Definicion de Bill Crapo
El título Bill Crapo es una etiqueta HTML que se utiliza para resaltar y dar énfasis al nombre «Bill Crapo» en un documento web.
¿Qué es el proyecto de ley Crapo?
El término Crapo Bill se refiere a un proyecto de ley económico promulgado en 2018 que flexibiliza algunas de las restricciones de la Ley Dodd-Frank de Reforma y Protección al Consumidor de Wall Street. El proyecto de ley, oficialmente llamado Ley de Crecimiento Económico, Regulación y Protección al Consumidor (S.2115), fue patrocinado por Mike Crapo, senador estadounidense (R-ID) y presidente del Comité Bancario del Senado, y fue aprobado por el Senado por un margen de 67. a 31 en marzo de 2018.
Algunos de los cambios introducidos por el proyecto de ley bancario incluyen aumentar el umbral de activos para los bancos considerados demasiado grandes para quebrar, así como requisitos para los bancos comunitarios. El proyecto de ley fue aprobado y promulgado por el expresidente Donald Trump en mayo de 2018.
Resultados clave
- El proyecto de ley capo es un proyecto de ley económico y bancario que flexibiliza algunas de las restricciones de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor.
- El proyecto de ley fue presentado en 2017 y promulgado por el presidente Donald Trump en mayo de 2018.
- El proyecto de ley aumentó el umbral para los bancos considerados demasiado grandes para quebrar de 50.000 millones de dólares a 250.000 millones de dólares.
- También deroga la Regla Volcker y mejora las condiciones de los préstamos para prestatarios hipotecarios, veteranos y estudiantes prestatarios.
Entendiendo el proyecto de ley Crapo
La Ley Dodd-Frank se aprobó en 2010 tras la crisis financiera de 2007-2008. Consolidó el número de reguladores responsables de la supervisión financiera, aumentó la cantidad de capital que los bancos debían mantener como protección contra las crisis del mercado y exigió mejores estándares y niveles de transparencia. Aunque el proyecto pretendía hacer la vida más fácil a los consumidores, encontró gran resistencia. Los críticos dijeron que las restricciones sobrecargan a los bancos y otras instituciones financieras al agregar más trámites burocráticos y regulaciones innecesarias.
La Ley de Crecimiento Económico, Regulación y Protección al Consumidor, o Ley Crapo, fue presentada por el senador republicano Mike Crapo de Idaho en noviembre de 2017 y se convirtió en ley cuando fue promulgada por el presidente Trump el 24 de mayo de 2018. El objetivo principal del proyecto de ley es derogar algunas de las regulaciones propuestas por Dodd-Frank. Su principal objetivo es elevar los umbrales de activos que los bancos deben alcanzar antes de estar sujetos a determinadas regulaciones y supervisión.
El umbral Dodd-Frank se fijó en 50.000 millones de dólares, por encima del cual los bancos serían considerados demasiado grandes para quebrar.El proyecto de ley Crapo aumentaría ese umbral a 250.000 millones de dólares en activos, que sólo un número relativamente pequeño de bancos superaría, en particular Bank of America, Wells Fargo y JP Morgan Chase. Si bien la ley se presentó como una forma de ayudar a los bancos comunitarios, varios bancos medianos también podrían beneficiarse.
Pero eso no es todo. Otros elementos clave del proyecto de ley incluyen la derogación de la Regla Volcker para instituciones con activos inferiores a 10 mil millones de dólares.Esta sección de la Ley Dodd-Frank prohibía a los bancos realizar determinadas actividades con sus propias cuentas de inversión y tratar con fondos de cobertura y fondos de capital privado. El proyecto de ley también promete mejorar el acceso de los consumidores a préstamos hipotecarios, fortalecer la protección de los veteranos y estudiantes prestatarios y mejorar la creación de riqueza.
Si bien el proyecto de ley Crapo deroga y modifica partes de la Ley Dodd-Frank, no la deroga por completo.
Consideraciones Especiales
Los bancos que no alcancen el umbral de 250 mil millones de dólares eventualmente quedarán exentos de las pruebas de resistencia administradas por la Junta de la Reserva Federal. Estas pruebas están diseñadas para evaluar el impacto de un shock financiero en un banco en función de su exposición al riesgo y sus reservas. Además, estos bancos ya no estarán obligados a proporcionar una descripción de cómo serán liquidados en caso de quiebra.
Si bien el proyecto de Crapo aumenta el umbral para los bancos considerados demasiado grandes para quebrar, también amplía algunos de los poderes de la Reserva Federal sobre instituciones más pequeñas. Según la Sección 401 del proyecto de ley, la Reserva Federal podría usar su discreción para considerar imponer las mismas restricciones que enfrentan los bancos más grandes a instituciones con sólo 100 mil millones de dólares en activos.
Críticas al proyecto de ley Crapo
Dodd-Frank ha sido criticada repetidamente por la industria financiera. Los bancos presionaron intensamente para eliminar los requisitos de capital y de presentación de informes que consideraban costosos y gravosos, pero la legislación propuesta en general careció de apoyo bipartidista. Esto a menudo se debió a la legislación destinada a eliminar la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB).
Una parte del plan Dodd-Frank –la creación de la CFPB– ha irritado durante mucho tiempo a algunos miembros del Congreso, así como a empresas financieras. La CFPB fue diseñada para proteger a los consumidores de prácticas predatorias y fraudulentas por parte de bancos, prestamistas y otras instituciones financieras. La agencia también podría imponer multas si se descubre que estos establecimientos están defraudando a los consumidores. Como su presupuesto está controlado por la Reserva Federal, sus partidarios dicen que es inmune a la interferencia del Congreso. Los opositores dicen que se extralimitó en la autoridad de la CFPB.
A diferencia de intentos anteriores, el proyecto de ley Crapo se centró en relajar las regulaciones bancarias. Sin embargo, los críticos del proyecto de ley Crapo argumentan que reducir el número de bancos sujetos a una supervisión más estricta aumentará la probabilidad de que los bancos quiebren durante una futura crisis financiera. También señalan que los requisitos de recopilación de datos hipotecarios se relajarán, lo que permitirá a los bancos y cooperativas de crédito más pequeños evitar tener que informar esos datos.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es el proyecto de ley Crapo? El término Crapo Bill se refiere a un proyecto de ley económico promulgado en 2018 que flexibiliza algunas de las restricciones de la Ley Dodd-Frank de Reforma y Protección al Consumidor de Wall Street. El proyecto de ley, oficialmente llamado Ley de Crecimiento Económico, Regulación y Protección al Consumidor (S.2115), fue patrocinado por Mike Crapo, senador estadounidense (R-ID) y presidente del Comité Bancario del Senado, y fue aprobado por el Senado por un margen de 67. a 31 en marzo de 2018. Algunos de los cambios introducidos por el proyecto de ley bancario incluyen aumentar el umbral de activos para los bancos considerados demasiado grandes para quebrar, así como requisitos para los bancos comunitarios. El proyecto de ley fue aprobado y promulgado por el expresidente Donald Trump en mayo de 2018. Resultados clave El proyecto de ley capo es un proyecto de ley económico y bancario que flexibiliza algunas de las restricciones de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor.El proyecto de ley fue presentado en 2017 y promulgado por el presidente Donald Trump en mayo de 2018. El proyecto de ley aumentó el umbral para los bancos considerados demasiado grandes para quebrar de 50.000 millones de dólares a 250.000 millones de dólares. También deroga la Regla Volcker y mejora las condiciones de los préstamos para prestatarios hipotecarios, veteranos y estudiantes prestatarios. Entendiendo el proyecto de ley Crapo La Ley Dodd-Frank se aprobó en 2010 tras la crisis financiera de 2007-2008. Consolidó el número de reguladores responsables de la supervisión financiera, aumentó la cantidad de capital que los bancos debían mantener como protección contra las crisis del mercado y exigió mejores estándares y niveles de transparencia. Aunque el proyecto pretendía hacer la vida más fácil a los consumidores, encontró gran resistencia. Los críticos dijeron que las restricciones sobrecargan a los bancos y otras instituciones financieras al agregar más trámites burocráticos y regulaciones innecesarias. La Ley de Crecimiento Económico, Regulación y Protección al Consumidor, o Ley Crapo, fue presentada por el senador republicano Mike Crapo de Idaho en noviembre de 2017 y se convirtió en ley cuando fue promulgada por el presidente Trump el 24 de mayo de 2018. El objetivo principal del proyecto de ley es derogar algunas de las regulaciones propuestas por Dodd-Frank. Su principal objetivo es elevar los umbrales de activos que los bancos deben alcanzar antes de estar sujetos a determinadas regulaciones y supervisión. El umbral Dodd-Frank se fijó en 50.000 millones de dólares, por encima del cual los bancos serían considerados demasiado grandes para quebrar.El proyecto de ley Crapo aumentaría ese umbral a 250.000 millones de dólares en activos, que sólo un número relativamente pequeño de bancos superaría, en particular Bank of America, Wells Fargo y JP Morgan Chase. Si bien la ley se presentó como una forma de ayudar a los bancos comunitarios, varios bancos medianos también podrían beneficiarse. Pero eso no es todo. Otros elementos clave del proyecto de ley incluyen la derogación de la Regla Volcker para instituciones con activos inferiores a 10 mil millones de dólares.Esta sección de la Ley Dodd-Frank prohibía a los bancos realizar determinadas actividades con sus propias cuentas de inversión y tratar con fondos de cobertura y fondos de capital privado. El proyecto de ley también promete mejorar el acceso de los consumidores a préstamos hipotecarios, fortalecer la protección de los veteranos y estudiantes prestatarios y mejorar la creación de riqueza. Si bien el proyecto de ley Crapo deroga y modifica partes de la Ley Dodd-Frank, no la deroga por completo. Consideraciones Especiales Los bancos que no alcancen el umbral de 250 mil millones de dólares eventualmente quedarán exentos de las pruebas de resistencia administradas por la Junta de la Reserva Federal. Estas pruebas están diseñadas para evaluar el impacto de un shock financiero en un banco en función de su exposición al riesgo y sus reservas. Además, estos bancos ya no estarán obligados a proporcionar una descripción de cómo serán liquidados en caso de quiebra. Si bien el proyecto de Crapo aumenta el umbral para los bancos considerados demasiado grandes para quebrar, también amplía algunos de los poderes de la Reserva Federal sobre instituciones más pequeñas. Según la Sección 401 del proyecto de ley, la Reserva Federal podría usar su discreción para considerar imponer las mismas restricciones que enfrentan los bancos más grandes a instituciones con sólo 100 mil millones de dólares en activos. Críticas al proyecto de ley Crapo Dodd-Frank ha sido criticada repetidamente por la industria financiera. Los bancos presionaron intensamente para eliminar los requisitos de capital y de presentación de informes que consideraban costosos y gravosos, pero la legislación propuesta en general careció de apoyo bipartidista. Esto a menudo se debió a la legislación destinada a eliminar la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB). Una parte del plan Dodd-Frank –la creación de la CFPB– ha irritado durante mucho tiempo a algunos miembros del Congreso, así como a empresas financieras. La CFPB fue diseñada para proteger a los consumidores de prácticas predatorias y fraudulentas por parte de bancos, prestamistas y otras instituciones financieras. La agencia también podría imponer multas si se descubre que estos establecimientos están defraudando a los consumidores. Como su presupuesto está controlado por la Reserva Federal, sus partidarios dicen que es inmune a la interferencia del Congreso. Los opositores dicen que se extralimitó en la autoridad de la CFPB. A diferencia de intentos anteriores, el proyecto de ley Crapo se centró en relajar las regulaciones bancarias. Sin embargo, los críticos del proyecto de ley Crapo argumentan que reducir el número de bancos sujetos a una supervisión más estricta aumentará la probabilidad de que los bancos quiebren durante una futura crisis financiera. También señalan que los requisitos de recopilación de datos hipotecarios se relajarán, lo que permitirá a los bancos y cooperativas de crédito más pequeños evitar tener que informar esos datos.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.