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¿Qué es la eliminación?
La eliminación de antecedentes penales es el acto de eliminar una queja formal de un cliente presentada contra un corredor de valores de los registros públicos de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Estos registros de corredores se mantienen en el sistema del Depósito de Registro Central (CRD) como una forma de monitorear la conducta profesional de los corredores.
Un corredor que crea que se ha registrado una denuncia injusta en su contra en el CRD puede tomar medidas para eliminar la marca negra. A cualquier corredor le gustaría tener una reputación limpia para ayudarlo a administrar su negocio.
Resultados clave
- Eliminar significa borrar formalmente su expediente de una queja, violación o condena.
- Para los asesores financieros registrados, FINRA tiene un mecanismo para eliminar las quejas de los clientes o las acciones regulatorias, aunque esto rara vez ocurre.
- Las Reglas FINRA 12805 y 2080 abordan disputas de consumidores con representantes financieros y posibles revocaciones.
Cómo funciona la eliminación
Las quejas de los clientes presentadas ante FINRA sobre la conducta poco ética de un corredor se ingresan en el sistema CRD, se publican en el sitio web público de FINRA BrokerCheck y se registran en el formulario U-4 del corredor. Independientemente de que las reclamaciones sean injustas o no, las quejas contra los corredores se divulgan independientemente de si se determina que el corredor realmente ha cometido algún delito.
Incluso si la queja se desestima posteriormente o los árbitros de FINRA determinan que la queja no tiene fundamento, seguirá apareciendo en FINRA BrokerCheck. Permanecerá allí hasta que el corredor convenza a FINRA de que retire la denuncia. A menudo es más fácil decirlo que hacerlo.
Obstáculos para la eliminación
El proceso de eliminación de antecedentes penales se rige por las Reglas FINRA 12805 y 2080. FINRA llama a la eliminación de antecedentes penales una “acción extraordinaria”, por lo que el corredor comienza mirando un muro alto que escalar. El corredor deberá tener una sesión presencial o telefónica con el panel arbitral para defender su caso; ese panel debe luego aceptar remitir el caso a otro panel de jueces y, si están de acuerdo, el corredor debe regresar a FINRA para que se elimine el registro infractor. Todo el proceso puede tardar hasta 10 meses.
En febrero de 2018, FINRA propuso enmiendas a la tabla para su eliminación. Si se aprueban, estas enmiendas harán que sea aún más difícil eliminar una queja. Entre las nuevas reglas se encuentran las siguientes:
- Solo audiencias en persona (no audiencias por teleconferencia)
- Pago de una tarifa de al menos $1,575.
- El plazo para presentar una solicitud de supresión es de un año.
- Requerir una decisión unánime en lugar de la decisión mayoritaria actual
- Es necesario convencer al panel de arbitraje de que la queja del cliente “no tiene ni protección al inversor ni valor regulatorio”. La vaguedad de esta descripción sólo aumenta la altura del muro.
En defensa de FINRA, los corredores que ganan dinero para ganarse la vida han demostrado que no siempre actúan de forma ética. La posibilidad de entradas largas (o incluso permanentes) en BrokerCheck que podrían reflejarse mal en ellas sirve como disuasivo para el comportamiento no profesional. Esta puede ser la razón por la que el proceso de eliminación de activos para un corredor ya es desalentador, y FINRA busca hacerlo aún más difícil.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es la eliminación?
La eliminación de antecedentes penales es el acto de eliminar una queja formal de un cliente presentada contra un corredor de valores de los registros públicos de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Estos registros de corredores se mantienen en el sistema del Depósito de Registro Central (CRD) como una forma de monitorear la conducta profesional de los corredores.
Un corredor que crea que se ha registrado una denuncia injusta en su contra en el CRD puede tomar medidas para eliminar la marca negra. A cualquier corredor le gustaría tener una reputación limpia para ayudarlo a administrar su negocio.
Resultados clave
- Eliminar significa borrar formalmente su expediente de una queja, violación o condena.
- Para los asesores financieros registrados, FINRA tiene un mecanismo para eliminar las quejas de los clientes o las acciones regulatorias, aunque esto rara vez ocurre.
- Las Reglas FINRA 12805 y 2080 abordan disputas de consumidores con representantes financieros y posibles revocaciones.
Cómo funciona la eliminación
Las quejas de los clientes presentadas ante FINRA sobre la conducta poco ética de un corredor se ingresan en el sistema CRD, se publican en el sitio web público de FINRA BrokerCheck y se registran en el formulario U-4 del corredor. Independientemente de que las reclamaciones sean injustas o no, las quejas contra los corredores se divulgan independientemente de si se determina que el corredor realmente ha cometido algún delito.
Incluso si la queja se desestima posteriormente o los árbitros de FINRA determinan que la queja no tiene fundamento, seguirá apareciendo en FINRA BrokerCheck. Permanecerá allí hasta que el corredor convenza a FINRA de que retire la denuncia. A menudo es más fácil decirlo que hacerlo.
Obstáculos para la eliminación
El proceso de eliminación de antecedentes penales se rige por las Reglas FINRA 12805 y 2080. FINRA llama a la eliminación de antecedentes penales una “acción extraordinaria”, por lo que el corredor comienza mirando un muro alto que escalar. El corredor deberá tener una sesión presencial o telefónica con el panel arbitral para defender su caso; ese panel debe luego aceptar remitir el caso a otro panel de jueces y, si están de acuerdo, el corredor debe regresar a FINRA para que se elimine el registro infractor. Todo el proceso puede tardar hasta 10 meses.
En febrero de 2018, FINRA propuso enmiendas a la tabla para su eliminación. Si se aprueban, estas enmiendas harán que sea aún más difícil eliminar una queja. Entre las nuevas reglas se encuentran las siguientes:
- Solo audiencias en persona (no audiencias por teleconferencia)
- Pago de una tarifa de al menos $1,575.
- El plazo para presentar una solicitud de supresión es de un año.
- Requerir una decisión unánime en lugar de la decisión mayoritaria actual
- Es necesario convencer al panel de arbitraje de que la queja del cliente “no tiene ni protección al inversor ni valor regulatorio”. La vaguedad de esta descripción sólo aumenta la altura del muro.
En defensa de FINRA, los corredores que ganan dinero para ganarse la vida han demostrado que no siempre actúan de forma ética. La posibilidad de entradas largas (o incluso permanentes) en BrokerCheck que podrían reflejarse mal en ellas sirve como disuasivo para el comportamiento no profesional. Esta puede ser la razón por la que el proceso de eliminación de activos para un corredor ya es desalentador, y FINRA busca hacerlo aún más difícil.
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