Definicion de Definición del Acuerdo de Disposición y Gestión de Activos (AMDA)
El Acuerdo de Disposición y Gestión de Activos (AMDA) es un contrato legal que estipula las reglas y condiciones bajo las cuales una entidad gestiona y dispone de los activos de otra entidad. Los activos pueden incluir propiedades físicas o intangibles, y la gestión puede implicar su venta, alquiler, mantenimiento, desarrollo o cualquier otra forma de administración. Este acuerdo también detalla cómo se distribuirán los beneficios y riesgos asociados con los activos entre las partes.
¿Qué es un Acuerdo de Enajenación y Gestión de Activos (AMDA)?
Un Acuerdo de Desinversión y Gestión de Activos (AMDA) era un tipo de contrato entre la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y un contratista independiente que controlaba y vendía los activos de instituciones de ahorro y préstamo (S&L) fallidas durante la crisis de ahorro y préstamo del Década de 1980. Década de 1990. La necesidad de AMDA surgió cuando la Corporación Federal de Seguros de Ahorros y Préstamos (FSLIC) asumió la gestión de numerosas empresas de ahorro y préstamos que fracasaron durante la crisis.
Resultados clave
- El Acuerdo de Desinversión y Gestión de Activos fue un contrato entre la Corporación Federal de Seguro de Depósitos y contratistas independientes para ayudar en la recuperación de las instituciones de ahorro y préstamo durante la crisis de ahorro y préstamo.
- La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Resolución Trust Corporation contrataron a terceros contratados por AMDA para gestionar la venta de los activos de los bancos en quiebra.
- A principios de la década de 1990, noventa y un contratistas trabajaban bajo estos acuerdos y manejaban activos por valor de 48.500 millones de dólares.
- Los contratistas recibieron pagos de gestión, dirección e incentivos a cambio de su trabajo.
- La crisis de ahorro y préstamo fue extremadamente grande y destructiva, comparable a la Gran Depresión.
Comprensión del Acuerdo de Enajenación y Gestión de Activos (AMDA)
La crisis financiera de ahorro y préstamo (S&L) fue el resultado del cierre de 1.617 bancos y 1.295 instituciones de ahorro y préstamo entre 1980 y 1994, lo que resultó en la pérdida o rescate de 302.600 millones de dólares en activos bancarios y 621.000 millones de dólares en activos de ahorro y préstamo. La mayoría de estos bancos, generalmente llamados cajas de ahorro, eran pequeños y con fondos creados en los sectores energético y agrícola. Cuando el sector energético estadounidense sufrió a finales de la década de 1970, estos bancos sufrieron mucho, ya que condujo a estanflación y tasas de interés inestables.
Debido a que los activos de las S&L fallidas eran más de lo que la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) podía manejar por sí sola, el gobierno creó la Resolución Trust Corporation (RTC), cuyo propósito era resolver la situación con todas las cajas de ahorro en tutela o administración judicial en período comprendido entre el 1 de enero de 1989 y agosto de 1989. 8, 1992.
La RTC no tenía la capacidad de resolver todas las transacciones fallidas de ahorro y préstamo y se vio obligada a subcontratar el trabajo al sector privado cuando fue posible. Los AMDA eran acuerdos de asociación que formaban la base legal del trabajo. A principios de la década de 1990, noventa y un contratistas trabajaban bajo estos acuerdos y manejaban activos por valor de 48.500 millones de dólares.
Los especialistas en activos empleados por la FDIC o la RTC procesaron o monitorearon las transacciones. Los contratistas recibieron honorarios de gestión, honorarios de implementación y honorarios de incentivo a cambio de su trabajo en la gestión de activos productivos y enajenación de los no productivos. Algunos de los fondos recibidos a través de AMDA se utilizaron para resolver aún más la crisis.
FSLIC adquirió miles de millones de dólares en activos durante la crisis de S&L, lo que hizo necesaria la AMDA. El FSLIC, que era para la industria de ahorros y préstamos lo que la FDIC es para la industria bancaria, fracasó y fue abolido en 1989. En este punto, la FDIC se convirtió en cabecera del Fondo de Resolución FSLIC.
Consideraciones Especiales
Las AMDA fueron una de las muchas herramientas que utilizó el gobierno para resolver la crisis de ahorro y préstamo. Algunas de las otras herramientas para gestionar y liquidar activos durante la crisis incluyeron la Asociación Federal de Gestión de Activos, los Acuerdos de Liquidación de Activos de Ahorros y Préstamos (ALA, por sus siglas en inglés), propiedad de FSLIC y recientemente creados, que se utilizaron para disponer de conjuntos de activos en dificultades por valor de al menos 1 dólar. mil millones. y ALA regionales para pequeños fondos de menos de $500 millones.
Durante la crisis, la RTC liquidó un total de 747 empresas de ahorro y préstamo insolventes. Estas entidades tenían 402.600 millones de dólares en activos y la RTC valía 87.500 millones de dólares. Los bancos fallidos con los que trabajó la FDIC tenían 302.600 millones de dólares en activos, y la administración de estas entidades fallidas le costó a la FDIC 36.300 millones de dólares.
La FDIC resolvió estas quiebras bancarias de cuatro formas principales. Estos incluyeron;
- Compras y suposiciones
- Transferencias de depósitos aseguradas
- Ayuda de banca abierta
- Pagos de depósito directo
Los porcentajes de cada uno fueron 73,5%, 10,9%, 8,2% y 7,4% respectivamente.
¿Qué fue la crisis de ahorro y préstamo?
La crisis de ahorro y préstamo fue una crisis financiera que se produjo en Estados Unidos y provocó la quiebra de más de 3.000 instituciones de ahorro y préstamo entre 1980 y 1994. Este fue el resultado del clima económico, la estanflación y la crisis económica. clima de inestabilidad de los tipos de interés. La desregulación de la industria de ahorros y préstamos, junto con normas laxas para los préstamos inmobiliarios, expusieron la corrupción y el fraude. El fracaso de estas instituciones llevó a la aprobación de la Ley del Impuesto para la Recuperación Económica de 1981.
¿Para qué sirvieron los acuerdos de gestión de activos?
Los acuerdos de gestión de activos fueron contratos entre la Corporación Federal de Seguro de Depósitos y contratistas independientes después de la Crisis de Ahorros y Préstamos. Estos contratistas fueron contratados por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) para supervisar la venta y distribución de activos propiedad de instituciones de ahorro y préstamo o cajas de ahorro. Se les pagaron diversas recompensas.
¿Qué hace la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC)?
La FDIC es una agencia independiente en los Estados Unidos que asegura a los bancos miembros y otras instituciones financieras contra quiebras. El objetivo clave de la organización es evitar salidas de fondos asegurando los depósitos de los clientes hasta 250.000 dólares por depositante mientras estén en manos de firmas miembro. Esto tiene como objetivo brindar a los consumidores la tranquilidad de saber que su dinero está protegido.
Línea de fondo
La industria de ahorros y préstamos atravesó una lenta crisis financiera que llevó al fracaso de más de 3.000 instituciones en todo Estados Unidos. El problema fue el resultado de años de incertidumbre económica, lento crecimiento, normas crediticias laxas, desregulación y fraude financiero. Cuando se volvió demasiado difícil, los reguladores financieros asumieron el control. Pero los activos de las instituciones de ahorro y préstamo eran demasiado difíciles de administrar, por lo que la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) creó la Resolution Trust Corporation. RTC contrató administradores de activos para vender estos activos a través de contratos llamados acuerdos de gestión de activos.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué es un Acuerdo de Enajenación y Gestión de Activos (AMDA)?
Respuesta: Un Acuerdo de Desinversión y Gestión de Activos (AMDA) era un tipo de contrato entre la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y un contratista independiente que controlaba y vendía los activos de instituciones de ahorro y préstamo (S&L) fallidas durante la crisis de ahorro y préstamo de la década de 1980.
Pregunta 2: ¿Qué fue la crisis de ahorro y préstamo?
Respuesta: La crisis de ahorro y préstamo fue una crisis financiera que se produjo en Estados Unidos y provocó la quiebra de más de 3.000 instituciones de ahorro y préstamo entre 1980 y 1994. Este fue el resultado del clima económico, la estanflación y la inestabilidad de los tipos de interés.
Pregunta 3: ¿Qué hace la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC)?
Respuesta: La FDIC es una agencia independiente en los Estados Unidos que asegura a los bancos miembros y otras instituciones financieras contra quiebras. El objetivo clave de la organización es evitar salidas de fondos asegurando los depósitos de los clientes hasta 250.000 dólares por depositante mientras estén en manos de firmas miembro. Esto tiene como objetivo brindar a los consumidores la tranquilidad de saber que su dinero está protegido.
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