Definicion de Fondo de riesgo objetivo: qué es, cómo funciona
El **fondo de riesgo objetivo** es un tipo de fondo de inversión que busca mantener un nivel de riesgo específico a lo largo del tiempo a través de la asignación activa de activos. El objetivo es ajustar la cartera de inversión para mantener un nivel de riesgo constante, independientemente de las condiciones del mercado.
¿Qué es un fondo de riesgo objetivo?
Un fondo de riesgo objetivo es un tipo de fondo de inversión de asignación de activos de cartera que mantiene una combinación diversificada de acciones, bonos y otras inversiones para crear un perfil de riesgo deseado. El administrador del fondo de un fondo de riesgo objetivo es responsable de supervisar todos los valores propiedad del fondo para garantizar que el nivel de riesgo no exceda ni exceda el nivel de riesgo objetivo del fondo.
Resultados clave
- Los fondos de riesgo objetivo buscan establecer y mantener un nivel específico de riesgo en su cartera a lo largo del tiempo.
- A menudo se los denomina riesgos «conservadores» a «agresivos», lo que permite al inversor elegir el perfil de riesgo que mejor se adapte a sus necesidades.
- A diferencia de los fondos con fecha objetivo, que reducen el riesgo con el tiempo, los fondos con riesgo objetivo suelen mantener su nivel de riesgo indefinidamente.
Comprender los fondos de riesgo objetivo
Los fondos de riesgo objetivo suelen referirse a sí mismos como «conservadores», «riesgo moderado» o «agresivos» en términos de exposición al riesgo, por ejemplo, para que los inversores puedan controlar el nivel de riesgo objetivo. Independientemente de la etiqueta aplicada, el objetivo es ofrecer a los inversores un nivel de riesgo relativamente constante.
Los fondos de riesgo objetivo permiten a los inversores gestionar su nivel de exposición al riesgo a lo largo de su vida. Estos fondos pueden tener un plan que cambie su nivel de riesgo objetivo con el tiempo. A menudo los inversores apuntan a un mayor riesgo o volatilidad cuando son jóvenes, pero buscan reducir su exposición al riesgo a medida que envejecen y se acercan a la edad de jubilación.
El administrador de un fondo de riesgo objetivo es responsable de garantizar que el nivel de exposición al riesgo del fondo sea el objetivo, y las tarifas cobradas por administrar el fondo (además de las tarifas cobradas por los fondos mutuos propiedad del fondo de riesgo objetivo) son una compensación por el servicio de valor añadido.
Fondos de riesgo objetivo frente a fondos con fecha objetivo
Un fondo con fecha objetivo es un fondo ofrecido por una empresa de inversión que busca aumentar los activos durante un período de tiempo específico para lograr un objetivo específico. Los fondos con fecha objetivo generalmente reciben el nombre del año en el que el inversor planea comenzar a utilizar los activos. Los fondos están estructurados para cumplir con un requisito de capital en algún momento en el futuro, como la jubilación. Por lo tanto, la asignación de activos de un fondo con fecha objetivo es una función del período de tiempo específico disponible para lograr su objetivo de inversión objetivo. La tolerancia al riesgo de un fondo con fecha objetivo se vuelve más conservadora a medida que se acerca la fecha objetivo.
Cómo funcionan los fondos de riesgo objetivo
Los fondos de riesgo objetivo también ofrecen a los inversores individuales la oportunidad de obtener una combinación bien diversificada de acciones y bonos en un fondo mutuo. Los fondos de riesgo objetivo crean una combinación de acciones y bonos que coinciden con un nivel de riesgo objetivo. Un fondo de riesgo objetivo agresivo podría invertir entre el 75 y el 100 por ciento de sus activos en acciones (el resto en bonos), mientras que un fondo de riesgo objetivo conservador podría tener la combinación de activos opuesta. Por lo general, los inversores colocan su dinero en fondos de riesgo objetivo más agresivos al principio de su ciclo de vida de inversión y se centran en hacer crecer sus activos, mientras que los inversores de mayor edad tienden a pasar a inversiones más conservadoras para proteger sus activos a medida que se acerca una salida al jubilarse.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es un fondo de riesgo objetivo?
Un fondo de riesgo objetivo es un tipo de fondo de inversión de asignación de activos de cartera que mantiene una combinación diversificada de acciones, bonos y otras inversiones para crear un perfil de riesgo deseado. El administrador del fondo de un fondo de riesgo objetivo es responsable de supervisar todos los valores propiedad del fondo para garantizar que el nivel de riesgo no exceda ni exceda el nivel de riesgo objetivo del fondo.
2. ¿Cómo funcionan los fondos de riesgo objetivo?
Los fondos de riesgo objetivo ofrecen a los inversores la oportunidad de obtener una combinación diversificada de acciones y bonos en un fondo mutuo. Creen una combinación que coincida con un nivel de riesgo objetivo, por ejemplo, un fondo agresivo podría invertir entre el 75 y el 100 por ciento de sus activos en acciones, mientras que un fondo conservador tendría la combinación opuesta.
3. ¿Cuál es la diferencia entre fondos de riesgo objetivo y fondos con fecha objetivo?
Los fondos con fecha objetivo buscan aumentar los activos durante un período de tiempo específico para lograr un objetivo específico, como la jubilación. La asignación de activos de un fondo con fecha objetivo es función del período de tiempo disponible para lograr su objetivo, y la tolerancia al riesgo se vuelve más conservadora a medida que se acerca la fecha objetivo. Por otro lado, los fondos de riesgo objetivo buscan establecer y mantener un nivel específico de riesgo en su cartera a lo largo del tiempo, y su nivel de riesgo objetivo suele ser indefinido en el tiempo.
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