Inversiones Socialmente Responsables (ISR)

¿Qué es la Inversión Socialmente Responsable (ISR)?

La inversión socialmente responsable (ISR), también conocida como inversión social, es una inversión que se considera socialmente responsable por la naturaleza del negocio que realiza la empresa. Un tema común en la inversión socialmente responsable es la inversión con conciencia social. Las inversiones socialmente responsables se pueden realizar en empresas individuales con buen valor social o a través de un fondo mutuo con conciencia social o un fondo cotizado en bolsa (ETF).

Comprender las inversiones socialmente responsables (ISR)

La inversión socialmente responsable, conocida como capitalismo consciente, implica evitar invertir en empresas que producen o venden sustancias o actividades adictivas (como alcohol, juegos de azar y tabaco) en favor de buscar empresas que estén comprometidas con la justicia social, la sostenibilidad ambiental y las energías alternativas. / Esfuerzos en tecnologías limpias.

La inversión con conciencia social se ha convertido en una práctica generalizada en la historia reciente, con docenas de nuevos fondos y vehículos de inversión mancomunados disponibles para los inversores minoristas. Los fondos mutuos y los ETF brindan el beneficio adicional de permitir a los inversores obtener exposición a múltiples empresas en muchos sectores con una sola inversión. Sin embargo, los inversores deben leer atentamente los folletos de los fondos para determinar las filosofías precisas utilizadas por los administradores de fondos, así como la rentabilidad potencial de esas inversiones.

Hay dos objetivos inherentes a la inversión socialmente responsable: impacto social y beneficio financiero. Estos dos factores no tienen por qué ir de la mano; El hecho de que una inversión se comercialice como socialmente responsable no significa que proporcionará a los inversores un buen rendimiento, y la promesa de un buen rendimiento está lejos de ser una garantía de que la naturaleza de la empresa involucrada sea socialmente consciente. Un inversor aún debe evaluar las perspectivas financieras de una inversión al mismo tiempo que intenta evaluar su valor social.

Consideraciones Especiales

Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social de la época. Este es un riesgo importante que los inversores deben comprender porque si una inversión se basa en el valor social, entonces la inversión podría verse afectada si ese valor social pierde el favor de los inversores.

Por esta razón, los profesionales de la inversión suelen ver la inversión socialmente responsable a través de la lente de los factores de inversión ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Este enfoque se centra en las prácticas de gestión de una empresa y si tienden a promover el desarrollo sostenible y mejorar la sociedad. Existe evidencia de que centrarse en este enfoque puede mejorar la rentabilidad, mientras que no hay evidencia de que la inversión tenga éxito si se invierte únicamente en valor social.

Por ejemplo, en la década de 1960, los inversores estaban principalmente preocupados por contribuir a causas como los derechos de las mujeres, los derechos civiles y el movimiento contra la guerra. Martin Luther King Jr. jugó un papel importante en la sensibilización sobre el movimiento de derechos civiles al atacar a las empresas que se oponían a la causa por considerarlas socialmente irresponsables.

A medida que la conciencia sobre el calentamiento global y el cambio climático ha aumentado en los últimos años, la inversión socialmente responsable tiende hacia empresas que tienen un impacto positivo en el medio ambiente al reducir las emisiones o invertir en fuentes de energía sostenibles o limpias. En consecuencia, estas inversiones evitan industrias como la minería del carbón debido a los impactos ambientales negativos de sus prácticas comerciales.

Un ejemplo de inversión socialmente responsable

Un ejemplo de inversión socialmente responsable es la inversión comunitaria, que va directamente a organizaciones que tienen un historial de responsabilidad social ayudando a la comunidad y no han podido obtener fondos de otras fuentes, como bancos e instituciones financieras. Estos fondos permiten a estas organizaciones brindar servicios a sus comunidades, como viviendas asequibles y préstamos. El objetivo es mejorar la calidad de vida de una comunidad reduciendo su dependencia de la asistencia gubernamental como la Seguridad Social, lo que a su vez tiene un impacto positivo en la economía de la comunidad.