Definicion de Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS): definición vs. PPC
El Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS) es un título profesional otorgado por el College for Financial Planning. Los individuos que obtienen este título demuestran un alto nivel de competencia y conocimiento en áreas como inversiones, seguros, impuestos, jubilación y planificación del patrimonio.
Por otro lado, PPC es una sigla que normalmente se refiere a Pago Por Clic. En el contexto de servicios financieros o gestión de activos, podría referirse a un modelo de facturación de servicios en el que el cliente paga a la firma de gestión de activos una tarifa por cada transacción o servicio que se realiza en nombre del cliente.
¿Qué es un especialista acreditado en gestión de activos (AAMS)?
El Especialista Acreditado en Gestión Patrimonial (AAMS) es una designación profesional otorgada por la Facultad de Planificación Financiera a los profesionales financieros que completan un programa de autoestudio, aprueban un examen y aceptan cumplir con un código de ética.
Los solicitantes seleccionados son elegibles para utilizar la designación AAMS junto con su nombre durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de empleo, la reputación profesional y el salario.
Resultados clave
- La designación profesional Accredited Wealth Management Professional (AAMS) es reconocida como el punto de referencia de la industria para las calificaciones de gestión patrimonial y está respaldada por firmas financieras líderes.
- Para obtener la certificación AAMS, los profesionales financieros deben completar un riguroso programa de autoestudio, aprobar un examen y aceptar cumplir con un código de ética.
- Para mantener el estatus, los titulares de AAMS deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa de renovación de $95.
Comprender la notación AAMS
El programa AAMS comenzó en 1994 y se imparte exclusivamente en línea utilizando la plataforma CFP. La Facultad de Planificación Financiera (propiedad de Kaplan) es un proveedor de educación financiera para adultos que trabajan en la industria de servicios financieros.
El programa AAMS consta de 10 módulos, que comienzan con una descripción general del proceso de gestión patrimonial y luego cubren una amplia gama de temas como inversiones, seguros, impuestos, jubilación y cuestiones de planificación patrimonial.
Para mantener los privilegios asociados con esta designación, los profesionales de AAMS deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagarla. El programa de educación continua de la AAMS se desarrolla en colaboración con las principales empresas de inversión del país. Los candidatos estudian estudios de casos basados en escenarios de la vida real diseñados para prepararlos para trabajar de manera efectiva en el mundo real y ayudarlos a construir relaciones duraderas con los clientes.
¿Qué hace AAMS?
La certificación AAMS está diseñada para brindar a los nuevos asesores la información que necesitan para ayudar a los clientes a planificar y alcanzar sus objetivos financieros personales. Los expertos ayudan a las personas a planificar sus gastos universitarios, sus impuestos y sus ahorros para la jubilación.
AAMS se centra en las finanzas personales, no solo en cuentas corrientes y de ahorro: gestión patrimonial, inversiones y más.
Cómo obtener la certificación AAMS
La certificación AAMS es emitida por la Facultad de Planificación Financiera, la universidad que emite la credencial de Planificador Financiero Certificado.
Para obtener el certificado, debe inscribirse en la Facultad de Planificación Financiera. Este proceso no es como el de las admisiones universitarias tradicionales. Usted selecciona un programa en el sitio web de la universidad, selecciona opciones y paga los materiales. Se le brinda la oportunidad de seleccionar materiales de estudio impresos a su salida.
Una vez que reciba los materiales, tendrá 120 días a partir de la fecha en que obtenga acceso a los materiales en línea para completar las pruebas y realizar el examen final. Sigue el curso en línea utilizando videos pregrabados, autoaprendizaje y materiales de estudio impresos si los compra.
El examen final de la AAMS contiene 80 preguntas. La puntuación aprobatoria en el examen final de la AAMS es del 70% o más. El tiempo límite para el examen final es de tres horas y se permiten dos intentos.
El programa de autoaprendizaje cubre varios temas:
- Proceso de gestión de activos
- Estrategias de inversión
- Política y cambios
- Riesgo, rentabilidad y rendimiento de la inversión.
- Asignación y selección de activos
- Fiscalidad de los productos de inversión
- Oportunidades de inversión para la jubilación individual
- Consideraciones de inversión para propietarios de pequeñas empresas
- Planes de Compensación y Beneficios para Ejecutivos
- Productos de seguros para clientes inversores
- Planificación patrimonial
- Cuestiones regulatorias y éticas.
Una vez que reciba su certificación AAMS, debe completar 16 horas de educación continua por año y pagar una tarifa de renovación de $95 cada dos años para mantener su certificación.
AAMS contra CFP
La certificación AAMS se centra en finanzas personales, gestión patrimonial e inversiones. Está destinado a nuevos planificadores financieros o planificadores que están en transición desde otro trabajo financiero.
Los planificadores financieros certificados (CFP) son profesionales financieros certificados por la Facultad de Planificación Financiera que ayudan a las personas a planificar y alcanzar sus objetivos financieros. Un CFP puede ayudar a alguien a lo largo de su vida ayudándole a ajustar sus finanzas de acuerdo con los cambios en los acontecimientos de la vida y las metas financieras actualizadas.
La certificación CFP es la credencial más alta disponible para los planificadores financieros y requiere 6000 horas de experiencia en planificación profesional dentro de los diez años anteriores al examen de certificación.
Consideraciones Especiales
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) aclara que no aprueba ni respalda ninguna credencial o título profesional. Sin embargo, AAMS se incluye entre las designaciones disponibles en la industria de servicios financieros. Según la Facultad de Planificación Financiera (CFP), algunas organizaciones reconocen la designación AAMS como 28 horas de educación continua.
CFP mantiene una base de datos accesible de los nombres de todos los titulares de certificados y su estado. Cuando los estudiantes de AAMS tomen el examen final, recibirán crédito por completar el módulo FP511 del curso CFP.
¿Qué significa AAMS?
Un profesional acreditado en gestión patrimonial está certificado por la Facultad de Planificación Financiera para asesorar a los clientes sobre finanzas personales, gestión patrimonial e inversiones.
¿Cuál es mejor AAMS o CFP?
AAMS es más adecuado para asesores principiantes o para aquellos que disfrutan asesorando a clientes sobre finanzas personales, inversiones y gestión patrimonial. Un profesional de CFP ayuda a los clientes a planificar sus finanzas a lo largo de su vida, asesorándolos en todo, desde ahorros hasta fondos de jubilación y carteras de inversión.
¿Cuánto tiempo lleva estudiar en AAMS?
Una vez que tengas acceso a los materiales en línea, tendrás 120 días para realizar el examen final. El tiempo que llevará esto dependerá de sus hábitos de estudio y retención de conocimientos.
Línea de fondo
AAMS es un asesor financiero certificado por la Facultad de Planificación Financiera que asesora a clientes sobre finanzas personales, gestión patrimonial e inversiones. Esta es una curva de aprendizaje desafiante para quienes son nuevos en inversiones y activos, pero también es un trampolín para lograr la codiciada designación de Planificador Financiero Certificado.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué significa el término AAMS?
Respuesta: AAMS significa Especialista Acreditado en Gestión de Activos. Es una designación profesional otorgada por la Facultad de Planificación Financiera a los profesionales financieros que completan un programa de autoestudio, aprueban un examen y aceptan cumplir con un código de ética.
Pregunta 2: ¿Cuáles son los requisitos para obtener la certificación AAMS?
Respuesta: Para obtener la certificación AAMS, los profesionales financieros deben completar un riguroso programa de autoestudio y aprobar un examen. También deben aceptar cumplir con un código de ética. Además, deben completar 16 horas de educación continua cada dos años y pagar una tarifa de renovación de $95.
Pregunta 3: ¿Cómo se compara la certificación AAMS con la certificación CFP?
Respuesta: La certificación AAMS se centra en finanzas personales, gestión patrimonial e inversiones. Está destinada a nuevos planificadores financieros o planificadores que están en transición desde otro trabajo financiero. En cambio, la certificación CFP es la credencial más alta disponible para los planificadores financieros y requiere 6000 horas de experiencia en planificación profesional dentro de los diez años anteriores al examen de certificación.
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