Definicion de Fondo diversificado: ¿qué es y cómo funciona?
El **fondo diversificado** es un tipo de inversión que está compuesto por una variedad de activos financieros, como acciones, bonos y bienes raíces. Su objetivo es distribuir el riesgo de inversión entre diferentes clases de activos y empresas, aumentando así las posibilidades de obtener ganancias y reduciendo la exposición a pérdidas. En resumen, funciona al combinar diferentes activos en un solo fondo para minimizar el riesgo y maximizar el rendimiento.
¿Qué es un fondo diversificado?
Un fondo diversificado es un fondo de inversión que invierte ampliamente en diferentes sectores de mercado, activos y/o regiones geográficas. Posee una amplia gama de valores, a menudo de múltiples clases de activos. Una amplia diversificación del mercado ayuda a evitar que eventos únicos en un área afecten a toda la cartera.
Los fondos indexados son un excelente ejemplo de fondos diversificados, aunque los fondos diversificados no necesariamente siguen un índice y pueden administrarse activamente. Además, por ejemplo, un fondo de índice bursátil se diversifica únicamente dentro de un conjunto de acciones y no posee otros activos como bonos o materias primas. Un fondo diversificado puede contrastarse con fondos especializados o enfocados, como los fondos industriales, que se centran en acciones de sectores específicos como biotecnología, productos farmacéuticos o servicios públicos.
Resultados clave
- Los fondos diversificados son inversiones mancomunadas que crean carteras en múltiples clases de activos, regiones y/o industrias.
- La diversificación es una estrategia de inversión clave para reducir el riesgo sistemático en una cartera y al mismo tiempo mantener los rendimientos esperados.
- Los fondos diversificados pueden variar en enfoque, desde fondos indexados pasivos que replican índices amplios hasta fondos administrados activamente que invierten ampliamente.
Comprender los fondos diversificados
Los fondos diversificados buscan principalmente mitigar el riesgo idiosincrásico o no sistemático invirtiendo en una amplia gama de valores en diferentes sectores del mercado o regiones geográficas. Los fondos diversificados también pueden optar por cubrir acciones en varios países. El fondo multirregional, que también invierte en múltiples sectores, será uno de los fondos más diversificados del mercado. Los fondos diversificados también pueden invertir en múltiples clases de activos para distribuir aún más el riesgo. Con una cartera que abarca múltiples clases de activos, los administradores también pueden intentar optimizar los rendimientos.
En general, los fondos diversificados tienen en cuenta riesgos tanto sistemáticos como no sistemáticos. Buscan mitigar estos riesgos mediante una amplia diversificación. Dado que los riesgos no sistemáticos suelen ser específicos de un sector, pueden mitigarse mediante inversiones multisectoriales. Los fondos que están ampliamente diversificados en todas las regiones también pueden abordar algunos de los riesgos sistemáticos de todo el mercado exclusivos de un país o región en particular.
Los inversores eligen fondos diversificados por varias razones. Los inversores conservadores pueden buscar fondos diversificados, ya que ofrecen menos riesgo de pérdidas concentradas sin sacrificar los rendimientos esperados. Por lo tanto, los fondos diversificados también suelen optimizarse para lograr un equilibrio que brinde a los inversores el mejor rendimiento de su riesgo.
Inversión diversificada en fondos
Generalmente, todos los fondos ofrecen diversificación al invertir en una amplia gama de valores. Los fondos de inversión en general ayudarán a los inversores a diversificarse frente a riesgos específicos que pueden afectar a un valor o un grupo de valores en un sector en particular. Al buscar fondos diversificados, es posible que los inversores deban considerar cuidadosamente los tipos de riesgos que desean mitigar o los riesgos que desean retener.
Fondos indexados
Los fondos indexados de mercado amplio pueden ser un tipo de fondo diversificado que ofrece costos bajos con una amplia diversificación del mercado. Por ejemplo, el Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX) busca rastrear el desempeño y las tenencias del índice Wilshire 5000. El índice Wilshire 5000 representa todo el mercado de inversión en acciones de EE. UU. De este modo, los inversores tienen acceso a toda la gama de sectores del mercado estadounidense y a su capitalización. Sin embargo, estará sujeto a un riesgo de mercado sistemático general que afectará a las empresas estadounidenses en general.
Un fondo indexado globalmente diversificado puede ofrecer mitigación del riesgo no sistemático y algunos de los riesgos sistemáticos asociados con los mercados de países individuales. Un ejemplo es el Vanguard Total World Stock Index Fund. El Fondo busca replicar los activos y el desempeño del índice FTSE Global All Cap. Incluye acciones de mercados desarrollados y emergentes en todos los sectores y capitalizaciones del mercado.
Un fondo equilibrado es un fondo mutuo que normalmente contiene un componente de acciones y bonos. Un fondo mutuo es una canasta de valores que los inversores pueden comprar. Normalmente, los fondos equilibrados se ciñen a una asignación de activos fijos de acciones y bonos, como 70% de acciones y 30% de bonos o 60/40, etc.
Fondos gestionados activamente
Vanguard y JPMorgan ofrecen algunos de los fondos diversificados mejor administrados activamente de la industria.
Fondo de acciones diversificadas de Vanguard: Fondo de acciones diversificadas de Vanguard invierte en ocho fondos de acciones estadounidenses gestionados activamente con fines de diversificación. A través de sus fondos subyacentes, Vanguard Diversified Equity Fund busca ofrecer diversificación en crecimiento, valor y capitalización. El principal activo del fondo es el Vanguard Growth and Income Fund.
Fondo diversificado de JPMorgan: Fondo diversificado de JPMorgan invierte en una cartera diversificada de acciones e inversiones de renta fija. El fondo invierte tanto en fondos subyacentes como en acciones individuales.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué es un fondo diversificado?
Respuesta: Un fondo diversificado es un fondo de inversión que invierte ampliamente en diferentes sectores de mercado, activos y/o regiones geográficas. Posee una amplia gama de valores, a menudo de múltiples clases de activos, lo que ayuda a evitar que eventos únicos en un área afecten a toda la cartera.
Pregunta 2: ¿Cuáles son los beneficios de invertir en fondos diversificados?
Respuesta: Los fondos diversificados son inversiones mancomunadas que crean carteras en múltiples clases de activos, regiones y/o industrias. La diversificación es una estrategia de inversión clave para reducir el riesgo sistemático en una cartera y al mismo tiempo mantener los rendimientos esperados. Los fondos diversificados pueden variar en enfoque, desde fondos indexados pasivos que replican índices amplios hasta fondos administrados activamente que invierten ampliamente.
Pregunta 3: ¿Cuál es la diferencia entre fondos indexados y fondos diversificados?
Respuesta: Los fondos indexados son un tipo de fondos diversificados, pero no todos los fondos diversificados son indexados. Los fondos indexados siguen un índice específico y su diversificación se limita a ese conjunto de valores. Por otro lado, los fondos diversificados pueden ser indexados o administrados activamente, y pueden invertir en diversas clases de activos, regiones geográficas y/o sectores de mercado.
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