Definicion de Definición de inversor ángel y cómo funciona
Un inversor ángel es un individuo adinerado que proporciona capital a startups o empresarios en las etapas iniciales de su negocio a cambio de participación accionaria o deuda convertible. A menudo, los inversores ángeles son profesionales exitosos en su propio campo que buscan apoyar a los emprendedores y disfrutan de ayudar a las empresas a crecer y tener éxito. Funcionan proporcionando no solo dinero, sino también valor agregado en forma de orientación estratégica, consejos y redes de contactos para ayudar a la startup a prosperar. Su inversión puede ser de gran riesgo, ya que invierten en empresas en etapas tempranas, pero también puede tener un gran rendimiento si la empresa tiene éxito.
¿Qué es un inversor ángel?
Un inversor ángel proporciona capital inicial a las nuevas empresas, generalmente a cambio de una participación en la empresa.
Un inversor ángel puede participar en varios proyectos de forma puramente profesional o puede encontrarse entre la familia y amigos del emprendedor. La participación de los inversores puede consistir en una inyección única de capital inicial o una inyección continua de fondos para llevar el producto al mercado.
Los inversores ángeles no suelen estar en el negocio de los préstamos. Invierten dinero en una idea que les gusta y esperan una recompensa sólo si el negocio despega.
Resultados clave
- La inversión ángel puede ser una importante fuente de financiación para un emprendedor que la encuentra más atractiva que otras formas de financiación, como los préstamos bancarios.
- Se trata de un negocio arriesgado para un inversor ángel y normalmente no representa más del 10% de su cartera.
- Un inversor ángel puede estar al margen o participar activamente en las primeras etapas.
Wikieconomia / Laura Porter
Entendiendo a los inversores ángeles
La mayoría de los inversores ángeles son personas relativamente ricas que buscan tasas de rendimiento más altas que las que se pueden encontrar en oportunidades de inversión más tradicionales. Buscan startups con ideas interesantes e invierten su propio dinero para ayudarlas a crecer aún más.
Los negocios son, por naturaleza, extremadamente riesgosos. Un estudio de The Angel Capital Association estima que sólo el 11% de este tipo de emprendimientos terminan con un resultado positivo. Su inversión en cada empresa es relativamente modesta, con un promedio de alrededor de 42.000 dólares.
La mayoría de los ángeles mantienen su exposición a nuevas empresas en no más del 10% de sus carteras.
¿Por qué buscar un ángel?
Un emprendedor puede buscar un inversor ángel en lugar de una financiación más tradicional. Las condiciones suelen ser más favorables y, esencialmente, el inversor ángel no espera recuperar dinero si la idea no tiene éxito. A menudo buscan equidad y un puesto en la junta directiva.
Los inversores ángeles se centran en ayudar a las nuevas empresas a dar sus primeros pasos en lugar de generar retornos lucrativos sobre los préstamos.
Los inversores ángeles también reciben el nombre de inversores informales, patrocinadores ángeles, inversores privados, inversores semilla o business angels. Buscan prospectos a través de plataformas de crowdfunding en línea o se unen a redes que reúnen capital para lograr un mayor impacto.
Origen de los inversores ángeles
El término «inversor ángel» se originó en el mundo del teatro de Broadway, donde las obras a menudo eran financiadas por personas ricas en lugar de prestamistas oficiales, y los pagos sólo se realizaban si la producción era un éxito.
El término «inversor ángel» fue utilizado por primera vez por William Wetzel de la Universidad de New Hampshire, fundador del Center for Venture Research. Wetzel completó un estudio sobre cómo los empresarios obtuvieron capital.
Hoy en día, Silicon Valley es el centro del mundo de los inversores ángeles y las ideas que se financian están relacionadas con Internet, el software o la inteligencia artificial.
¿Quién puede ser un inversor ángel?
Los inversores ángeles están realmente interesados en la innovación y quieren participar en ella. Muchos de ellos eran antiguos empresarios.
Cualquiera que tenga dinero y desee proporcionar financiación para nuevas empresas puede convertirse en un inversor ángel. Son bienvenidos por empresarios hambrientos de efectivo que no pueden obtener préstamos bancarios convencionales o no quieren cargar con grandes deudas hasta que sus ideas se hagan realidad.
Acreditación de business angels
Los inversores ángeles suelen obtener la condición de inversor acreditado, aunque esto no es un requisito. El estado de inversionista acreditado es una designación oficial regulada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) que brinda a las personas acceso a los mercados de capital privados en función de sus activos y perspicacia financiera.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) define a un inversionista acreditado como un individuo que tiene activos de $1 millón o más o obtuvo $200,000 en ingresos durante los dos años anteriores, o una pareja con ingresos combinados de $300,000. Los solicitantes también deben demostrar comprensión de propuestas de inversión complejas.
Fuentes de financiación ángel
Los inversores ángeles suelen utilizar su propio dinero, a diferencia de los capitalistas de riesgo que reúnen dinero de muchos inversores.
Aunque los inversores ángeles suelen ser personas físicas, la entidad que realmente proporciona los fondos puede ser una sociedad de responsabilidad limitada (LLC), una empresa, un fideicomiso o un fondo de inversión. Se trata de vehículos que un inversor crea con fines fiscales o legales.
Perfil de inversión
Los inversores ángeles que crean nuevas empresas que fracasan en las primeras etapas pierden toda su inversión. Es por eso que los inversores ángeles profesionales buscan oportunidades con una estrategia de salida definida, una oportunidad de adquisición o una oferta pública inicial (IPO).
Según un estudio, la tasa interna de rendimiento efectiva de una cartera de inversores ángeles exitosa es de aproximadamente el 22%. Esto puede parecer bueno para los inversores y demasiado caro para los empresarios, pero normalmente no hay otras fuentes de financiación disponibles para este tipo de empresas. Esto hace que la inversión ángel sea una opción adecuada para un emprendedor que tiene una buena idea y poco o ningún dinero para implementarla.
¿Qué ideas reciben financiación de inversores ángeles?
Puede que esté más estrechamente asociado con la industria tecnológica de Silicon Valley, pero algunos ángeles están buscando buenas ideas de financiación más allá.
El sitio Ask for Funding para emprendedores enumera las últimas ideas que han recibido apoyo de los miembros. Estos incluyen un plan para crear una franquicia de instalaciones de tiro con arco, una píldora instantánea creada por un anestesiólogo y un desarrollador de medios para instrumentos electrónicos.
Sin embargo, muchas de las ofertas procedían de propietarios de empresas y de posibles propietarios de empresas que buscaban iniciar o ampliar un negocio. Un dispensario de marihuana de Nueva York busca ampliar su alcance. Empleado de UPS quiere abrir una franquicia.
¿Cuál es la diferencia entre un inversor ángel y un capitalista de riesgo?
Los capitalistas de riesgo utilizan enormes cantidades de dinero recaudado de muchos inversores. Tienen mucho dinero para gastar y tienden a gastarlo sólo en negocios existentes que creen que pueden generar ganancias significativamente mayores. Por ejemplo, podrían comprar una cadena minorista en decadencia con el objetivo de revitalizarla en los próximos dos años.
Los inversores ángeles son una raza diferente. Son personas que se esfuerzan por invertir su dinero en buenas ideas en las primeras etapas del establecimiento de un negocio exitoso. Invierten su propio dinero con la esperanza de hacer realidad una buena idea.
¿Cuáles son las desventajas de la inversión ángel para un emprendedor?
El emprendedor renuncia a una parte de la empresa y a sus beneficios futuros a cambio de una inversión ángel. Muchos inversores ángeles también quieren tener cierto control sobre el desarrollo de productos. A menudo quieren un puesto en la junta directiva o su equivalente.
Línea de fondo
En las últimas décadas, la inversión ángel se ha convertido en una fuente principal de financiación para muchos emprendedores en las primeras etapas de planificación para convertir sus ideas en negocios.
Esto, a su vez, ha fomentado la innovación, lo que conduce al crecimiento económico.
Para un emprendedor, un inversor ángel proporciona un salvavidas muy necesario que falta en las fuentes de financiación más tradicionales.
Para un inversionista ángel, involucrarse en nuevas empresas en etapa inicial conlleva altos riesgos, pero potencialmente puede traer grandes recompensas, incluida la participación personal en un proyecto innovador.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué es un inversor ángel?
Un inversor ángel es una persona relativamente rica que proporciona capital a nuevas empresas u oportunidades de inversión emergentes a cambio de una participación en el negocio. Los inversores ángeles pueden participar en varios proyectos de forma profesional o estar relacionados con la familia o amigos del emprendedor.
Pregunta 2: ¿Por qué un emprendedor buscaría un inversor ángel?
Un emprendedor podría buscar un inversor ángel en lugar de financiación tradicional porque las condiciones suelen ser más favorables. El inversor ángel no espera recuperar su dinero si la idea no tiene éxito, y a menudo están buscando equidad y un lugar en la junta directiva en lugar de retornos lucrativos en préstamos.
Pregunta 3: ¿Cuál es la diferencia entre un inversor ángel y un capitalista de riesgo?
A diferencia de un inversor ángel, que es una persona que invierte su propio dinero en una idea que les gusta, un capitalista de riesgo utiliza grandes cantidades de dinero recaudado de muchos inversores. Los capitalistas de riesgo suelen gastar su dinero en negocios existentes que creen que pueden generar grandes ganancias, como la compra y revitalización de una cadena minorista en declive.
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