Core holding: qué es, cómo funciona, inversiones típicas

¿Cuáles son las principales participaciones?

Los activos fijos son las inversiones centrales de una cartera a largo plazo. Al construir su cartera, es importante que sus activos subyacentes tengan un historial de servicio confiable y rendimientos constantes.

Una estrategia común que utilizan los inversores es mantener un activo que siga el mercado general durante un largo período de tiempo, como un fondo indexado S&P 500. Luego complementarán ese activo con acciones específicas o fondos cotizados en bolsa (ETF) para crear oportunidades. para mayores rendimientos ajustados al riesgo.

Estas inversiones secundarias se denominan participaciones satélite o no básicas. Se centran en acciones de crecimiento o sectores de mercado específicos que están preparados para superar las expectativas. Una vez que un inversor ha establecido una posición central sólida para su cartera de inversiones, tiene más flexibilidad para asumir riesgos en otras áreas de su cartera.

Cómo funcionan las grandes participaciones

Las posiciones principales en una cartera bien diversificada generalmente superarán a una cartera compuesta exclusivamente por acciones de crecimiento. Una cartera con activos básicos estables y confiables se beneficiará de un crecimiento estable en sectores más seguros de la economía, al mismo tiempo que aprovechará las oportunidades de crecimiento en inversiones no esenciales.

Cuando se construye una cartera de activos principales a largo plazo, también es más fácil realizar un seguimiento y reequilibrar porque contiene sólo unas pocas inversiones. Además, con este tipo de estrategia, los inversores pueden esperar menos volatilidad y caídas que con una cartera gestionada activamente. Esto puede ayudar a limitar cualquier impacto negativo de los impuestos y las tarifas comerciales sobre las ganancias.

Inversión típica en una participación principal

Las tenencias principales a menudo consisten en fondos indexados como el Dow 30 y el S&P 500. También hay algunas acciones individuales que pueden anclar el desempeño a largo plazo de una cartera. Por ejemplo, Apple (AAPL), Amazon (AMZN) y Google (GOOGL) han obtenido buenos resultados durante la última década y deberían seguir siendo competitivos en los próximos años.

Otros atributos de las participaciones importantes

Los activos básicos son fundamentales para el rendimiento a largo plazo de la cartera de un inversor. Así, los activos que conforman el componente principal de la cartera deben tener determinadas características. La empresa debe tener un historial de redistribución de beneficios excedentes a los accionistas mediante recompras o pagos de dividendos. La empresa debe registrar un crecimiento estable de sus beneficios cada trimestre. La empresa también puede tener una alta participación de mercado, un fuerte reconocimiento de marca y estar apuntando a futuras oportunidades de crecimiento. Por ejemplo, es posible que tengan planes de introducir nuevos productos o ampliar su mercado. Estas decisiones a menudo resultan en un mayor potencial de crecimiento y mayores retornos de las acciones.