Definicion de Formulario ADV-E: Qué es, cómo funciona, preguntas frecuentes
El Formulario ADV-E es un formulario que deben presentar los asesores de inversión para notificar a la SEC sobre los cambios en su personal. Contiene información sobre la empresa, la estructura organizativa, antecedentes legales y experiencia del personal. Se utiliza para cumplir con los requisitos reglamentarios y proporcionar transparencia al público inversionista.
¿Qué es el formulario ADV-E?
El término «Formulario ADV-E» se refiere al formulario electrónico que los asesores de inversiones utilizan para registrarse ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y las autoridades de sus estados. El formulario es requerido por la SEC y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
En 2009, la SEC aprobó el uso de una versión electrónica del formulario ADV, el formulario ADV-E. El objetivo final del formulario es garantizar el manejo adecuado de los activos del cliente. Contiene información sobre el profesional y el estado de la práctica, así como una lista de valores y tenencias de los clientes.
Resultados clave
- El formulario ADV-E es una presentación obligatoria por parte de los custodios de activos financieros en nombre de los clientes y proporciona información sobre el custodio y los activos que posee.
- El formulario ADV-E es un formulario electrónico ADV.
- El formulario es requerido por la SEC y se administra en línea utilizando el sistema IARD en línea de FINRA.
Comprender la forma ADV-E
Los profesionales financieros deben proporcionar informes periódicos a los reguladores y autoridades sobre sus empresas, personal y participaciones. Estos formularios garantizan que los asesores y otras personas sigan las reglas y actúen en el mejor interés de sus clientes. Uno de los formularios que deben presentar los asesores de inversiones es el formulario ADV-E, una versión electrónica del formulario ADV, que fue creado en 2009 por la SEC en virtud de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940.
Se puede acceder al formulario a través del Depósito de Registro de Asesores de Inversiones (IARD). IARD es un sistema electrónico que utilizan los consultores para registrarse ante las autoridades pertinentes. Los profesionales deberán presentar una carátula junto con el certificado contable. Este último es un informe elaborado por un contador independiente que realiza una auditoría sorpresa de los valores en poder del solicitante para verificar su exactitud e idoneidad. Esta información es importante para todos los inversores, nuevos y antiguos, y puede utilizarse con fines de investigación del mismo modo que se utilizaría para cualquier decisión financiera importante, como la compra de una casa o un automóvil nuevos.
El formulario ADV consta de dos partes. La primera parte (Parte 1A para asesores registrados en la SEC o Parte 1B para asesores registrados en el estado) solicita información sobre el negocio, las propiedades, los clientes, los empleados, las prácticas comerciales, las afiliadas y cualquier acción disciplinaria del asesor de inversiones cometida por la empresa. o su empresa. empleados. Esta sección está organizada como una casilla de verificación y un formato para completar espacios en blanco. La SEC verifica la información en esta parte del formulario para procesar registros y administrar sus programas regulatorios y de inspección.
Desde 2011, la segunda parte del formulario exige que los asesores de inversiones preparen folletos descriptivos. La Parte 2A se denomina “folleto” y la Parte 2B, si corresponde, se denomina “suplemento del folleto”. Deben estar escritos en un inglés sencillo y contener información como los tipos de servicios de consultoría ofrecidos, la lista de honorarios del consultor, información disciplinaria, conflictos de intereses y la experiencia educativa y comercial de la gerencia y el personal asesor clave del consultor. Un folleto es el documento de divulgación principal que los asesores de inversiones proporcionan a sus clientes.
Los inversores y otras partes interesadas pueden revisar copias completas del formulario ADV-E del asesor de inversiones para su divulgación pública. Sitio web.
Consideraciones Especiales
Los asesores de inversiones deben proporcionar a los clientes un resumen anual de los cambios importantes en el folleto y proporcionar un folleto completamente actualizado u ofrecer proporcionar al cliente un folleto actualizado.
Además, el asesor de inversiones debe proporcionar a los clientes un folleto adjunto que contenga información sobre los empleados específicos que actúan en nombre del asesor de inversiones. Estas son las personas que realmente brindan asesoramiento de inversión al cliente.
¿Cuándo se debe presentar el Formulario ADV?
El formulario ADV debe presentarse a más tardar 90 días después del final del año fiscal del asesor.
¿Quién es responsable de presentar el Formulario ADV-E?
Los asesores de inversiones que poseen activos o valores financieros de los clientes deben presentar el formulario ADV-E, que garantiza que los asesores cumplan con las regulaciones.
¿Cuál es un cambio significativo en el formulario ADV?
Los cambios materiales deben informarse en el Formulario ADV Parte 2A e incluir cambios de personal asesor, cambios organizativos y actualizaciones de los servicios y condiciones de pago de la empresa.
Línea de fondo
El formulario ADV-E es un formulario electrónico que los asesores de inversiones deben completar para registrarse ante la SEC y su estado. Se puede acceder al formulario a través del Depósito de Registro de Asesores de Inversiones (IARD). Los custodios de activos financieros deben completar el formulario ADV-E en nombre de los clientes para proporcionar información sobre el custodio y los activos que se mantienen. El formulario garantiza que los asesores de inversiones sigan las reglas y actúen en el mejor interés de sus clientes.
Preguntas Frecuentes
1. ¿Qué es el formulario ADV-E?
2. ¿Cuándo se debe presentar el Formulario ADV?
3. ¿Quién es responsable de presentar el Formulario ADV-E?
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