la planificación patrimonial?
**Respuesta:** En el manejo de bienes raíces, si un individuo que posee o actúa como agente para los activos familiares se vuelve incapaz debido a un accidente o enfermedad, otro miembro cercano de la familia con habilidades y comprensión similares de las finanzas familiares puede asumir el papel de agente según sea necesario. Esta persona puede tener que tomar decisiones sobre el legado de activos a herederos, pagar impuestos sobre el patrimonio y gestionar los activos y obligaciones financieras del incapacitado.
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