Diversificación de carteras

Definición de Diversificación de carteras

La diversificación de carteras es una estrategia de inversión que consiste en distribuir los recursos entre diferentes activos financieros con el objetivo de reducir el riesgo y maximizar los rendimientos.

La diversificación significaría, en términos simples, no poner todos los huevos en una canasta, de modo que si se cae, no se rompan todos.

Es decir, cuando hablamos de diversificación de cartera nos referimos a la creación de un patrimonio financiero compuesto por activos de diferente naturaleza, origen y sector. Así mantendremos nuestra rentabilidad con menos riesgo.

Supongamos que invertimos todo nuestro dinero en un valor, por ejemplo, en las acciones de una gran empresa, es probable que en una situación desfavorable perdamos todo o una buena parte de nuestro dinero en caso de que esta inversión se considere fallida. Por ello, los inversores intentan esconderse de este tipo de riesgos ampliando el abanico de sectores y activos en los que pueden invertir su dinero.

Factores a considerar para la diversificación

Una de las mejores formas de diversificar una cartera es tener activos con diversos grados de liquidez, riesgo, complejidad y duración, por lo que nos aseguramos de que si una de nuestras opciones cae bruscamente, puede compensarse con inversiones en otras industrias.

Para protegernos de los riesgos financieros, normalmente colocamos nuestros activos en diferentes sectores (p. ej., energías renovables, banca y alimentos), clases de activos (renta fija y variable) y duración (inversiones a corto y largo plazo). .

Las carteras están expuestas a dos tipos de riesgos fundamentales:

  • riesgo sistemático: Este es el que afecta a todos los activos por igual e independientemente de su categoría, ya que son factores externos y por tanto, aunque diversifiquemos nuestra cartera, no podremos eliminarlo. Son riesgos como la inestabilidad política, la jurisdicción de cada país, factores naturales, etc.
  • Riesgo específico: El riesgo inherente a cada activo, por ejemplo, la especulación de divisas, los cracks bursátiles… Este riesgo, a diferencia del anterior, puede reducirse con una adecuada diversificación de la cartera.

Estos dos conceptos de riesgo no son infalibles. Sin embargo, esto puede ayudarnos mucho a reducir nuestras pérdidas potenciales.

Cómo hacer una cartera de inversión

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