Definicion de Portafolio Internacional: Definición, Beneficios y Riesgos
Portafolio Internacional: Definición, Beneficios y Riesgos
¿Qué es una cartera internacional?
Una cartera internacional es una colección de acciones y otros activos centrados en los mercados extranjeros en lugar de en los nacionales. Si una cartera internacional está bien diseñada, le da al inversor exposición a los mercados emergentes y desarrollados y proporciona diversificación.
Resultados clave
- Una cartera internacional puede atraer a un inversor que quiera exposición a acciones de países que están creciendo más rápido que Estados Unidos.
- Los riesgos de esta estrategia se pueden reducir combinando acciones de mercados emergentes con algunas de las empresas más exitosas de los países industrializados.
- Es posible que los inversores también quieran observar algunas de las empresas estadounidenses que experimentan el crecimiento más rápido en el extranjero.
Comprender la cartera internacional
Una cartera internacional atrae a inversores que desean diversificar sus tenencias lejos de una cartera exclusivamente nacional. Este tipo de cartera puede implicar mayores riesgos debido a la potencial inestabilidad económica y política en ciertos mercados emergentes. También existe el riesgo de que la moneda del mercado extranjero pierda valor frente al dólar estadounidense.
El peor de estos riesgos puede mitigarse compensando las acciones más riesgosas de los mercados emergentes con inversiones en mercados industrializados y maduros del extranjero. O los riesgos pueden compensarse invirtiendo en acciones de empresas estadounidenses que muestren un mejor crecimiento en los mercados extranjeros.
La forma más rentable para que los inversores mantengan una cartera internacional es comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF) centrado en acciones extranjeras, como el ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) o el ETF Schwab International Equity (SCHF). .
Opciones arriesgadas y menos arriesgadas
El crecimiento reciente de las economías de China e India ha superado significativamente al de Estados Unidos. Esto ha creado un deseo de invertir en acciones en estos países. Ambos países todavía están creciendo rápidamente, pero un inversor en las acciones de cualquiera de los dos países ahora tendrá que investigar un poco para encontrar acciones que aún no hayan tenido sus mejores días.
La búsqueda de nuevos países de rápido crecimiento ha producido ganadores y perdedores. No hace mucho, los inversores que buscaban un crecimiento rápido se fijaron en los países CIVETS de Colombia, Indonesia, Vietnam, Egipto, Turquía y Sudáfrica. No todos estos países seguirán estando en la lista de economías prometedoras de cualquier inversor.
El riesgo cambiario es un factor en la inversión internacional. Puedes ganar (o perder) cuando cambia la moneda de otro país.
Mientras tanto, en los países más industrializados hay nombres que resultan familiares para cualquier inversor estadounidense y están disponibles directamente o a través de fondos mutuos y ETF. Por ejemplo, las mayores participaciones en el índice Total International Stock Fund Index (VTIAX) de Vanguard son Nestlé de Suiza, Tencent Holdings de China, Samsung de Corea del Sur y Taiwan Semiconductor Company.
Vale la pena señalar que a junio de 2022, solo el 25,20% de los activos de VTIAX estaban invertidos en mercados emergentes, con el 39,60% en activos europeos y el resto a nivel mundial.
Ventajas y desventajas de una cartera internacional
Riesgo político y económico
Aumento del costo de transacción
Riesgo de tipo de cambio
Beneficios explicados
- Puede reducir el riesgo: Se puede utilizar una cartera internacional para reducir el riesgo de inversión. Si las acciones estadounidenses tienen un desempeño inferior, las ganancias en las tenencias internacionales de un inversionista podrían suavizar los retornos. Por ejemplo, un inversor puede dividir una cartera en partes iguales entre participaciones extranjeras y nacionales. La cartera nacional podría disminuir un 10%, mientras que la cartera internacional podría aumentar un 20%, lo que daría como resultado un rendimiento neto total para un inversor del 10%. El riesgo se puede reducir aún más incluyendo una variedad de acciones de mercados desarrollados y emergentes en una cartera internacional.
- Diversifica la exposición cambiaria: Cuando los inversores compran acciones para una cartera internacional, en realidad también están comprando las monedas en las que cotizan las acciones. Por ejemplo, si un inversor compra acciones que cotizan en la Bolsa de Valores de Londres, el valor de esas acciones puede subir y bajar con la libra esterlina. Si el dólar estadounidense cae, la cartera internacional de un inversor ayuda a absorber las fluctuaciones monetarias.
- Calendario del ciclo de mercado: Un inversor con una cartera internacional puede aprovechar los ciclos del mercado en diferentes países. Por ejemplo, un inversor puede creer que las acciones estadounidenses y el dólar estadounidense están sobrevaluados y puede buscar oportunidades de inversión en regiones emergentes como América Latina y Asia, que se cree que se benefician de las entradas de capital y la demanda de materias primas.
Explicación de las deficiencias.
- Riesgo político y económico: Muchos países en desarrollo no tienen el mismo nivel de estabilidad política y económica que Estados Unidos. Esto aumenta el riesgo a un nivel que muchos inversores sienten que no pueden soportar. Por ejemplo, una agitación política en un país en desarrollo podría hacer que su mercado de valores caiga un 40%.
- Mayores costos de transacción: Los inversores suelen pagar más comisiones y honorarios de corretaje al comprar y vender acciones internacionales, lo que reduce sus rendimientos generales. Es posible que también tenga que pagar impuestos, derechos de timbre, tasas y cargos de cambio, lo que reducirá aún más sus ganancias. Muchos de estos costos pueden reducirse o eliminarse significativamente accediendo a una cartera internacional utilizando ETF o fondos mutuos.
- Riesgo de tipo de cambio: Un tipo de cambio es el valor de la moneda de un país en relación con la moneda de otro. Los tipos de cambio fluctúan, por lo que podría perder dinero si los tipos bajan significativamente.
¿Cómo puedo crear un portafolio internacional?
La mayoría de los inversores minoristas deberían hablar con un asesor financiero profesional sobre la inversión internacional. Muchas casas de bolsa tienen fondos que pueden brindarle la exposición que necesita a los mercados internacionales.
¿Cuáles son los beneficios de una cartera internacional?
Las carteras internacionales te brindan una mayor diversificación, te permiten acceder a liquidez en otros mercados y pueden ayudarte a reducir el riesgo del mercado en el que más inviertes.
¿Cómo puedo invertir internacionalmente?
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag ¿Qué es una cartera internacional? Una cartera internacional es una colección de acciones y otros activos centrados en los mercados extranjeros en lugar de en los nacionales. Si una cartera internacional está bien diseñada, le da al inversor exposición a los mercados emergentes y desarrollados y proporciona diversificación. Resultados clave Una cartera internacional puede atraer a un inversor que quiera exposición a acciones de países que están creciendo más rápido que Estados Unidos.Los riesgos de esta estrategia se pueden reducir combinando acciones de mercados emergentes con algunas de las empresas más exitosas de los países industrializados.Es posible que los inversores también quieran observar algunas de las empresas estadounidenses que experimentan el crecimiento más rápido en el extranjero. Comprender la cartera internacional Una cartera internacional atrae a inversores que desean diversificar sus tenencias lejos de una cartera exclusivamente nacional. Este tipo de cartera puede implicar mayores riesgos debido a la potencial inestabilidad económica y política en ciertos mercados emergentes. También existe el riesgo de que la moneda del mercado extranjero pierda valor frente al dólar estadounidense. El peor de estos riesgos puede mitigarse compensando las acciones más riesgosas de los mercados emergentes con inversiones en mercados industrializados y maduros del extranjero. O los riesgos pueden compensarse invirtiendo en acciones de empresas estadounidenses que muestren un mejor crecimiento en los mercados extranjeros. La forma más rentable para que los inversores mantengan una cartera internacional es comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF) centrado en acciones extranjeras, como el ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) o el ETF Schwab International Equity (SCHF). . Opciones arriesgadas y menos arriesgadas El crecimiento reciente de las economías de China e India ha superado significativamente al de Estados Unidos. Esto ha creado un deseo de invertir en acciones en estos países. Ambos países todavía están creciendo rápidamente, pero un inversor en las acciones de cualquiera de los dos países ahora tendrá que investigar un poco para encontrar acciones que aún no hayan tenido sus mejores días. La búsqueda de nuevos países de rápido crecimiento ha producido ganadores y perdedores. No hace mucho, los inversores que buscaban un crecimiento rápido se fijaron en los países CIVETS de Colombia, Indonesia, Vietnam, Egipto, Turquía y Sudáfrica. No todos estos países seguirán estando en la lista de economías prometedoras de cualquier inversor. El riesgo cambiario es un factor en la inversión internacional. Puedes ganar (o perder) cuando cambia la moneda de otro país. Mientras tanto, en los países más industrializados hay nombres que resultan familiares para cualquier inversor estadounidense y están disponibles directamente o a través de fondos mutuos y ETF. Por ejemplo, las mayores participaciones en el índice Total International Stock Fund Index (VTIAX) de Vanguard son Nestlé de Suiza, Tencent Holdings de China, Samsung de Corea del Sur y Taiwan Semiconductor Company. Vale la pena señalar que a junio de 2022, solo el 25,20% de los activos de VTIAX estaban invertidos en mercados emergentes, con el 39,60% en activos europeos y el resto a nivel mundial. Ventajas y desventajas de una cartera internacional Defectos Riesgo político y económico Aumento del costo de transacción Riesgo de tipo de cambio Beneficios explicados Puede reducir el riesgo: Se puede utilizar una cartera internacional para reducir el riesgo de inversión. Si las acciones estadounidenses tienen un desempeño inferior, las ganancias en las tenencias internacionales de un inversionista podrían suavizar los retornos. Por ejemplo, un inversor puede dividir una cartera en partes iguales entre participaciones extranjeras y nacionales. La cartera nacional podría disminuir un 10%, mientras que la cartera internacional podría aumentar un 20%, lo que daría como resultado un rendimiento neto total para un inversor del 10%. El riesgo se puede reducir aún más incluyendo una variedad de acciones de mercados desarrollados y emergentes en una cartera internacional. Diversifica la exposición cambiaria: Cuando los inversores compran acciones para una cartera internacional, en realidad también están comprando las monedas en las que cotizan las acciones. Por ejemplo, si un inversor compra acciones que cotizan en la Bolsa de Valores de Londres, el valor de esas acciones puede subir y bajar con la libra esterlina. Si el dólar estadounidense cae, la cartera internacional de un inversor ayuda a absorber las fluctuaciones monetarias. Calendario del ciclo de mercado: Un inversor con una cartera internacional puede aprovechar los ciclos del mercado en diferentes países. Por ejemplo, un inversor puede creer que las acciones estadounidenses y el dólar estadounidense están sobrevaluados y puede buscar oportunidades de inversión en regiones emergentes como América Latina y Asia, que se cree que se benefician de las entradas de capital y la demanda de materias primas. Explicación de las deficiencias. Riesgo político y económico: Muchos países en desarrollo no tienen el mismo nivel de estabilidad política y económica que Estados Unidos. Esto aumenta el riesgo a un nivel que muchos inversores sienten que no pueden soportar. Por ejemplo, una agitación política en un país en desarrollo podría hacer que su mercado de valores caiga un 40%. Mayores costos de transacción: Los inversores suelen pagar más comisiones y honorarios de corretaje al comprar y vender acciones internacionales, lo que reduce sus rendimientos generales. Es posible que también tenga que pagar impuestos, derechos de timbre, tasas y cargos de cambio, lo que reducirá aún más sus ganancias. Muchos de estos costos pueden reducirse o eliminarse significativamente accediendo a una cartera internacional utilizando ETF o fondos mutuos. Riesgo de tipo de cambio: Un tipo de cambio es el valor de la moneda de un país en relación con la moneda de otro. Los tipos de cambio fluctúan, por lo que podría perder dinero si los tipos bajan significativamente. ¿Cómo puedo crear un portafolio internacional? La mayoría de los inversores minoristas deberían hablar con un asesor financiero profesional sobre la inversión internacional. Muchas casas de bolsa tienen fondos que pueden brindarle la exposición que necesita a los mercados internacionales. ¿Cuáles son los beneficios de una cartera internacional? Las carteras internacionales te brindan una mayor diversificación, te permiten acceder a liquidez en otros mercados y pueden ayudarte a reducir el riesgo del mercado en el que más inviertes. ¿Cómo puedo invertir internacionalmente?
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