Gestora de fondos (Sociedad) – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Gestora de fondos (Sociedad) – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Una gestora de fondos es una sociedad encargada de administrar y gestionar los activos de diferentes inversores, con el objetivo de obtener rentabilidad para los mismos.

Gestiona el capital invertido por los inversores o integrantes del fondo en los distintos activos que componen su cartera, tales como renta variable, renta fija, derivados, depósitos o productos estructurados.

En particular, la tarea del administrador del fondo es tomar decisiones apropiadas sobre los fondos de inversión que se crearán, administrar estos fondos y las relaciones con los inversores. Pero los propietarios de los activos son los partícipes del fondo de inversión, y quienes determinan la política de inversión son los propios fondos.

Con el desarrollo de la tecnología y las oportunidades que ha brindado, se han eliminado muchas de las barreras para invertir en todo tipo de productos financieros. Hoy en día, cualquier persona con conocimientos básicos puede invertir en fondos fácilmente y con comisiones muy bajas. Si quieres invertir en un fondo que gestione tu dinero y no sabes cómo hacerlo, te recomendamos que eches un vistazo a nuestro curso sobre Invierte en fondos y ETFs.

Es importante tener en cuenta que un fondo de inversión no es una persona jurídica y está conectado a intermediarios, participantes o al mercado a través de una sociedad administradora y un depositario. La sociedad gestora está obligada a elaborar un folleto informativo con las características del fondo, así como comunicar la política de inversión del fondo, que es un elemento clave del documento.

¿Cómo se calcula el valor del fondo?

La participación del fondo se calcula a través del valor de los activos netos mediante el cociente entre el activo total del fondo y el número de acciones en circulación.

Suponga que los activos totales del fondo son de 1.000.000 de euros y hay 1.000 acciones en circulación, el NAV es de 1.000 euros.

La sociedad gestora pasa una comisión al miembro, conocida como comisión de gestión. Esta comisión de gestión tendrá un máximo legal permitido en función de la normativa de cada país. A su vez, existen gestores de inversión que vinculan su comisión a una comisión de éxito sobre el porcentaje medio anual de repreciación de la cartera frente a un benchmark o activo de referencia en el mercado.

Funciones de la sociedad gestora de fondos

Las principales funciones de las sociedades gestoras de fondos de inversión son:

• Administración y representación de instituciones de inversión colectiva (IIC).
• Gestión de patrimonios por cuenta de terceros.
• Asesoramiento e intervención financiera en la emisión de colocaciones públicas y privadas.
• Cálculo del valor diario de los activos netos y su publicación.
• Presentación de un informe de situación trimestral y de un informe anual del Fondo, indicando su rentabilidad y los cambios que se hayan producido en su composición.
• Publicación de la rentabilidad y composición de la cartera de forma diaria y transparente.
• Publicación del rendimiento financiero del Fondo.

Por último, cabe señalar que la sociedad gestora es anónima y no puede ser una sociedad de depósito, deben ser independientes y no tener más intereses que la adecuada gestión de las carteras de inversión que gestionan para sus clientes.

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