Ingreso total: definición, fórmula para calcularlo, ejemplos.

¿Qué es el ingreso total?

El rendimiento total, en la medición del desempeño, representa la tasa de rendimiento real de una inversión o conjunto de inversiones durante un período de medición específico. Los ingresos totales incluyen intereses, ganancias de capital, dividendos y distribuciones realizadas durante un período determinado. El rendimiento total incluye dos categorías de ingresos: ingresos, incluidos los intereses pagados sobre inversiones, distribuciones o dividendos de renta fija, y ganancias de capital, que representan el cambio en el precio de mercado de un activo.

Comprender el rendimiento total

El rendimiento total es la cantidad de valor que gana un inversor sobre un valor durante un período específico, generalmente un año, cuando se reinvierten todas las distribuciones. El rendimiento total se expresa como un porcentaje del monto invertido. Por ejemplo, un rendimiento total del 20% significa que el valor ha aumentado un 20% de su costo original debido a la apreciación del precio, la distribución de dividendos (si es una acción), cupones (si es un bono) o ganancias de capital (si es un fondo). . . Este es un indicador confiable del desempeño general de una inversión.

Valor total de los ingresos

Algunas de las mejores acciones de dividendos tienen un bajo potencial de crecimiento y proporcionan poca ganancia de capital. Basar los rendimientos de las inversiones únicamente en las ganancias de capital no tiene en cuenta la apreciación de los precios ni otros métodos para aumentar el valor de las acciones. Por ejemplo, un inversor compra acciones de la empresa B y el precio de la acción aumenta un 24,5% en un año. El inversor recibe sólo el 24,5% por el cambio de precio. Dado que la empresa B también pagó dividendos durante el año, sumando al cambio de precio el rendimiento del precio de las acciones del 4,1%, el rendimiento total es del 28,6%.

Es posible que un inversor desee calcular el rendimiento ajustado por dividendos. Esta cifra tiene en cuenta tanto el crecimiento del precio de las acciones como los dividendos. El rendimiento ajustado por dividendos proporciona una medida más precisa del rendimiento de las acciones.

El rendimiento total mide el crecimiento real de una inversión a lo largo del tiempo. Al determinar los aumentos de valor, es importante observar el panorama general, no sólo una medida de rentabilidad.

Los ingresos totales se utilizan al analizar el desempeño histórico de una empresa. Calcular los rendimientos futuros esperados proporciona expectativas razonables para las inversiones de un inversor y ayuda a planificar la jubilación u otras necesidades.

Rentabilidad total anual media

Al analizar el desempeño de los fondos mutuos, los inversores deben analizar su rendimiento total anual promedio durante diferentes períodos. La comparación de los rendimientos con un índice de referencia muestra el rendimiento de un fondo en relación con un índice. Al analizar los rendimientos totales anuales promedio, es importante recordar:

• Las cifras casi siempre reflejan la reinversión de dividendos y el reparto de plusvalías.
• El impacto de los gastos de venta puede o no incluirse. Sin embargo, esta información se divulga con números de devolución.

Ejemplo de ingreso total

Un inversionista compra 100 acciones de A a $20 por acción con un costo inicial de $2000. La acción A paga un dividendo del 5%, que el inversor reinvierte comprando cinco acciones adicionales. En un año, el precio de las acciones aumentará a 22 dólares.

Para calcular el rendimiento total de una inversión, un inversionista divide el rendimiento total de la inversión (105 acciones x $22 por acción = valor actual $2,310 – costo inicial $2,000 = rendimiento total $310) por el costo original de la inversión ($2,000) y multiplica por 100 para convertir la respuesta a un porcentaje ($310/$2000 x 100 = 15,5%). La rentabilidad total para el inversor es del 15,5%.