Definición de Sala de tesorería | Diccionario Economico
Una sala de tesorería es un espacio físico en una entidad financiera o empresa donde se lleva a cabo la gestión y control de los recursos financieros y activos líquidos, así como las transacciones relacionadas con la administración de efectivo, inversiones y préstamos.
Por ejemplo, compra y venta de acciones, emisión de bonos en el mercado primario, cobertura de tipos de interés o de cambio, estructuración de deuda, etc.
Componentes del tesoro
La Sala de Tesorería reúne cuatro tipos de figuras que trabajan como un gran equipo cohesionado en cada uno de los mercados en los que opera la organización, ya sea renta fija, renta variable o divisas:
- Ventas: Son operadores del mercado cuya misión es desarrollar relaciones con clientes potenciales y actuales y venderles el producto que mejor se adapte a sus necesidades haciéndoles conscientes de los riesgos de la operación. Sus clientes son diversos: otras estructuras bancarias, inversores institucionales (family office, gestoras), clientes corporativos no vinculados al mundo financiero, etc.
- Comerciantes: Tiene por objeto cotizar precios y cotizarlos por venta en cada operación de acuerdo a las condiciones del mercado. También calculan los riesgos asociados a cada operación, teniendo en cuenta los cambios en los tipos de cambio, tipos de interés o acciones. Los comerciantes pasan mucho tiempo leyendo informes e informes para comprender en qué dirección se moverá el mercado cuando se enfrente a noticias políticas, económicas, geopolíticas o de otro tipo. Siguen el calendario económico para publicar datos (empleo, inflación, etc.), calendarios de reuniones del banco central, fechas de vencimiento de opciones para ver el comportamiento de la volatilidad, etc.
- Estructuración: Desarrollan productos financieros que se adaptan a las necesidades de aquellos clientes que buscan soluciones más personalizadas. Estos productos se denominan exóticos porque son más complejos que la vainilla o la vainilla normal, que son más sencillas. Los estructuradores suelen estar bien versados en asuntos legales y contables, ya que deben estructurar las transacciones de acuerdo con las normas del mercado.
- cuantosR: Su misión es proporcionar inteligencia basada en datos para desarrollar modelos matemáticos y crear herramientas de análisis y cálculo de riesgos para transacciones y productos financieros derivados de los que se benefician los comerciantes. Los quants suelen tener una formación académica con una base matemática muy sólida, como su propio título en matemáticas, ingeniería, estadística, física, etc.
El volumen de transacciones y el monto varía dependiendo de cada organización. A mayor tamaño, mayor volumen de operaciones y mayor variedad que las más pequeñas. Las salas de tesorería agrupan a más personas según el tamaño del banco.
Todos los operadores trabajan con plataformas como Bloomberg o Reuters, que te permiten analizar y monitorear los mercados financieros en tiempo real alrededor del mundo, así como realizar transacciones de compra y venta de productos financieros de forma electrónica. Estas herramientas también ofrecen información global en tiempo real, compitiendo así con los medios tradicionales.
Necesito paredes chinas
Los muros de China hacen referencia a las barreras físicas que deben existir entre las distintas unidades de negocio de un banco para evitar la fuga de información sensible o confidencial que pueda dar lugar a un conflicto de intereses.
La parte relacionada con la gestión y negociación de los mercados de valores debe separarse de las áreas de servicios bancarios y financieros tradicionales. A su vez, dentro del primer grupo deberían existir muros chinos que separen áreas dedicadas a administrar la cartera propia, administrar la cartera de otros y analizar mercados o empresas.
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