Definicion de Inversión mínima: qué es, cómo funciona, ejemplos
Inversión mínima: qué es, cómo funciona, ejemplos
¿Cuál es la inversión mínima?
Una inversión mínima es la cantidad más pequeña de dólares o acciones que un inversionista puede comprar al invertir en un valor, fondo u oportunidad en particular. Por ejemplo, un fondo de cobertura puede exigir a sus clientes que aporten al menos 100.000 dólares a la empresa. O un fondo mutuo puede requerir una inversión de al menos $3,000. Ésta es la inversión mínima requerida para que un fondo de cobertura administre el dinero de un cliente.
Las inversiones mínimas, que a menudo se consideran en el contexto de fondos mutuos o fondos de cobertura, también se encuentran en algunos valores de renta fija (como bonos corporativos), obligaciones hipotecarias garantizadas (CMO) y sociedades limitadas (LP), donde un mínimo Se debe invertir una cantidad específica de dinero para comprar valores. Esto significa que el inversor no puede invertir ni comprar la cantidad que desee. Necesitan invertir o comprar la cantidad mínima requerida o más.
Resultados clave
- Una inversión mínima es la cantidad mínima establecida de capital requerida para comprar o invertir en un valor, activo u oportunidad.
- Los fondos mutuos y los fondos de cobertura suelen tener inversiones mínimas, aunque pueden variar mucho, desde cientos y miles de dólares hasta millones.
- La compra de ciertos activos puede requerir una compra mínima, como los bonos.
¿Cómo funciona la inversión mínima?
Los montos mínimos de inversión pueden variar según el fondo mutuo en cuestión y pueden oscilar entre $1,00 y $1 millón o más. Las inversiones mínimas en fondos de cobertura pueden ser incluso mayores, como en algunos LP y fondos mutuos. Para los inversores minoristas, sigue existiendo una gran selección de fondos con inversiones mínimas modestas, normalmente a partir de 100 dólares en adelante.
Un factor importante para un administrador de fondos a la hora de determinar el tamaño mínimo de la inversión es la estrategia y los requisitos de liquidez del propio fondo. Al establecer un tamaño mínimo de inversión elevado, los administradores de fondos pueden descartar eficazmente a los inversores a corto plazo y regular el flujo de efectivo hacia el fondo, lo que puede resultar útil para la gestión diaria de activos.
Los fondos también pueden establecer inversiones mínimas elevadas para evitar el papeleo y la contabilidad asociados con un gran número de clientes. Un fondo puede tener sólo unos pocos clientes grandes, mientras que otra empresa puede tener la misma cantidad de capital bajo administración, pero ese capital ha sido proporcionado por miles de clientes.
Algunas empresas prefieren atender a clientes más pequeños ofreciendo productos con inversiones mínimas bajas, mientras que otras prefieren inversiones mínimas más altas dirigidas a personas con niveles de patrimonio neto más altos. Otros fondos pueden tener montos mínimos de inversión que varían según la plataforma de negociación según los acuerdos entre el corredor de bolsa y la compañía del fondo.
Consideraciones Especiales
Como regla general, los inversores deberían considerar asignaciones mínimas de inversión cuando busquen nuevas inversiones. En otros mercados, la inversión mínima puede ser fijada por el corredor o simplemente basada en el precio de compra del valor (multiplicado por la cantidad en la que se puede comprar o vender el valor).
Por ejemplo, muchos corredores requerirán una inversión mínima de $5,000 para comprar bonos corporativos o del tesoro. Cuando se trabaja con clientes o empresas más grandes, la inversión mínima puede ser de $25 000, $100 000 o incluso $1 millón o más.
Muchos fondos mutuos y fondos de cobertura siguen una estrategia específica o simplemente siguen un índice. Hoy en día, puede invertir en la mayoría de los índices comprando fondos cotizados en bolsa (ETF). Los ETF no tienen los requisitos mínimos de inversión de muchos fondos mutuos y fondos de cobertura, pero pueden ofrecer rendimientos similares en muchos casos. Debido a que los ETF se negocian como acciones, un inversor puede comprar solo una acción. Por lo tanto, la inversión mínima en un ETF es igual a una acción multiplicada por el precio de negociación del ETF.
Ejemplos de inversiones mínimas
Las inversiones mínimas varían ampliamente entre fondos mutuos y fondos de cobertura.
Las acciones de los inversores del Vanguard Windsor Fund (VWNDX) tienen un sólido rendimiento a largo plazo del 11,40% anual en promedio desde 1958 a abril de 2021. La inversión mínima para un fondo de gran capitalización es de 3.000 dólares. Una vez invertidos, los clientes pueden invertir fondos adicionales en incrementos de solo $1. El fondo tiene un ratio de gastos del 0,29%.
En el otro extremo del espectro está el Vanguard S&P Mid-Cap 400 Institutional Shares Index Fund (VSPMX), que tiene una inversión mínima de 5 millones de dólares. Sin embargo, como ocurre con muchas cosas, la estrategia del fondo de seguir el índice S&P Mid-Cap 400 también está disponible en un ETF que se puede comprar por el precio de una sola acción. Aunque el precio del ETF Vanguard S&P Mid-Cap 400 (IVOO) fluctúa diariamente, dado que solo se puede comprar una acción, los inversores solo pueden invertir unos cientos de dólares.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Cuál es la inversión mínima?
Una inversión mínima es la cantidad más pequeña de dólares o acciones que un inversionista puede comprar al invertir en un valor, fondo u oportunidad en particular. Por ejemplo, un fondo de cobertura puede exigir a sus clientes que aporten al menos 100.000 dólares a la empresa. O un fondo mutuo puede requerir una inversión de al menos $3,000. Ésta es la inversión mínima requerida para que un fondo de cobertura administre el dinero de un cliente.
Las inversiones mínimas, que a menudo se consideran en el contexto de fondos mutuos o fondos de cobertura, también se encuentran en algunos valores de renta fija (como bonos corporativos), obligaciones hipotecarias garantizadas (CMO) y sociedades limitadas (LP), donde un mínimo Se debe invertir una cantidad específica de dinero para comprar valores. Esto significa que el inversor no puede invertir ni comprar la cantidad que desee. Necesitan invertir o comprar la cantidad mínima requerida o más.
Resultados clave
- Una inversión mínima es la cantidad mínima establecida de capital requerida para comprar o invertir en un valor, activo u oportunidad.
- Los fondos mutuos y los fondos de cobertura suelen tener inversiones mínimas, aunque pueden variar mucho, desde cientos y miles de dólares hasta millones.
- La compra de ciertos activos puede requerir una compra mínima, como los bonos.
¿Cómo funciona la inversión mínima?
Los montos mínimos de inversión pueden variar según el fondo mutuo en cuestión y pueden oscilar entre $1,00 y $1 millón o más. Las inversiones mínimas en fondos de cobertura pueden ser incluso mayores, como en algunos LP y fondos mutuos. Para los inversores minoristas, sigue existiendo una gran selección de fondos con inversiones mínimas modestas, normalmente a partir de 100 dólares en adelante.
Un factor importante para un administrador de fondos a la hora de determinar el tamaño mínimo de la inversión es la estrategia y los requisitos de liquidez del propio fondo. Al establecer un tamaño mínimo de inversión elevado, los administradores de fondos pueden descartar eficazmente a los inversores a corto plazo y regular el flujo de efectivo hacia el fondo, lo que puede resultar útil para la gestión diaria de activos.
Los fondos también pueden establecer inversiones mínimas elevadas para evitar el papeleo y la contabilidad asociados con un gran número de clientes. Un fondo puede tener sólo unos pocos clientes grandes, mientras que otra empresa puede tener la misma cantidad de capital bajo administración, pero ese capital ha sido proporcionado por miles de clientes.
Algunas empresas prefieren atender a clientes más pequeños ofreciendo productos con inversiones mínimas bajas, mientras que otras prefieren inversiones mínimas más altas dirigidas a personas con niveles de patrimonio neto más altos. Otros fondos pueden tener montos mínimos de inversión que varían según la plataforma de negociación según los acuerdos entre el corredor de bolsa y la compañía del fondo.
Consideraciones Especiales
Como regla general, los inversores deberían considerar asignaciones mínimas de inversión cuando busquen nuevas inversiones. En otros mercados, la inversión mínima puede ser fijada por el corredor o simplemente basada en el precio de compra del valor (multiplicado por la cantidad en la que se puede comprar o vender el valor).
Por ejemplo, muchos corredores requerirán una inversión mínima de $5,000 para comprar bonos corporativos o del tesoro. Cuando se trabaja con clientes o empresas más grandes, la inversión mínima puede ser de $25 000, $100 000 o incluso $1 millón o más.
Muchos fondos mutuos y fondos de cobertura siguen una estrategia específica o simplemente siguen un índice. Hoy en día, puede invertir en la mayoría de los índices comprando fondos cotizados en bolsa (ETF). Los ETF no tienen los requisitos mínimos de inversión de muchos fondos mutuos y fondos de cobertura, pero pueden ofrecer rendimientos similares en muchos casos. Debido a que los ETF se negocian como acciones, un inversor puede comprar solo una acción. Por lo tanto, la inversión mínima en un ETF es igual a una acción multiplicada por el precio de negociación del ETF.
Ejemplos de inversiones mínimas
Las inversiones mínimas varían ampliamente entre fondos mutuos y fondos de cobertura.
Las acciones de los inversores del Vanguard Windsor Fund (VWNDX) tienen un sólido rendimiento a largo plazo del 11,40% anual en promedio desde 1958 a abril de 2021. La inversión mínima para un fondo de gran capitalización es de 3.000 dólares. Una vez invertidos, los clientes pueden invertir fondos adicionales en incrementos de solo $1. El fondo tiene un ratio de gastos del 0,29%.
En el otro extremo del espectro está el Vanguard S&P Mid-Cap 400 Institutional Shares Index Fund (VSPMX), que tiene una inversión mínima de 5 millones de dólares. Sin embargo, como ocurre con muchas cosas, la estrategia del fondo de seguir el índice S&P Mid-Cap 400 también está disponible en un ETF que se puede comprar por el precio de una sola acción. Aunque el precio del ETF Vanguard S&P Mid-Cap 400 (IVOO) fluctúa diariamente, dado que solo se puede comprar una acción, los inversores solo pueden invertir unos cientos de dólares.
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