Definicion de Fondos sin carga: qué son y cómo funcionan
Fondos sin carga: qué son y cómo funcionan
¿Qué son los fondos sin carga?
Los fondos sin carga son una clase de acciones de fondos mutuos que renuncian a las tarifas de carga que normalmente se cobran a sus inversores (como las cargas iniciales). Poseer acciones de un fondo sin carga es una ventaja para los inversores porque les permite conservar todas las ganancias de su inversión en lugar de perder parte de ellas debido a las comisiones. En la mayoría de los casos, las compañías de fondos mutuos limitan la cantidad de fondos exentos de carga y los ponen a disposición solo de ciertos inversores.
Resultados clave
- Los fondos sin carga son fondos mutuos que normalmente cobran ciertas tarifas, como los fondos de carga, pero que no requieren que los inversores paguen esos costos.
- Las tarifas que normalmente se cobran a este tipo de fondos incluyen cargas iniciales, que son las tarifas que se cobran en el momento de comprar el fondo, y cargas finales, que se cobran cuando se vende un fondo retroactivo.
- Los fondos sin carga generalmente no cobran tarifas debido a alguna circunstancia calificada, como si se ofrecen a través de un 401(k) que de otro modo no incluiría fondos cargados.
- Los fondos sin carga son diferentes de los fondos sin carga, que no cobran ninguna tarifa; Los fondos sin carga seguirán cobrando una tarifa anual de marketing y distribución, denominada 12b-1. Sin carga también tiene ratios de gastos más bajos.
- Los inversores que eligen fondos sin carga o fondos sin carga se benefician al conservar una mayor parte de sus ganancias.
Comprensión de los fondos sin carga
La compra de fondos sin carga a veces se limita a quienes participan en planes de pensiones de contribución definida y a inversores que invierten cantidades significativas en fondos de empresas de fondos mutuos (como los inversores institucionales).
Estas acciones de fondos mutuos especializados generalmente tienen la letra «LW» al final del nombre del fondo y un símbolo para diferenciarlas.
La letra al final del nombre del fondo describe el tipo de carga: los fondos de acciones de Clase A tienen una carga anticipada, los fondos de Clase B tienen una carga posterior y los fondos LW son fondos sin carga.
Fondos sin carga y fondos sin carga
Los fondos sin carga y los fondos sin carga no cobran cargas de fondos mutuos. Sin embargo, existe una diferencia entre ellos. Si bien un fondo sin carga es un fondo ofrecido por un asesor o corredor que puede eliminar (renunciar) a la tarifa de carga pero dejar otras, como la tarifa 12b-1, un verdadero fondo sin carga no cobra ninguna carga y no cargar cualquier carga. . no tienen tarifas, incluidas las tarifas 12b-1.
Un fondo sin carga es esencialmente un fondo mutuo en el que las acciones se venden sin comisiones ni cargos de venta. La falta de comisiones se produce porque las acciones son asignadas directamente por la sociedad de inversión y no a través de un tercero.
Por otro lado, los fondos sin carga son una alternativa a las clases de acciones de fondos mutuos para los fondos cargados, como los fondos de acciones A. Estos fondos generalmente se ofrecen en planes 401 (k).
Los fondos sin carga suelen tener índices de gastos promedio más bajos que los fondos sin carga. Los costos más bajos a menudo conducen a mayores retornos para el inversor, especialmente a largo plazo.
Tarifas y cargas de fondos indexados
Un fondo indexado es otra alternativa para los inversores que buscan reducir las comisiones. Un fondo indexado es un tipo de fondo mutuo con una cartera diseñada para igualar o rastrear componentes de un índice de mercado, como el índice Standard & Poor's 500 (S&P 500).
Los fondos indexados ofrecen algunos de los mismos beneficios que los fondos diferidos y sin carga y, por lo general, tienen gastos operativos bajos. Los fondos indexados, como los que ofrece Vanguard, también brindan una amplia exposición al mercado y una baja rotación de cartera. Estos fondos se adhieren a ciertas reglas o estándares (como una gestión fiscal eficiente o la reducción de errores de seguimiento) que permanecen vigentes independientemente del estado de los mercados.
Invertir en un fondo indexado es una forma de inversión pasiva. La principal ventaja de esta estrategia es el menor índice de gastos de gestión de un fondo indexado.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué son los fondos sin carga?
Los fondos sin carga son una clase de acciones de fondos mutuos que renuncian a las tarifas de carga que normalmente se cobran a sus inversores (como las cargas iniciales). Poseer acciones de un fondo sin carga es una ventaja para los inversores porque les permite conservar todas las ganancias de su inversión en lugar de perder parte de ellas debido a las comisiones. En la mayoría de los casos, las compañías de fondos mutuos limitan la cantidad de fondos exentos de carga y los ponen a disposición solo de ciertos inversores.
Resultados clave
- Los fondos sin carga son fondos mutuos que normalmente cobran ciertas tarifas, como los fondos de carga, pero que no requieren que los inversores paguen esos costos.
- Las tarifas que normalmente se cobran a este tipo de fondos incluyen cargas iniciales, que son las tarifas que se cobran en el momento de comprar el fondo, y cargas finales, que se cobran cuando se vende un fondo retroactivo.
- Los fondos sin carga generalmente no cobran tarifas debido a alguna circunstancia calificada, como si se ofrecen a través de un 401(k) que de otro modo no incluiría fondos cargados.
- Los fondos sin carga son diferentes de los fondos sin carga, que no cobran ninguna tarifa; Los fondos sin carga seguirán cobrando una tarifa anual de marketing y distribución, denominada 12b-1. Sin carga también tiene ratios de gastos más bajos.
- Los inversores que eligen fondos sin carga o fondos sin carga se benefician al conservar una mayor parte de sus ganancias.
Comprensión de los fondos sin carga
La compra de fondos sin carga a veces se limita a quienes participan en planes de pensiones de contribución definida y a inversores que invierten cantidades significativas en fondos de empresas de fondos mutuos (como los inversores institucionales).
Estas acciones de fondos mutuos especializados generalmente tienen la letra «LW» al final del nombre del fondo y un símbolo para diferenciarlas.
La letra al final del nombre del fondo describe el tipo de carga: los fondos de acciones de Clase A tienen una carga anticipada, los fondos de Clase B tienen una carga posterior y los fondos LW son fondos sin carga.
Fondos sin carga y fondos sin carga
Los fondos sin carga y los fondos sin carga no cobran cargas de fondos mutuos. Sin embargo, existe una diferencia entre ellos. Si bien un fondo sin carga es un fondo ofrecido por un asesor o corredor que puede eliminar (renunciar) a la tarifa de carga pero dejar otras, como la tarifa 12b-1, un verdadero fondo sin carga no cobra ninguna carga y no cargar cualquier carga. . no tienen tarifas, incluidas las tarifas 12b-1.
Un fondo sin carga es esencialmente un fondo mutuo en el que las acciones se venden sin comisiones ni cargos de venta. La falta de comisiones se produce porque las acciones son asignadas directamente por la sociedad de inversión y no a través de un tercero.
Por otro lado, los fondos sin carga son una alternativa a las clases de acciones de fondos mutuos para los fondos cargados, como los fondos de acciones A. Estos fondos generalmente se ofrecen en planes 401 (k).
Los fondos sin carga suelen tener índices de gastos promedio más bajos que los fondos sin carga. Los costos más bajos a menudo conducen a mayores retornos para el inversor, especialmente a largo plazo.
Tarifas y cargas de fondos indexados
Un fondo indexado es otra alternativa para los inversores que buscan reducir las comisiones. Un fondo indexado es un tipo de fondo mutuo con una cartera diseñada para igualar o rastrear componentes de un índice de mercado, como el índice Standard & Poor's 500 (S&P 500).
Los fondos indexados ofrecen algunos de los mismos beneficios que los fondos diferidos y sin carga y, por lo general, tienen gastos operativos bajos. Los fondos indexados, como los que ofrece Vanguard, también brindan una amplia exposición al mercado y una baja rotación de cartera. Estos fondos se adhieren a ciertas reglas o estándares (como una gestión fiscal eficiente o la reducción de errores de seguimiento) que permanecen vigentes independientemente del estado de los mercados.
Invertir en un fondo indexado es una forma de inversión pasiva. La principal ventaja de esta estrategia es el menor índice de gastos de gestión de un fondo indexado.
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