Definicion de Familia de fondos: qué significa, cómo funciona
Familia de fondos: qué significa, cómo funciona
¿Qué es una familia de fondos?
Una familia de fondos (o familia de fondos) incluye todos los fondos individuales gestionados por una única sociedad de inversión. Por ejemplo, todos los fondos mutuos ofrecidos por Vanguard formarán parte de la misma familia de fondos. Invertir ampliamente en diferentes fondos de la misma familia de fondos puede ofrecer a los inversores beneficios como costos y comisiones de ventas más bajos, y acceso a investigación y asesoramiento de inversión.
Resultados clave
- Una familia de fondos es un conjunto de fondos mutuos administrados por una empresa de gestión de inversiones específica.
- Estos pueden incluir fondos mutuos de diferentes estrategias de inversión y clases de activos.
- A los inversores que invierten en una familia de fondos les puede resultar más fácil tener una ventanilla única y pueden recibir beneficios y descuentos adicionales.
Comprender las familias de fondos
La familia de fondos está gestionada por una empresa de gestión de inversiones registrada. Registradas en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) según las leyes regidas por la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, estas empresas son administradores de inversiones regulados por los EE. UU. de confianza.
Las empresas de gestión de inversiones pueden ofrecer a los inversores una amplia gama de productos, incluidos fondos cerrados, fondos cotizados en bolsa (ETF) abiertos y fondos mutuos abiertos. Todos los fondos que ofrece una sociedad de inversión constituyen colectivamente su familia de fondos. El Directorio de fondos mutuos ofrece una lista de las 100 familias de fondos mutuos más grandes por activos bajo administración.
Invertir con una familia de fondos
Invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos puede brindar muchos beneficios. La familia de fondos puede ofrecer a los inversores un enfoque de compra integral. Además, algunas familias de fondos ofrecerán descuentos u otros incentivos a los inversores que demuestren «lealtad a la marca» e inviertan en varios fondos de una empresa de inversión.
Empresas de gestión de inversiones como Vanguard o Fidelity ofrecen a los inversores una amplia gama de fondos y servicios. Los fondos abiertos se pueden comprar y administrar a través de una cuenta Vanguard, lo que permite al inversor crear una cartera completa de fondos abiertos con una variedad de objetivos. Vanguard también ofrece servicios de corretaje que permiten a los inversores comprar los fondos cotizados en bolsa (ETF) de la empresa y cualquier fondo cerrado ofrecido. En última instancia, un inversor de Vanguard puede realizar todas sus inversiones en Vanguard, creando una cartera amplia utilizando únicamente fondos de Vanguard. Este inversionista podrá recibir estados consolidados de las inversiones del fondo en un informe mensual que muestre todas sus inversiones en la familia de fondos.
intercambio de fondos
Los inversores con carteras ampliamente diversificadas dentro de la misma familia de fondos también pueden beneficiarse de los intercambios de fondos, que normalmente se permiten con tarifas mínimas o nulas. Los inversores que hacen sus propias inversiones disfrutan especialmente de los beneficios de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.
Los inversores pueden utilizar los privilegios cambiarios para cambiar su asignación de activos en condiciones cambiantes del mercado. Algunas familias de fondos también permiten a los inversores automatizar los intercambios, lo que puede resultar útil para la planificación de la jubilación. El intercambio de fondos puede ayudar a los inversores a reducir el riesgo. Los privilegios cambiarios también pueden permitir a un inversor cambiar a fondos más conservadores o fondos en efectivo a medida que se acerca la edad de jubilación.
Investigación de inversiones
Los beneficios de invertir en una familia de fondos pueden extenderse más allá de la inversión del inversor. La mayoría de las familias de fondos también ofrecen investigaciones de inversiones, noticias sobre eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas. La investigación de inversiones realizada por una familia de fondos puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre una amplia gama de temas de finanzas personales, así como de estar al tanto de las ofertas de la empresa y las opciones de inversión.
Preguntas Frecuentes
Incluye tres preguntas frecuentes sobre el contenido dando sus respuestas. Utiliza muchas negritas utilizando HTML tag
¿Qué es una familia de fondos?
Una familia de fondos (o familia de fondos) incluye todos los fondos individuales gestionados por una única sociedad de inversión. Por ejemplo, todos los fondos mutuos ofrecidos por Vanguard formarán parte de la misma familia de fondos. Invertir ampliamente en diferentes fondos de la misma familia de fondos puede ofrecer a los inversores beneficios como costos y comisiones de ventas más bajos, y acceso a investigación y asesoramiento de inversión.
Resultados clave
- Una familia de fondos es un conjunto de fondos mutuos administrados por una empresa de gestión de inversiones específica.
- Estos pueden incluir fondos mutuos de diferentes estrategias de inversión y clases de activos.
- A los inversores que invierten en una familia de fondos les puede resultar más fácil tener una ventanilla única y pueden recibir beneficios y descuentos adicionales.
Comprender las familias de fondos
La familia de fondos está gestionada por una empresa de gestión de inversiones registrada. Registradas en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) según las leyes regidas por la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, estas empresas son administradores de inversiones regulados por los EE. UU. de confianza.
Las empresas de gestión de inversiones pueden ofrecer a los inversores una amplia gama de productos, incluidos fondos cerrados, fondos cotizados en bolsa (ETF) abiertos y fondos mutuos abiertos. Todos los fondos que ofrece una sociedad de inversión constituyen colectivamente su familia de fondos. El Directorio de fondos mutuos ofrece una lista de las 100 familias de fondos mutuos más grandes por activos bajo administración.
Invertir con una familia de fondos
Invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos puede brindar muchos beneficios. La familia de fondos puede ofrecer a los inversores un enfoque de compra integral. Además, algunas familias de fondos ofrecerán descuentos u otros incentivos a los inversores que demuestren «lealtad a la marca» e inviertan en varios fondos de una empresa de inversión.
Empresas de gestión de inversiones como Vanguard o Fidelity ofrecen a los inversores una amplia gama de fondos y servicios. Los fondos abiertos se pueden comprar y administrar a través de una cuenta Vanguard, lo que permite al inversor crear una cartera completa de fondos abiertos con una variedad de objetivos. Vanguard también ofrece servicios de corretaje que permiten a los inversores comprar los fondos cotizados en bolsa (ETF) de la empresa y cualquier fondo cerrado ofrecido. En última instancia, un inversor de Vanguard puede realizar todas sus inversiones en Vanguard, creando una cartera amplia utilizando únicamente fondos de Vanguard. Este inversionista podrá recibir estados consolidados de las inversiones del fondo en un informe mensual que muestre todas sus inversiones en la familia de fondos.
intercambio de fondos
Los inversores con carteras ampliamente diversificadas dentro de la misma familia de fondos también pueden beneficiarse de los intercambios de fondos, que normalmente se permiten con tarifas mínimas o nulas. Los inversores que hacen sus propias inversiones disfrutan especialmente de los beneficios de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.
Los inversores pueden utilizar los privilegios cambiarios para cambiar su asignación de activos en condiciones cambiantes del mercado. Algunas familias de fondos también permiten a los inversores automatizar los intercambios, lo que puede resultar útil para la planificación de la jubilación. El intercambio de fondos puede ayudar a los inversores a reducir el riesgo. Los privilegios cambiarios también pueden permitir a un inversor cambiar a fondos más conservadores o fondos en efectivo a medida que se acerca la edad de jubilación.
Investigación de inversiones
Los beneficios de invertir en una familia de fondos pueden extenderse más allá de la inversión del inversor. La mayoría de las familias de fondos también ofrecen investigaciones de inversiones, noticias sobre eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas. La investigación de inversiones realizada por una familia de fondos puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre una amplia gama de temas de finanzas personales, así como de estar al tanto de las ofertas de la empresa y las opciones de inversión.
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