Definición de Inversión de cartera | Diccionario Economico
La inversión de cartera es una estrategia financiera en la que una persona o entidad invierte en una variedad de activos financieros con el objetivo de diversificar su cartera y maximizar sus retornos. Esta estrategia implica la compra y venta de acciones, bonos, fondos mutuos y otros instrumentos financieros, con el fin de equilibrar el riesgo y obtener beneficios a largo plazo.
Es decir, las inversiones de cartera tienen como objetivo obtener ganancias. Esta es la expectativa de pagar, por ejemplo, intereses en el caso de obligaciones de deuda o el pago de dividendos en el caso de acciones.
Otra forma de intentar ganar dinero con este tipo de inversión, como mencionamos anteriormente, es a través de las ganancias de capital. Es decir, por la diferencia entre el precio de compra de un activo y el de venta.
Otra forma de entender el tipo de inversión que nos interesa en términos de flujos internacionales de capital es la inversión correspondiente a la adquisición de valores financieros.
Eso sí, siempre en minoría. De lo contrario, como explicaremos a continuación, nos enfrentaremos a la inversión extranjera directa (IED).
La diferencia entre inversión de cartera e inversión extranjera directa
La diferencia entre la inversión de cartera y la inversión extranjera directa es que la primera no busca hacerse con el control de la empresa en la que invierte. En lugar del segundo sí.
En otras palabras, las inversiones de cartera no implican la obtención de una participación de control en la empresa en la que se invierten. Por lo tanto, no se logra el dominio en las decisiones comerciales de la organización especificada.
En cambio, la inversión extranjera directa se refiere a la situación en la que el inversor se convierte en el principal socio de la empresa.
Ejemplos de inversiones de cartera
Un ejemplo de inversión de cartera sería la adquisición por parte de una empresa española del 2% de las acciones de una empresa mexicana.
Esto significa que la firma española pasa a ser socio minoritario de la empresa mexicana. Al final, espera recibir dividendos u obtener ganancias al revender estas acciones a un precio más alto del que se compraron.
Ahora, para entender mejor la diferencia con la IED, supongamos que en lugar del 2%, una empresa española recibe el 51% de las acciones de otra empresa. En consecuencia, se convertiría en el nuevo dueño y mantendría el control de la administración de la corporación mexicana. Esta operación ya no será una inversión de cartera, sino una inversión extranjera directa.
Otro ejemplo de inversión de cartera sería la compra por parte de un inversor en el mercado de capitales de bonos a tres años emitidos por una empresa del sector industrial. Por lo tanto, espera pagos periódicos de cupón y principal hacia el final de la vida del instrumento.
Crear una cartera de inversiones
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