Definición de Peso en la cartera – Definición, qué es y concepto | Diccionario Economico
El concepto de «peso en la cartera» se refiere a la proporción que representa un activo financiero específico dentro de una cartera de inversión. Este peso se calcula dividiendo el valor del activo por el valor total de la cartera. Es utilizado para analizar y gestionar el riesgo y la diversificación de una cartera de inversión.
El peso es el valor de algo expresado en unidades de medida. Por ejemplo, el peso de una persona en kilogramos. Desde el punto de vista de las inversiones y las finanzas, el peso bien podría medirse en unidades monetarias. Por ejemplo, la cantidad de dinero que tenemos en las acciones de una empresa es de 300 euros.
Sin embargo, cuando hablamos del peso en la cartera de un activo financiero, indicamos el monto en relación con el total de la cartera de inversiones. Es cuando decimos que en este caso el peso será igual a un porcentaje del total.
¿Cómo se calcula el peso de un activo en una cartera?
Supongamos que tenemos una cartera de 100.000 euros. Hay 5 empresas en cartera. Tenemos un cierto número de artículos de cada empresa. Al multiplicar el precio de cada título por el número de acciones, obtenemos la cantidad de dinero que hemos invertido en cada empresa.
- k = 20.000 euros
- B = 35.000 euros
- C = 5000 euros
- re = 30.000 euros
- mi= 10.000 euros
Sabemos el importe de nuestras inversiones en cada empresa en euros, pero, por supuesto, queremos saber cuánto es en el importe total. En este caso es muy sencillo, ya que de un vistazo sabemos lo que representa más o menos. Pero cuando trabajamos con muchas empresas y grandes cantidades de dinero, es mucho más difícil.
Por lo tanto, se necesita una medida relativa. Una medida que nos permite ver fácilmente el peso o importancia relativa. La fórmula se ve así:
Peso del activo = (Inversión / Cartera total) * 100
Aplicando la fórmula anterior por ejemplo, obtenemos:
- k = (20.000 € / 100.000 €) * 100 = veinte%
- B = (35.000 € / 100.000 €) * 100 = 35%
- C = (5.000 € / 100.000 €) * 100 = 5%
- re = (30.000 € / 100.000 €) * 100 = treinta%
- mi= (10.000 € / 100.000 €) * 100 = 10%
Por ejemplo, el peso en la cartera de la empresa A será del 20%.
Peso en la cartera de fondos de inversión
Este término se usa a menudo en finanzas. Los fondos de inversión invierten los activos de sus clientes en diversos activos financieros. Los activos financieros, que pueden ser bonos, acciones, materias primas, etc.
En este contexto, el peso en cartera es extrapolable a diferentes áreas. Por ejemplo:
Peso de la cartera
Este es el peso de las acciones en la cartera total
Suma de todas las acciones dividida por la cartera total
El peso de la renta fija en la cartera
Este es el peso de los bonos o pasivos en la cartera total.
Suma de todos los activos de renta fija dividida por la cartera total
Peso del efectivo en la cartera
Porción del patrimonio que no está invertida en ningún activo del total de la cartera
Aunque este es un concepto muy simple de entender y fácil de calcular, no se usa en el habla coloquial. Por tanto, es necesario familiarizarse con él para comprender la jerga de los gestores de fondos y los analistas financieros.
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