Definicion de Fundación institucional: significado, descripción general, tipos.
Fundación institucional: significado, descripción general, tipos.
¿Qué es un fondo institucional?
Un fondo institucional es un vehículo de inversión colectiva disponible sólo para grandes inversores institucionales. Estos fondos crean carteras integrales para sus clientes, ofrecen una variedad de objetivos de mercado y pueden invertir en una variedad de propósitos, incluidos donaciones educativas, fundaciones sin fines de lucro y planes de jubilación. Los tipos de instituciones que invierten en fondos institucionales incluyen empresas, organizaciones benéficas y gobiernos.
Resultados clave
- Un fondo institucional es un fondo de inversión cuyos activos son propiedad exclusiva de inversores institucionales.
- Los fondos institucionales existen porque las grandes instituciones tienen necesidades diferentes a las de los pequeños inversores.
- Las ofertas de fondos institucionales pueden incluir acciones de fondos mutuos institucionales, fondos combinados institucionales y cuentas institucionales separadas.
Comprender los fondos institucionales
Los fondos institucionales han surgido para satisfacer los requisitos y necesidades únicos de las instituciones más grandes, que tienden a ser diferentes de otros tipos de inversores. Estos fondos tienen requisitos especiales, incluidas grandes inversiones mínimas.
Los clientes institucionales suelen tener mucho más dinero para invertir que el inversor medio. Este mayor acceso al capital, entre otras cosas, podría resultar en que se les facture menos. Los inversores institucionales también tienden a tener horizontes temporales más largos, lo que brinda más oportunidades para invertir en activos ilíquidos que pueden generar mayores rendimientos. Los fondos dirigidos a inversores institucionales a veces enfatizan esta ventaja.
Las instituciones suelen enfrentar mayores restricciones que los inversores minoristas. Muchas organizaciones sin fines de lucro no pueden invertir en empresas que se benefician de lo que perciben como problemas sociales. Por ejemplo, una organización benéfica religiosa podría tener que evitar invertir en alcohol, mientras que un grupo ambientalista podría querer mantenerse alejado de la extracción de petróleo. Estos requisitos específicos impiden invertir en un fondo indexado que siga el índice S&P 500.
Tipos de fondos institucionales
Los administradores de inversiones ofrecen varios tipos de estructuras de fondos específicamente para clientes institucionales. Estos fondos suelen formar parte de un fondo mancomunado que se gestiona de manera integrada para garantizar la eficiencia operativa y los costos de transacción. Las ofertas de fondos institucionales pueden incluir lo siguiente:
Clases de acciones de fondos mutuos institucionales
Los fondos mutuos ofrecen acciones institucionales. Estas acciones tienen sus propios requisitos de inversión y estructura de tarifas; las acciones institucionales suelen tener los índices de gastos más bajos de cualquier clase de acciones en un fondo mutuo. La inversión mínima suele rondar los 100.000 dólares, aunque puede ser mucho mayor.
Fondos mixtos institucionales
Además de ofrecer fondos mutuos, el administrador de inversiones también puede crear fondos mixtos institucionales. Los fondos mixtos institucionales tendrán los mismos requisitos de inversión y fondos que las clases de acciones de los fondos mutuos institucionales. También tienen su propia estructura de tarifas y pueden ofrecer índices de gastos bajos gracias a las economías de escala de inversiones más grandes.
cuentas separadas
Los administradores de inversiones también ofrecen gestión de cuentas separada para inversores institucionales. Las cuentas separadas se utilizan con mayor frecuencia cuando un cliente institucional busca administrar activos fuera de los fondos de inversión establecidos proporcionados por la empresa.
En algunos casos, los administradores de inversiones pueden ser responsables de administrar todos los activos de un cliente institucional en una cuenta separada ampliamente diversificada. Las cuentas individuales tendrán su propia estructura de tarifas, determinada por el administrador de inversiones, y estas tarifas pueden ser más altas que las de otros fondos institucionales debido a la mayor personalización asociada con la administración de fondos.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es un fondo institucional?
Un fondo institucional es un vehículo de inversión colectiva disponible sólo para grandes inversores institucionales. Estos fondos crean carteras integrales para sus clientes, ofrecen una variedad de objetivos de mercado y pueden invertir en una variedad de propósitos, incluidos donaciones educativas, fundaciones sin fines de lucro y planes de jubilación. Los tipos de instituciones que invierten en fondos institucionales incluyen empresas, organizaciones benéficas y gobiernos.
Resultados clave
- Un fondo institucional es un fondo de inversión cuyos activos son propiedad exclusiva de inversores institucionales.
- Los fondos institucionales existen porque las grandes instituciones tienen necesidades diferentes a las de los pequeños inversores.
- Las ofertas de fondos institucionales pueden incluir acciones de fondos mutuos institucionales, fondos combinados institucionales y cuentas institucionales separadas.
Comprender los fondos institucionales
Los fondos institucionales han surgido para satisfacer los requisitos y necesidades únicos de las instituciones más grandes, que tienden a ser diferentes de otros tipos de inversores. Estos fondos tienen requisitos especiales, incluidas grandes inversiones mínimas.
Los clientes institucionales suelen tener mucho más dinero para invertir que el inversor medio. Este mayor acceso al capital, entre otras cosas, podría resultar en que se les facture menos. Los inversores institucionales también tienden a tener horizontes temporales más largos, lo que brinda más oportunidades para invertir en activos ilíquidos que pueden generar mayores rendimientos. Los fondos dirigidos a inversores institucionales a veces enfatizan esta ventaja.
Las instituciones suelen enfrentar mayores restricciones que los inversores minoristas. Muchas organizaciones sin fines de lucro no pueden invertir en empresas que se benefician de lo que perciben como problemas sociales. Por ejemplo, una organización benéfica religiosa podría tener que evitar invertir en alcohol, mientras que un grupo ambientalista podría querer mantenerse alejado de la extracción de petróleo. Estos requisitos específicos impiden invertir en un fondo indexado que siga el índice S&P 500.
Tipos de fondos institucionales
Los administradores de inversiones ofrecen varios tipos de estructuras de fondos específicamente para clientes institucionales. Estos fondos suelen formar parte de un fondo mancomunado que se gestiona de manera integrada para garantizar la eficiencia operativa y los costos de transacción. Las ofertas de fondos institucionales pueden incluir lo siguiente:
Clases de acciones de fondos mutuos institucionales
Los fondos mutuos ofrecen acciones institucionales. Estas acciones tienen sus propios requisitos de inversión y estructura de tarifas; las acciones institucionales suelen tener los índices de gastos más bajos de cualquier clase de acciones en un fondo mutuo. La inversión mínima suele rondar los 100.000 dólares, aunque puede ser mucho mayor.
Fondos mixtos institucionales
Además de ofrecer fondos mutuos, el administrador de inversiones también puede crear fondos mixtos institucionales. Los fondos mixtos institucionales tendrán los mismos requisitos de inversión y fondos que las clases de acciones de los fondos mutuos institucionales. También tienen su propia estructura de tarifas y pueden ofrecer índices de gastos bajos gracias a las economías de escala de inversiones más grandes.
cuentas separadas
Los administradores de inversiones también ofrecen gestión de cuentas separada para inversores institucionales. Las cuentas separadas se utilizan con mayor frecuencia cuando un cliente institucional busca administrar activos fuera de los fondos de inversión establecidos proporcionados por la empresa.
En algunos casos, los administradores de inversiones pueden ser responsables de administrar todos los activos de un cliente institucional en una cuenta separada ampliamente diversificada. Las cuentas individuales tendrán su propia estructura de tarifas, determinada por el administrador de inversiones, y estas tarifas pueden ser más altas que las de otros fondos institucionales debido a la mayor personalización asociada con la administración de fondos.
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