Definicion de Persona Asociada: Qué es, cómo funciona
Persona Asociada es un término usado en los negocios y finanzas que se refiere a una individualidad con lazos significativos a una entidad como un accionista, socio o empleado. El estatus de persona asociada puede influir en las decisiones financieras y legales dentro de la entidad. Esta persona puede tener responsabilidades y obligaciones específicas, incluso financieras, en función de su vinculación con la entidad.
¿Qué es una persona conectada?
En el comercio de futuros, el término «persona relacionada» se refiere a personas específicas empleadas por un corredor o comerciante que desempeñan una función de ventas o supervisión de ventas. No se incluyen los trabajadores administrativos y de oficina.
La parte relacionada está sujeta a ciertas normas regulatorias dependiendo de su rol y/o función específica.
Resultados clave
- Las personas relacionadas son personas dedicadas al comercio de futuros que son empleadas por firmas de corredores/agentes dedicadas a las ventas o la supervisión de ventas.
- Estas personas tienen un conocimiento del flujo de pedidos que puede no ser público.
- Deben registrarse ante las autoridades reguladoras.
- Están obligados a actuar de tal manera que la información sobre el flujo de pedidos no les reporte beneficios personales.
Comprensión de las personas relacionadas
Las entidades relacionadas deben cumplir con las reglas y regulaciones de varias bolsas de futuros y autoridades reguladoras. Estas organizaciones supervisan a las personas que desempeñan determinadas funciones para garantizar que el flujo desigual de información, incluso si se produce de forma natural, no obstaculice ni engañe a los inversores en sus actividades comerciales y de investigación. No se requiere registro por separado en la Asociación Nacional de Futuros (NFA) para personas ya registradas como:
¿Por qué esta diferencia?
Los mercados financieros están regulados para garantizar la equidad para todos los participantes, independientemente de su tamaño, influencia o experiencia. Esto incluye el flujo de información, órdenes y otros factores que permiten a cualquier persona calificada participar en los mercados.
Al exigir que las personas y empresas que manejan dinero de clientes se registren en FINRA y/o NFA como entidades relacionadas si aún no están registradas en otras capacidades, los participantes están sujetos a reglas y regulaciones que promueven un mercado justo.
Además, las autoridades reguladoras tienen la facultad de sancionar, multar o expulsar a los participantes si no cumplen con estas normas y reglamentos. El registro también establece métodos, incluido el arbitraje, para resolver disputas entre las partes.
De esta manera, los clientes tienen un nivel de protección para garantizar que su acceso al mercado sea justo y que sus fondos se utilicen únicamente en su mejor interés. La misma protección se aplica a la información obtenida como resultado de las actividades del cliente. Por ejemplo, una persona relacionada no puede realizar pedidos personales antes que los pedidos de los clientes y no puede proporcionar información sobre los pedidos de sus clientes a otros clientes o partes externas. Las Entidades Relacionadas también acuerdan permitir el seguimiento de sus transacciones y saldos de cuentas.
Las entidades relacionadas, incluidas FCM e IB, deben cumplir estándares mínimos en relación con:
- Capital neto mínimo
- Fondos de clientes (solo FCM; IB no retiene fondos de clientes)
- Divulgación y otros requisitos para los clientes.
- Informes financieros y de otro tipo
Esto protege al cliente del riesgo de mercado al realizar operaciones, así como del riesgo de que la empresa cierre y posiblemente se lleve consigo los fondos del cliente. Esto también evita conflictos de intereses, aunque las personas (y empresas) relacionadas no son necesariamente fiduciarias. Si bien deben participar en prácticas comerciales éticas, no están obligados a cumplir con los estándares fiduciarios más altos que deben cumplir los asesores de inversiones.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué es una persona conectada en el comercio de futuros?
Respuesta: En el comercio de futuros, una persona conectada se refiere específicamente a personas empleadas por un corredor o comerciante que están en una función de ventas o supervisión de ventas. Su papel los obliga a tener un conocimiento del flujo de pedidos que puede no ser público, y están sujetos a normas regulatorias específicas. No están incluidas las personas que trabajan en roles administrativos u de oficina.
Pregunta 2: ¿Existen reglas que gobiernan las actividades de las personas conectadas?
Respuesta: Sí, las personas conectadas están sujetas a las reglas y regulaciones de varias autoridades reguladoras y bolsas de futuros. Estas entidades supervisan a las personas en ciertos roles para garantizar que no obstaculicen ni engañen a los inversores en sus actividades comerciales y de investigación. Además, las personas conectadas deben registrarse ante las autoridades reguladoras.
Pregunta 3: ¿Por qué se requiere que las personas y las empresas que manejan dinero de los clientes se registren como entidades relacionadas?
Respuesta: Se requiere que quienes manejan dinero de clientes están registrados para asegurar la equidad para todos los participantes en los mercados financieros. Al hacerlo, están sujetos a reglas y regulaciones que promueven un mercado justo. Las autoridades reguladoras tienen el poder de sancionar, multar o expulsar a los participantes si no cumplen con estas normas y reglamentos. Esta medida también proporciona protección para los clientes, asegurando que su acceso al mercado sea justo y que sus fondos sean utilizados únicamente en su mejor interés.
¿Problemas o dudas? Te ayudamos
Si quieres estar al día, suscríbete a nuestra newsletter y síguenos en Instagram. Si quieres recibir soporte para cualquier duda o problema, no dude en ponerse en contacto con nosotros en info@wikieconomia.org.