Chartered Asset Manager: descripción general, requisitos, responsabilidades

¿Qué es un administrador patrimonial colegiado (CWM)?

Chartered Wealth Manager (CWM) es un título profesional otorgado Academia Global de Finanzas y Gestión GAFManteriormente Academia Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM). Está diseñado para certificar los conocimientos y habilidades de los profesionales de la gestión de activos.

Los requisitos previos para participar en el programa CWM son tres o más años de experiencia profesional en gestión de activos y un título aprobado por GAFM u otro programa aprobado, como una maestría en ciertos campos.

Comprender a un administrador de activos colegiado

El programa Chartered Wealth Manager se centra en temas como gestión de relaciones, comunicación, ventas y planificación financiera y requiere 15 horas de educación continua por año.

GAFM es una institución global que ofrece a los candidatos certificación para mejorar sus conocimientos y habilidades en finanzas, contabilidad y consultoría de gestión. Ofrece otras certificaciones, como Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Certified Portfolio Manager (CPM) y Master Financial Planner (MFP). El Consejo de Normas GAFM se creó en 1996 mediante la fusión del Comité Asesor de Fundadores de Original Tax and Estate Planning Law Review y la Academia Estadounidense de Analistas y Gestión Financiera.

Requisitos de CWM

Los solicitantes que busquen el estatus CWM deben cumplir con los requisitos académicos y laborales mínimos. Los candidatos deben tener dos de las siguientes cualidades:

• Título acreditado por ABA AACSB, ACBSP o Equis en finanzas, inversiones, contabilidad, impuestos o economía.
• Tres años de experiencia profesional.
• Título reconocido por el gobierno: Licencias, Licenciatura, MBA/Maestría o Licenciatura en Derecho, Doctorado, CPA, Designaciones Reconocidas y Especialización.
• Título adecuado y exámenes de un programa universitario aprobado y acreditado por la AAFM.
• Completar programas de capacitación de certificación ejecutiva en línea

Para acreditar que los solicitantes han cursado una maestría, deberán aportar:

• Solicitud de certificación AAFM mostrando educación de un proveedor de educación certificado por AAFM
• Evidencia de buena fe de solicitud, inscripción y finalización de títulos y exámenes en un programa acreditado o aprobado por el gobierno.
• Prueba de experiencia laboral y cualquier diploma, licencia, título, certificado, trabajo/estudio gubernamental, docencia, investigación u otros premios.

El examen CWM no es necesario. Sin embargo, los profesionales de CWM deben demostrar competencia en la siguiente docena de áreas temáticas:

1. Planificación patrimonial y fideicomisos
2. Gestión de activos
3. Gestión de la cartera
4. Fiscalidad internacional
5. ley de pensiones
6. Economía
7. Archivos adjuntos
8. Dinero y Banca
9. Consultoría para clientes de alto patrimonio (HNW)
10. Gestión de Relaciones, Cumplimiento y Ética
11. Entidades y organizaciones comerciales
12. Gestión de riesgos y seguros.

Además, los titulares de CWM deben completar al menos 15 horas de educación continua al año.

Responsabilidades de un representante de CWM

CWM normalmente ayuda a los inversores minoristas con lo siguiente:

• Construcción de estrategias de inversión: Los administradores de activos autorizados crean estrategias basadas en la tolerancia al riesgo, las situaciones personales y los objetivos financieros a largo plazo de sus clientes. Por ejemplo, CWM puede crear una cartera de acciones con dividendos de alto rendimiento para un inversor que busca ingresos pasivos.
• Proporcionar asesoramiento independiente: CWM analiza grandes volúmenes de noticias y datos financieros y proporciona a los clientes evaluaciones independientes de la información. Por ejemplo, después de leer el prospecto de una próxima oferta pública inicial (IPO), CWM puede aconsejar a su cliente que evite la inversión.
• Escuchando activamente: Las circunstancias del cliente cambian constantemente. CWM organiza reuniones periódicas con inversores y determina si los cambios en su situación requieren una revisión de su estrategia de inversión. Por ejemplo, después de reunirse con un cliente, CWM puede decidir reequilibrar la cartera después de enterarse de una herencia. La escucha activa ayuda a garantizar que los CWM cumplan con las regulaciones Conozca a su cliente (KYC).
• Educación: CWM educa activamente a los inversores sobre los mercados financieros y cómo generar riqueza. Enseñan a sus clientes principios fundamentales como la diversificación, la asignación de activos y la importancia de la disciplina. Si CWM tiene clientes comerciales activos, puede educarlos sobre la importancia de la conservación del capital y el riesgo/recompensa.
• Tutela financiera: Los administradores de activos autorizados monitorean los mercados de los clientes y los alertan sobre nuevas oportunidades o riesgos potenciales que pueden afectar sus carteras. Por ejemplo, CWM puede informar a un cliente de una alerta de ganancias inesperada que podría afectar negativamente a la propiedad de la cartera.