Definicion de Gestión consultiva: qué es y cómo funciona
La Gestión Consultiva es un enfoque en el cual el gestor actúa como un consultor, proporcionando dirección estratégica y consejo experto en lugar de controlar directamente. Se enfoca en empoderar a los empleados para que tomen decisiones y solucionen problemas. Esto implica comunicación abierta, compromiso activo, escucha y entendimiento de las necesidades del equipo. Su funcionamiento se basa en la relación de confianza y respeto mutuo, a fin de lograr los objetivos organizacionales.
¿Qué es la gestión consultiva?
El término “gestión de asesoramiento” se refiere a la prestación de orientación de inversión profesional y personalizada. Los servicios de asesoramiento de gestión permiten a las personas consultar con profesionales de la inversión antes de realizar cambios en sus carteras. Los profesionales de la gestión de asesoramiento tienen experiencia en una o más áreas de inversión y brindan asesoramiento adaptado a la situación específica de un individuo.
Resultados clave
- La gestión de asesoramiento es la prestación de orientación de inversión profesional y personalizada, generalmente mediante una tarifa.
- La gestión de asesoramiento puede ser realizada por individuos, equipos independientes o un grupo de profesionales en un banco privado, una empresa de gestión de inversiones o una boutique de asesoramiento especializada.
- Los roles clave en la gestión de asesoramiento incluyen asesores financieros, administradores de cartera, banqueros de inversión y administradores de inversiones.
- Los profesionales de la gestión de asesoramiento analizan las situaciones personales de sus clientes, identifican las mejores clases de activos, supervisan el rendimiento de las inversiones, hacen recomendaciones y reequilibran las carteras.
Comprensión de la gestión de consultoría
La gestión de asesoramiento implica la gestión y planificación de carteras de inversiones, normalmente a cambio de una remuneración. Los inversores individuales que busquen asesoramiento sobre inversiones buscarán los servicios de un administrador asesor o una empresa de gestión asesora. La gestión de asesoramiento puede ser realizada por individuos, un equipo independiente o un grupo de profesionales de un banco privado, una empresa de gestión de inversiones o una boutique de asesoramiento especializada. Los roles clave en la gestión de consultoría incluyen:
- Asesores financieros: estos profesionales brindan orientación y asesoramiento financiero, incluida la gestión de inversiones, impuestos y planificación patrimonial.
- Administradores de cartera: este grupo está formado por una o más personas que invierten en cualquier número de inversiones de cartera y gestionan las operaciones diarias de la cartera para maximizar las ganancias.
- Banqueros de inversión. Estos banqueros ayudan a los clientes corporativos a encontrar fuentes de capital para transacciones comerciales y brindan análisis y recomendaciones.
- Asesores de inversiones: los clientes que utilizan asesores de inversiones reciben asesoramiento y orientación altamente especializados en planificación financiera y de inversiones.
Los asesores de inversiones que trabajan en equipos de asesoramiento de gestión se reúnen y trabajan con clientes en una variedad de capacidades. Evalúan el horizonte temporal, los objetivos de rendimiento y la tolerancia al riesgo de un cliente para determinar qué clases de activos son las más adecuadas para la inversión. Los asesores son responsables del seguimiento continuo del rendimiento de las inversiones y, a menudo, ejecutan órdenes, además de brindar asesoramiento sobre asignación de activos y reequilibrio de carteras. El reequilibrio de la cartera protege al inversor de riesgos no deseados y garantiza que el riesgo de la cartera permanezca bajo el control del administrador.
La asignación de activos es la práctica de equilibrar el riesgo y la recompensa en una cartera de acuerdo con los objetivos de un individuo o las políticas institucionales. Los administradores asignan fondos de cartera entre tres clases de activos principales: acciones, renta fija, efectivo y equivalentes de efectivo e inversiones alternativas como capital privado y derivados.
Debido a que cada clase de activo ofrece diferentes niveles de riesgo y rendimiento, cada uno tiene un rendimiento diferente a lo largo del tiempo. Los inversores pueden utilizar diferentes asignaciones de activos para diferentes propósitos. Por ejemplo, alguien que ahorre para un año de viaje en el futuro cercano podría invertir sus ahorros en una combinación conservadora de efectivo, certificados de depósito (CD) y bonos a corto plazo. Otra persona que ahorra para el pago inicial de una casa cara (al menos dentro de diez años) puede diversificarse en más acciones porque tiene más tiempo para capear las fluctuaciones del mercado a corto plazo.
Gestión consultiva versus gestión discrecional de inversiones
Los servicios de asesoramiento de gestión permiten a las personas mantener un control total sobre sus carteras y tomar sus propias decisiones de inversión. La función de un asesor de inversiones es principalmente proporcionar una opinión informada. Así, aunque un gestor de activos que ofrece servicios de asesoramiento consulta con sus clientes y les proporciona asesoramiento, es el cliente quien toma las decisiones finales de compra y venta.
En la gestión de asesoramiento la decisión final sobre compra y venta la toma el cliente.
La gestión discrecional de inversiones funciona al revés. En esta disciplina, un administrador de activos profesional asume un mayor control sobre las decisiones de inversión. Para el cliente, el enfoque discrecional es más práctico y adecuado para aquellos que pueden no tener la experiencia o el tiempo para gestionar activamente sus propias carteras. La gestión discrecional de inversiones solo puede ser realizada por profesionales altamente capacitados, muchos de los cuales cuentan con la designación de Chartered Financial Analyst (CFA).
Si bien los gerentes asesores siempre dedican tiempo a comprender los objetivos y activos de sus clientes, el proceso a menudo no es tan completo como el de los gerentes discrecionales.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué es la gestión consultiva?
La gestión consultiva es la prestación de orientación de inversión profesional y personalizada. Los servicios de asesoramiento de gestión permiten a las personas consultar con profesionales de la inversión antes de realizar cambios en sus carteras.
Pregunta 2: ¿Cuáles son las principales funciones de los profesionales de la gestión consultiva?
Los profesionales de la gestión consultiva pueden incluir asesores financieros, administradores de cartera, banqueros de inversión y administradores de inversiones. Estos expertos analizan las situaciones personales de sus clientes, identifican las mejores clases de activos, supervisan el rendimiento de las inversiones, hacen recomendaciones y reequilibran las carteras.
Pregunta 3: ¿Cómo se compara la gestión consultiva con la gestión discrecional de inversiones?
Los servicios de asesoramiento de gestión permiten a las personas mantener un control total sobre sus carteras y tomar sus propias decisiones de inversión, con la opinión asesorada del profesional en finanzas. Por el contrario, en la gestión discrecional de inversiones, el administrador de inversiones profesional toma las decisiones de inversión, lo cual es más práctico para aquellos que pueden no tener la experiencia o el tiempo para gestionar activamente sus propias carteras.
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