Definición de Fondo mutuo – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico
Un fondo mutuo es un vehículo de inversión en el que se agrupan los recursos de varios inversionistas para adquirir una cartera diversificada de activos, gestionada por una sociedad administradora de fondos. Los inversionistas comparten los beneficios y los riesgos de dicha cartera de inversión de acuerdo a su participación en el fondo. Se estructuran como sociedades anónimas y su objetivo principal es generar rentabilidad para los inversionistas a través de la gestión profesional de los activos.
Combinando en un todo único, se persigue un objetivo muy simple: lograr mayores rendimientos que invertir por separado. Un fondo mutuo está diseñado para cualquier tipo de inversor.
Así que imaginemos que logramos convencer a 10 amigos para que inviertan juntos.
La primera pregunta que puede surgir es quién de cada 10 sabe algo de finanzas. Supongamos que nadie tiene tal conocimiento. La solución es contratar una empresa especializada en inversiones, a la que llamaremos «sociedad gestora».
El segundo tema que se discutirá es quién tendrá todos estos activos o dinero. Dado que el hombre por naturaleza respeta el principio de la mala fe, la solución sería colocarlo en una «entidad de custodia». El único objetivo es proteger el dinero de diez amigos.
Características clave de un fondo mutuo
Todos los que se unen bajo los auspicios de la fundación se llaman miembros. Asimismo, la rentabilidad del inversor se fija en función del rendimiento colectivo. Los fondos mutuos pueden ser para invertir en productos financieros, acciones, letras, bonos, derivados, divisas, ETF u otros fondos. O también en productos no financieros como inmobiliario, arte, etc.
Los fondos no tienen límite de entrada. Es decir, cuanto más, mejor para todos. Sin embargo, consideran la contribución mínima. Para hacer esto, establezca los siguientes ejemplos:
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200 000 |
| Allianz Enh Corto Plazo Euro I EUR | 1,000,000 |
| Amundi Fds Bd Euro Alto Rendimiento IE-C | 500 000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5000 |
| Dexia Eqs L Francia C Acc | 30,000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF US Equity A Inc. | 30,000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2500 |
| Heptagon Yacktman Renta variable estadounidense A | 15,000 |
| ING (L) Invest US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH EE. UU. Núcleo A EUR Cuenta | 2500 |
| Invesco UK Renta Variable E | 500 |
| JPM America Equity A (acc)-EUR (Hdg) | 35000 |
| Costo de M&G en Norteamérica, USD | 1000 |
| Pioneer Fds EE. UU. Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Renta 4 Bolsa FI | 24 |
| Alquiler 4 EE.UU. FI | 10 |
Los fondos mutuos ofrecen a los contribuyentes muchas ventajas fiscales. principalmente para Aplazamiento de la tributación de las ganancias de capital. Esto se debe a que la venta de participaciones de fondos no estará gravada, siempre que el producto de las mismas se traslade a otro fondo de participaciones.
Hay miles de fondos de inversión. Entonces, para esto, hay muchas agencias que intentan calificar cada uno de los fondos para ayudarnos a saber en qué fondo invertir. La empresa más famosa en el campo del análisis de fondos. morginstar. Así, sus estrellas se han convertido en un factor básico en el análisis de los fondos de inversión.
¿Qué y quiénes componen un fondo mutuo?
participar
Los partícipes o inversionistas son aquellas personas que invierten su dinero, el cual va al patrimonio general del fondo, ya cambio reciben participaciones en el fondo en proporción a lo que invierten.
Los fondos son flexibles, puedes depositarlos en el momento de la creación o posteriormente, y así mismo puedes retirar todo o parte de los fondos en cualquier momento.
participación
Las acciones son partes iguales en que se divide el capital de un fondo mutuo, este número de acciones no es fijo, depende de la compra de acciones (suscripción) y venta (reembolso).
En consecuencia, el valor de las acciones también varía. El valor en un día en particular se denomina valor liquidativo. fondo de inversión. Por tanto, las acciones son valores negociables, pero normalmente no circulan en ningún mercado, sino que la propia sociedad gestora vende o rescata las acciones.
Empresa de gestión
La sociedad gestora es quien administra y gestiona el fondo, determina qué política de inversión se debe seguir. Es decir, donde se invertirán los activos del fondo formado a expensas de los aportes de los partícipes.
Cada fondo de inversión tiene una única sociedad gestora. Aunque, a su vez, puede gestionar diferentes fondos. Los gestores cobran una comisión de suscripción y reembolso (que puede llegar al 5%). Además de comisiones por rendimiento, gestión, control de la sociedad de depósito, contabilidad y reporting periódico a la CNMV.
empresa depositaria
Puede ser un banco, una caja de ahorros o una sociedad de valores. Su función es proteger los activos del fondo, que pueden ser activos o efectivo, y también realiza las funciones de control sobre la administradora en beneficio de los inversionistas.
Para obtener más información sobre los fondos de inversión, consulte los tipos de fondos de inversión y descubra cuáles son los beneficios de invertir en un fondo de inversión.
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