Pasivos computables en el coeficiente de caja – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Pasivos computables en el coeficiente de caja – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Los pasivos computables en el coeficiente de caja son aquellos que se tienen en cuenta para determinar el porcentaje mínimo de efectivo que los bancos deben mantener en relación a sus depósitos. Estos pasivos incluyen cuentas corrientes, depósitos a la vista y otras obligaciones de los bancos con sus clientes. Este coeficiente de caja es una medida de solvencia que busca garantizar la disponibilidad de efectivo para hacer frente a los retiros masivos de depósitos.

La ejecución de las reservas requeridas se define como el valor promedio de los saldos de efectivo de las entidades en sus cuentas de reserva al final de cada día durante el período de servicio.

funciones

Las principales funciones monetarias del sistema de reservas mínimas del Eurosistema son las siguientes:

  1. Estabilizar las tasas de interés del mercado monetario. A través del mecanismo mediano, se establece que el mantenimiento del coeficiente de caja se realizará en promedio para que las entidades puedan hacer frente a necesidades transitorias de liquidez.
  2. Contribuir a la creación o aumento de un déficit de liquidez estructural. Esto ayuda al Eurosistema a mejorar su capacidad para operar con eficacia como proveedor de liquidez.

Personas responsables

Respecto a las personas obligadas, se incluyen todas las entidades de crédito nacionales y sucursales de entidades de crédito que no tengan su domicilio social en un Estado miembro que se haya adherido a la moneda única. Por el contrario, no estarán sujetas al coeficiente de reservas mínimas aquellas sucursales establecidas fuera de la zona del euro, propiedad de entidades de crédito registradas en dicha zona.

El cálculo de las reservas que debe mantener la empresa se realiza aplicando un coeficiente a la base de reservas. A su vez, esta base está compuesta por los depósitos recibidos, los valores representativos de deuda (títulos de renta fija) y los instrumentos del mercado monetario emitidos. Al mismo tiempo, se constituirán reservas para cubrir los mínimos exigidos en una o más cuentas de reserva del Banco Central de la Nación y estarán denominadas en euros.

Pasivos contables en razón de efectivo

Él Banco central europeo Puede aplicar varios factores a la base de reserva sin exceder el límite máximo establecido en el Reglamento del Consejo de la UE del 10% del pasivo calculado.

El BCE define tres tipos de pasivos contables:

1. Pasivos incluidos en la base de reservas, a los que se les aplica un coeficiente de reservas positivo:

  • Demandar depositos.
  • Depósito hasta dos años.
  • Disponible con hasta dos años de anticipación.
  • Valores de renta fija con un vencimiento de hasta dos años.

2. Pasivos incluidos en la base de reservas, a los que se aplica la tasa de provisionamiento del 0%:

  • Depósitos a plazo a más de dos años.
  • Disponible con más de dos años de antelación.
  • Asignaciones temporales.
  • Valores de renta fija con vencimiento superior a dos años.

3. Pasivos excluidos de la base de reservas:

  • Pasivos frente a otras entidades sujetas al sistema de reservas mínimas frente al BCE y BCN participantes.

El monto a mantener como reservas se determina aplicando coeficientes apropiados al pasivo total. Las organizaciones deducirán 100 000 EUR del requisito de reserva en cada Estado miembro en el que tengan presencia.

Las reservas deben mantenerse en la cuenta del Banco Central Nacional de acuerdo con un calendario fijo publicado por el BCE al menos tres meses antes del comienzo del año, donde se establecen períodos de mantenimiento de reservas.

Las reservas mantenidas por las entidades se retribuyen al tipo de interés medio, ponderado en función del número de días naturales, obtenido como resultado del cálculo del tipo de interés marginal de las principales operaciones de financiación durante el período de servicio. No se premian las reservas que excedan el mínimo exigido.

La remuneración (Rt) pagada por los depósitos mantenidos durante el período de servicio «t» se calcula mediante la siguiente fórmula:

Dónde:

rtla tarifa pagada por mantener las reservas mínimas durante el período de servicio t.
xtexistencias medias diarias de reservas mínimas durante el período de servicio t.
Noel número de días calendario en el período de servicio t.
rttasa de interés por mantener reservas mínimas durante el período de servicio t. Se aplicará el habitual redondeo de la tasa de retribución a dos decimales.
Eyi-ésimo día natural del período de servicio t.
resonancia magnéticatipo de interés marginal de la OPF más reciente calculado antes del día natural i o en el mismo día.

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