Quiebra de Lehman Brothers | Diccionario Economico

Definición de Quiebra de Lehman Brothers | Diccionario Economico

La quiebra de Lehman Brothers fue un evento financiero ocurrido en 2008 que consistió en la declaración de insolvencia de la empresa de servicios financieros Lehman Brothers, debido a la acumulación de grandes pérdidas en sus inversiones en activos respaldados por hipotecas subprime. Este acontecimiento desencadenó una crisis financiera global, afectando severamente a los mercados y provocando una recesión económica a nivel mundial.

La quiebra de Lehman Brothers fue uno de los aspectos más destacados de la crisis financiera mundial que comenzó en 2008. De hecho, la caída de este banco es considerada por muchos analistas como el punto de partida de la crisis.

Sin embargo, otros bancos ya han caído durante 2007, aunque, es cierto, sus tamaños eran menores. Una de las características más importantes de esta quiebra fue que, a diferencia de lo que se había hecho en otros casos como Northern Rock en el Reino Unido o Bear Stearns en los Estados Unidos, los gobiernos no destinaron dinero público para rescatar a la empresa de la quiebra. chocar.

Lehman Brothers: un gigante centenario

Lehman Brothers fue fundado en 1850. Se ha establecido como una empresa global de servicios financieros en los Estados Unidos. Sin embargo, sus áreas de especialización incluían banca de inversión, gestión de activos financieros e inversiones de renta fija, banca comercial, gestión de servicios y banca en general. Tenía muchas subsidiarias y afiliadas, lo que creó un holding muy poderoso. Su sede estaba en Nueva York, con otras sedes regionales en otras ciudades como Tokio y Londres.

orígenes

Los orígenes de Lehman Brothers tienen su origen en una empresa fundada en 1844, aunque su nombre definitivo se remonta a 1850. Fue fundada por hermanos que emigraron de Alemania a Alabama. Su primer éxito fue la aceptación del algodón crudo como medio de pago por parte de sus clientes. En ese momento, el comercio de este material estaba creciendo y con él ingresaron al mercado del algodón procesado, lo que les dio una buena base para planificar su expansión.

La empresa cambió de ubicación y en 1858 se instaló en Nueva York, ciudad a la que se trasladó el negocio de comercio de algodón. La empresa superó con éxito la prueba de la Guerra Civil estadounidense. De hecho, logró convertirse en uno de los principales actores en el comercio del algodón. En 1894 participó en la fundación mercado financiero algodón como mercado de productos básicos en Nueva York.

Compromiso con la diversificación

A lo largo del siglo XX, Lehman Brothers optó por diversificar su negocio. Para ello participó en otros mercados como el del tabaco o el de la radio y la televisión. A lo largo de este siglo ha adquirido, fusionado o colaborado con diversas empresas. Con la ayuda de esta política logró superar la Gran Depresión de 1929 y consolidar su crecimiento tras esta grave crisis.

En la década de 1970, Lehman Brothers se convirtió en el cuarto banco de inversión más grande de los Estados Unidos. Este éxito se logró mediante la adquisición de la empresa financiera Abraham & Co y la fusión con Kuhn, Loeb & Co. En la década de 1980, Lehman Brothers, como resultado de algunas dificultades financieras, se asoció con American Express durante dos décadas.

Quiebra de Lehman Brothers: el mito fundacional de la crisis de 2008

Lehman Brothers logró superar momentos históricos difíciles: la Guerra Civil, la Gran Depresión y diversos escándalos en torno a sus actividades financieras. Sin embargo, no pudo soportar la situación que se presentó durante la crisis de 2008.

Crisis de crédito deficiente, lanzado en 2007, ha superado a Lehman Brothers. Como resultado, a lo largo del año siguiente, 2008, la empresa sufrió graves pérdidas en valores respaldados por hipotecas. De hecho, como consecuencia de las pérdidas reportadas en el primer semestre de 2008, su valor de cambio cayó un 73%.

La situación era grave, hasta el punto de que en septiembre el presidente del Banco de la Reserva Federal de Nueva York convocó una reunión para tratar la situación de Lehman Brothers. Movió la capacidad de limpiar la empresa mediante la venta de activos. Ante esta situación, Bank of America y Barclays han expresado interés en una posible opción de compra. Sin embargo, no fue posible concretar la operación, por lo que el 15 de septiembre la empresa se declaró en quiebra ante los tribunales.

Consecuencias de la quiebra

La quiebra de Lehman Brothers supuso un cambio en el funcionamiento del sistema bancario estadounidense. Las autoridades dejaron al banco a su suerte, a diferencia de otras épocas como Fannie Mae y Freddie Mac. En el momento de su quiebra, Lehman Brothers era el cuarto banco de inversión más grande de EE.UU. La compañía tenía pasivos por $613 mil millones y activos por $640 mil millones. También tenía 25.935 empleados en todo el mundo.

Lehman Brothers tenía una gran banda acreedoresdispuestos a exigir el pago de la deuda contraída con ellos. El Banco Aozora de Japón encabezó la lista con un préstamo de 463 millones de dólares. Después de eso, el banco Mizuho con $382 millones. A otros, como Citygroup y New York Bank Mellon, Lehman les debía 155.000 millones de dólares por ser los principales fideicomisarios de los tenedores de bonos.

Finalmente, el 6 de marzo de 2012, Lehman Brothers salió oficialmente de la quiebra. Esto significó el inicio del pago de 22.500 millones de dólares a los acreedores. Este monto representa solo una pequeña parte de los $65 mil millones acordados con los acreedores. El monto de estos últimos es significativamente inferior a los reclamos recibidos, que superan los $370.000 millones.

En 2014, los acreedores garantizados ya han devuelto el 100% de su dinero. En cambio, en el mismo año, los acreedores quirografarios, incluidos empleados, bancos o empresas de inversión, continuaron con el proceso de recuperación en la mayor medida posible.

Quiebra de Lehman Brothers, ¿el punto de partida de la crisis?

La quiebra de Lehman Brothers fue vista por algunos como el punto de partida de la crisis de 2008. En este sentido, la caída de uno de los principales bancos de inversión fue vista como un punto de inflexión: el final del auge y el comienzo de la crisis.

Sin embargo, desde una perspectiva histórica, los analistas creen que esta quiebra del gigante bancario fue más un síntoma que una causa. Los problemas surgieron ya en 2007, cuando muchos bancos más pequeños sufrieron pérdidas significativas o incluso quebraron. De hecho, BNB Paribas decidió en agosto de 2007 suspender la operación de tres de sus fondos. También en 2007, varios bancos centrales decidieron emprender acciones conjuntas para paliar una situación ya grave.

En resumen, Lehman Brothers fue un símbolo, quizás lo más sorprendente, de una época en la que el optimismo desenfrenado condujo a la primera gran crisis financiera del siglo XXI.

Recomendado para ver: los últimos días de Lehman Brothers.

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