Definicion de ¿Qué es un corredor de bolsa (BD) y cómo funciona?
Un corredor de bolsa (BD) es una entidad financiera autorizada para comprar y vender valores en los mercados financieros en nombre de sus clientes. Utiliza la tecnología y conocimientos especializados para realizar transacciones de compra y venta de acciones y otros instrumentos financieros. El BD actúa como intermediario entre los compradores y vendedores, brindando asesoramiento y ejecutando las operaciones en el mercado.
¿Qué es un corredor de bolsa?
Un corredor de bolsa (BD) es una persona o empresa que se dedica al negocio de comprar y vender valores por cuenta propia o por cuenta de sus clientes. El término «corredor-agente» se utiliza en el lenguaje regulatorio de valores de EE. UU. para describir las firmas de corretaje de valores porque la mayoría de ellas actúan como agentes y principales.
Una firma de corretaje actúa como corredor (o agente) cuando ejecuta órdenes en nombre de sus clientes, mientras que actúa como comerciante o principal cuando negocia por cuenta propia.
Resultados clave
- Un corredor de bolsa es una institución financiera que negocia valores en nombre de clientes, pero también puede negociar en nombre propio.
- Un corredor de bolsa actúa como corredor o agente cuando ejecuta órdenes en nombre de sus clientes, y como corredor o principal cuando negocia por cuenta propia.
- Hay miles de corredores de bolsa que se dividen en dos categorías amplias: un minorista en línea que vende sus propios productos o un corredor de bolsa independiente que vende productos de fuentes externas.
Entendiendo a un corredor de bolsa
Los corredores de bolsa desempeñan varias funciones importantes en la industria financiera. Estos incluyen brindar asesoramiento sobre inversiones a clientes, proporcionar liquidez a través de actividades de mercado, facilitar actividades comerciales, publicar investigaciones sobre inversiones y recaudar capital para empresas. Los corredores de bolsa varían en tamaño, desde pequeñas boutiques independientes hasta grandes subsidiarias de gigantescos bancos comerciales y de inversión.
Hay dos tipos de corredores de bolsa:
- Una tienda de cables o una empresa que vende sus productos a los clientes; Y
- Un corredor de bolsa o empresa independiente que vende productos de fuentes de terceros.
Según la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), hay más de 3.975 corredores de bolsa para elegir. Los principales corredores de bolsa incluyen Fidelity Investments, Charles Schwab y Edward Jones.
¿Cómo funciona un corredor de bolsa?
Los corredores de bolsa, por definición, son compradores y vendedores de valores, así como distribuidores de otros productos de inversión. Como sugiere el nombre, desempeñan una doble función en el desempeño de sus funciones. Como intermediarios, actúan en nombre de la casa de bolsa, originando operaciones por cuenta propia. Como corredores, procesan transacciones, comprando y vendiendo valores en nombre de sus clientes.
En el cumplimiento de su doble función, desempeñan varias funciones vitales; promueven la libre circulación de valores en el mercado abierto y compran o venden valores por sus propias cuentas para proporcionar un mercado para esos valores para sus clientes. Los corredores de bolsa son importantes a este respecto y también están bien pagados y reciben comisiones por una o ambas partes de una transacción de valores.
Consideraciones Especiales
La suscripción de ofertas de valores también la llevan a cabo corredores de bolsa que participan directamente en operaciones de banca de inversión. Cuando un corredor de bolsa actúa como agente de una empresa emisora, ya sea como asegurador principal de una oferta de acciones o bonos, o como miembro de un sindicato de suscripción, celebra un acuerdo contractual, actuando sobre la base de un «compromiso firme». , con el emisor que les obliga a distribuir una cantidad determinada de valores ofrecidos al público a cambio de una comisión de suscripción.
También pueden comprar una parte de la oferta de valores para sus propias cuentas y se les puede exigir que lo hagan si no pueden vender todos los valores.
Una vez que se completa el proceso de suscripción y se emiten los valores, los corredores de bolsa se convierten en distribuidores y, por lo general, sus clientes se convierten en el objetivo de sus esfuerzos de distribución. Al hacerlo, los asesores financieros de las empresas actúan como intermediarios, reclutando a sus clientes y recomendando la compra de valores para sus cuentas. En este sentido, los corredores de bolsa protegen los intereses tanto del propio emisor (cobrando una comisión de referencia) como de sus clientes, aunque su única obligación contractual es con el emisor.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué es un corredor de bolsa?
Respuesta: Un corredor de bolsa es una persona o empresa que se dedica al negocio de comprar y vender valores por cuenta propia o por cuenta de sus clientes. Actúa como agente cuando ejecuta órdenes en nombre de sus clientes y como comerciante o principal cuando negocia por cuenta propia.
Pregunta 2: ¿Cuáles son las funciones de un corredor de bolsa?
Respuesta: Los corredores de bolsa desempeñan varias funciones importantes, como brindar asesoramiento sobre inversiones a clientes, proporcionar liquidez a través de actividades de mercado, facilitar actividades comerciales, publicar investigaciones sobre inversiones y recaudar capital para empresas. Varían en tamaño, desde pequeñas boutiques independientes hasta grandes subsidiarias de bancos comerciales y de inversión.
Pregunta 3: ¿Cómo funciona un corredor de bolsa?
Respuesta: Los corredores de bolsa actúan como compradores y vendedores de valores, así como distribuidores de otros productos de inversión. Actúan como intermediarios en nombre de la casa de bolsa y procesan transacciones comprando y vendiendo valores en nombre de sus clientes. También compran o venden valores por sus propias cuentas para proporcionar un mercado para esos valores para sus clientes. Reciben comisiones por una o ambas partes de una transacción de valores. También pueden participar en la suscripción de ofertas de valores y actuar como distribuidores una vez que se emiten los valores.
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