Cobertura financiera – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

Definición de Cobertura financiera – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico

La cobertura financiera es una estrategia utilizada para proteger las inversiones y reducir los riesgos financieros mediante la utilización de instrumentos financieros como los derivados.

Una cobertura es cualquier transacción financiera destinada a reducir el riesgo de un activo o pasivo financiero. Para ello, puede comprar o vender un activo financiero relacionado con la inversión para la que desea recibir cobertura financiera.

La cobertura se realiza para evitar movimientos adversos en el precio de un activo. Por tanto, funciona como un seguro contra pérdidas, ya que, al tomar la posición contraria, nos beneficiaremos del activo o pasivo utilizado como cobertura, compensando la pérdida del elemento principal.

Una cobertura ideal es aquella que elimina por completo el riesgo de una inversión, compensando exactamente las pérdidas, si las hubiera. Para ello, el instrumento utilizado como cobertura debe tener una correlación del 100%, es decir, cuando se realiza, debe tener una correlación de -1. Por ejemplo, cuando la inversión cae 10,58, la cobertura aumentará exactamente 10,58. Aunque es prácticamente imposible, es posible abordarlo utilizando instrumentos financieros como los futuros.

Hay fondos de inversión que utilizan posiciones cortas en sus estrategias de inversión, por lo que se conocen como fondos de cobertura.

Ejemplos de cobertura financiera

Por ejemplo, si tengo algunas acciones de Apple en mi cartera y creo que su valor caerá, pero no quiero venderlas, puedo vender futuros financieros de acciones de Apple para asumir una pérdida (en caso de que caigan), esto se compensa con la ganancia que obtendré cuando llegue el futuro. Para ello, el número de futuros vendidos debe coincidir con el número de acciones.

Otro ejemplo sería si usted fuera un agricultor de trigo y esperara que la cosecha mundial en general fuera muy buena. En tal caso, cuando en 6 meses tenga que vender toda mi cosecha, tendré que vender a un precio inferior al actual. Para evitar esto, ahora puedo vender futuros financieros de trigo con vencimiento a 6 meses para que en ese momento pueda estar seguro de que los venderé al precio actual si caen.

Inglés: seto

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