Definición de Inversión personalista – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico
La inversión personalista se refiere a una estrategia de inversión en la cual las decisiones son tomadas de manera individual por una persona, sin involucrar a terceros ni utilizar herramientas de análisis automatizadas. Esta estrategia se basa en la experiencia personal y la intuición del inversor, sin seguir estrictamente análisis y métodos establecidos.
La inversión personal se guía por las preferencias individuales de cada inversor. A diferencia de las inversiones ordinarias o estándar, se adaptan totalmente a las características de rentabilidad, riesgo y horizonte temporal del inversor.
En pocas palabras, la inversión personal es un tipo de inversión a medida.
Características de la inversión personal
La inversión personal o individual suele ser un servicio que ofrecen las entidades financieras de gestión de patrimonios. Organizaciones que, en vez de ofrecerte un producto o servicio financiero ya creado, lo crean o personalizan para ti.
En las inversiones individuales, el inversor determina todos los parámetros:
- La cantidad de riesgo que quiero tomar
- cuanto espero ganar
- ¿Cuánto tiempo quiero que dure mi inversión?
- Qué productos quiero comerciar (si los conoce)
- En qué áreas geográficas quieres trabajar (si quieres decidir)
Obviamente no puedes pedir peras al olmo. Es decir, no puede esperar ganar mucho con muy poco riesgo.
En este sentido, la organización asesora al inversor. Es decir, no solo administra los activos de acuerdo con las instrucciones del inversionista, sino que también asesora al inversionista en cuanto a lo que se puede lograr y lo que no.
Una vez definidos los parámetros, la entidad comienza a actuar. Es decir, según indicaciones, buscan aquellas inversiones que cumplan con los requisitos.
Por supuesto, dado que se trata de una inversión personal, puede cambiar sus preferencias e indicaciones en cualquier momento. Siempre que sea posible, por supuesto.
Finalmente, vale la pena señalar que las inversiones personales tienden a ser más caras que las inversiones estándar. No es lo mismo invertir en un fondo de inversión, cuyos parámetros los determina la gestora y son los mismos para todos, que una cartera creada al efecto según nuestras instrucciones.
Un ejemplo de inversión personal
Terminemos con un ejemplo de inversión personal. Por supuesto, este ejemplo no constituye ningún tipo de recomendación de inversión. Este es solo un ejemplo de lo que puede ser este tipo de inversión:
Me gustaría obtener una rentabilidad del 15 %, preferiblemente negociando futuros financieros sobre índices europeos. El riesgo máximo que quiero tomar es 3% por mes y 6% por año. Necesito inversiones líquidas ya corto plazo.
Esta es una versión muy simple de sugerencias. En cualquier caso, una organización que asesora a un inversor oa un grupo de inversores realizará un cuestionario mucho más completo para adaptarse mejor a sus preferencias.
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