Definicion de ¿Qué es el Depósito de Registro Central (CRD) de FINRA?
El Depósito de Registro Central (CRD) de FINRA es una base de datos electrónica **centralizada** utilizada para **almacenar** y **mantener** el **registro** de información y actividades **relacionadas con la industria de valores**. Está diseñado para **capturar** y **administrar** datos personales y profesionales de **corredores y firmas de valores** que operan en los Estados Unidos. El CRD permite a los reguladores y a los inversores acceder a información crucial para tomar decisiones informadas y mantener la **integridad** y **transparencia** del mercado de valores.
¿Qué es un Depositario de Registro Central (CRD)?
El Depósito de Registro Central (CRD) es una base de datos mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desde 2007 para todas las empresas e individuos que participan en la industria de valores de EE. UU.Se utiliza para almacenar y mantener información sobre valores registrados y casas de bolsa, así como personas que brindan asesoramiento financiero y de inversión.
Los datos del Depósito de Registro Central se pueden utilizar para realizar verificaciones de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja que se pueda haber presentado contra ellos, acciones de cumplimiento, educación y licencias y certificaciones profesionales.
El propósito de la CRD es aumentar la transparencia y disponibilidad de datos relacionados con empresas de gestión de activos financieros e inversores individuales, brindando a las personas un mayor acceso a información importante relacionada con sus corredores y distribuidores, y alentando a los profesionales financieros a actuar con honestidad e integridad. .
Resultados clave
- El Depósito de Registro Central (CRD) es una base de datos de todas las empresas de la industria de valores de EE. UU. mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
- El programa BrokerCheck de FINRA utiliza información CRD para proporcionar información general sobre más de 6.800 corredores de bolsa registrados y más de 660.000 personas registradas activas.
- Los datos CRD se pueden utilizar para realizar verificaciones de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando quejas, acciones de cumplimiento, educación, licencias y certificaciones profesionales.
- Los datos del Depósito de Registro Central están disponibles en Internet como Web CRD.
Comprensión del Depositario de Registro Central (CRD)
Los datos que se encuentran en el Depósito de Registro Central (CRD) se utilizan en el sistema FINRA. BrokerCheck Un programa que proporciona a los posibles inversores información de directorio sobre más de 6.800 corredores de bolsa registrados y más de 660.000 personas registradas activas.
Las partes interesadas también pueden acceder a los datos CRD llamando a BrokerCheck al número gratuito (800) 289-9999. Los inversores también pueden encontrar dicha información a través de su regulador estatal de valores o Asociación de administradores de valores de América del Norte.
Depósito de Registro Central (CRD) y BrokerCheck
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre firmas de corretaje:
- Un informe resumido que ofrece una visión general de la empresa.
- Perfil de propiedad de la empresa
- Historial de la empresa, incluidas fusiones, adquisiciones o cambios de nombre.
- Una descripción del negocio de la empresa, indicando sus licencias y registros vigentes, los tipos de actividades que realiza y otros detalles.
- Laudos arbitrales y cualquier evento regulatorio o disciplinario en los registros de la firma.
BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre corredores individuales:
- Un informe resumido que proporciona una descripción general del corredor y sus credenciales.
- Una lista de las calificaciones del corredor, incluidos los registros o licencias actuales y los exámenes de la industria que haya aprobado el corredor.
- Datos de empleo anteriores de los últimos 10 años, tanto dentro como fuera de la industria de valores, proporcionados por el corredor.
- Cualquier disputa con clientes, así como eventos regulatorios y disciplinarios registrados por el corredor.
Depósito Central de Registro (CRD) en Internet
FINRA hace que el Depósito Central de Registro esté disponible en línea como CRD web. Según FINRA, «el sistema contiene los registros de registro de más de 3.700 corredores de bolsa registrados, así como los historiales de calificación, empleo y divulgación de más de 634.000 registrantes activos».
“Web CRD también facilita el procesamiento y pago de tarifas de registro, como envío de formularios, toma de huellas dactilares, exámenes de calificación y clases de educación continua. Web CRD es un sistema seguro sólo para usuarios autorizados. Las empresas deben completar el proceso de elegibilidad de FINRA que se describe a continuación para solicitar acceso para utilizar el CRD web”.
Preguntas Frecuentes
**Pregunta 1: ¿Qué es un Depositario de Registro Central (CRD)?**
El Depositario de Registro Central (CRD) es una base de datos mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desde 2007. Se utiliza para almacenar y mantener información sobre valores registrados, casas de bolsa, y personas que brindan asesoramiento financiero e de inversión.
**Pregunta 2: ¿Para qué se utilizan los datos del Depositario de Registro Central (CRD)?**
Los datos del CRD se utilizan para realizar verificaciones de antecedentes de corredores y asesores financieros. Esto incluye mostrar cualquier queja presentada contra ellos, acciones de cumplimiento, educación, licencias y certificaciones profesionales.
**Pregunta 3: ¿Cuál es el propósito de la CRD?**
El propósito de la CRD es aumentar la transparencia y disponibilidad de datos relacionados con empresas de gestión de activos financieros e inversores individuales. Esto brinda a las personas un mayor acceso a información importante relacionada con sus corredores y distribuidores, y alienta a los profesionales financieros a actuar con honestidad e integridad.
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